「静岡でおすすめの生前贈与相談窓口はどこ？」とお悩みの方に、静岡でおすすめの生前贈与相談窓口5社と、失敗しない相談窓口の選び方を解説します。
静岡で生前贈与相談先を探す時によくある失敗例として、「担当FPが経験不足だった」「おすすめされた方法が自分の家族には会わなかった」などが挙げられます。
また、生前贈与相談は人それぞれ必要な手続きが異なることなどから、一度で終わらない場合が多いです。
店舗相談の場合は、都度出向かないといけないことや、担当FPを気軽に変更できない場合があるため、忙しい方はオンライン対応している相談先を選ぶことをおすすめします。
井村 那奈
ファイナンシャルプランナー
1989年生まれ。大学卒業後、金融機関にて資産形成の相談業務に従事。投資信託や債券・保険・相続・信託等幅広い販売経験を武器に、より多くのお客様の「お金のかかりつけ医を目指したい」との思いから2022年に株式会社Wizleapに参画。現在はファイナンシャルプランナーとして活動中。
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静岡で生前贈与の相談窓口を選ぶ際のポイント
静岡県は、65歳以上の高齢者が総人口に占める高齢化率が30.7%、さらに75歳以上の後期高齢化率も17.3%と過去最高を記録しました。（2024年4月1日時点・静岡県高齢者福祉行政の基礎調査より）
このため、今後の相続問題は、急速に増えていくと考えられます。急な相続問題に慌てないように、生前贈与の対策をおこないましょう。
ここでは、生前贈与の窓口を選ぶ際のポイントを解説します。
上記を参考にして、生前贈与の窓口を探しましょう。
解決方法の豊富さを確認する
解決策の幅広さは、相談窓口を選択する際の最も大切な要素です。
価値観が多様化している今の時代では、家族構成や相続に対する考え方、財産の状況などお客様の置かれている環境も千差万別です。専門家には、こうした多様な状況に柔軟に対応できる力が求められ、相談窓口においても提案できる解決策の豊富さが必要になります。
生前贈与における解決策の豊富さは、その窓口がどのような内容の提案を行えるかで判断できます。
税務対策は当然必要ですが、それだけでなく不動産や投資信託・生命保険などを活用した贈与手法など、静岡県内でも幅広い選択肢を提示できる窓口を選ぶことが大切です。
井村FP<ワンポイントアドバイス>
FPに相談するなら、何回でも相談無料で解決方法も豊富なマネーキャリアがおすすめ！
生前贈与は、相続が終わるまで続く長期的な対策です。
そのため、長期にわたって、信頼関係を築き、現状を正確に把握したうえでのアドバイスが必要不可欠です。
相談料無料のマネーキャリアでは、担当のFPとじっくりと相談ができるので、幅広い選択肢の中から、より自分にあった対策を選べます。
サービスの口コミや評判を事前に確認する
生前贈与の相談窓口を選ぶ際に、実際の利用者からの口コミや評判を確認することは非常に重要です。
生前贈与に関する相談や手続きは、複雑で専門性が高いため、窓口の対応や提案内容が期待を下回る場合があります。
そのため、事前に利用者の声や評価を調べることで、信頼できる窓口かどうかを判断し、満足度の高いサービスを受けられる窓口を選ぶことができます。
口コミや評判を確認する際のポイントとして、まず、実際の相談体験について具体的に記載されているかをチェックしましょう。また、担当者の専門知識や対応の丁寧さ、相談後のフォロー体制についても言及されているかを確認することが大切です。
静岡県内で生前贈与の相談を検討している方は、地域特有の情報や地元での評判も参考にするとよいでしょう。
こうした情報がレビューサイトや相談窓口の公式サイトに掲載されている場合、その窓口の実際のサービス品質を測る指標となります。
井村FP<ワンポイントアドバイス>
口コミや評判の信憑性を判断する際、内容の具体性と客観性を重視することも重要です。
同じような高評価ばかりでなく、様々な角度からの意見や改善点についても触れられている窓口の方が、実際の利用者からの率直な声が反映されている可能性が高いです。
また、複数の情報源から口コミを収集し、それぞれの評判や提供サービスを比較検討することで、自分のニーズに最適な選択ができるでしょう。
信頼性の高い口コミ情報を参考にすることで、安心して生前贈与に関する相談を進めることが可能です。
相談方法を確認する
生前贈与の相談を対面で行う場合、直接顔を合わせて話せる安心感がある一方で、実際には多くの制約とデメリットが存在します。
対面相談では、手続きの進行状況に応じて何度も事務所に足を運ばなければならず、特に静岡県内の遠方にお住まいの方にとっては、交通費や移動時間の負担が大きくなります。
また、多くの相談窓口は営業時間が平日の日中に限定されており、会社勤めの方や家事で忙しい方には、柔軟な時間設定が困難という問題があります。
急な相談が必要になった場合でも、営業時間外や土日祝日には対応してもらえないことがほとんどです。
さらに、対面相談では相談内容の記録や後日の振り返りが非常に困難です。
井村FP重要な説明を受けても、その場でメモを取り切れなかったり、後で詳細を思い出せなくなったりすることが多く、相談において情報の整理や確認が難しくなります。
これらの制約を総合的に考慮すると、対面相談は直接的なコミュニケーションが可能というメリットがある一方で、時間的制約、アクセスの不便さ、記録管理の困難さなど、実用面でのデメリットの方が圧倒的に多いのが現状です。
相談から解決まで一貫して無料で対応してくれるか確認する
資産を最大限に残したいとお考えなら、相談から問題解決まで全て無料で対応してもらえる窓口を選んで、費用負担を最小限に抑えましょう。
生前贈与は本人が存命中に長期間にわたって継続的な相談が必要になることが多く、相談回数や時間に上限がある場合、その都度費用を支払わなければなりません。
静岡県内でも、申請手続きなどの解決段階で契約が必要な窓口があり、別途高額な手数料が請求されるケースもあります。
無料対応の範囲がどこまでなのか、解決時に発生する報酬はいくらなのか、事前に必ず確認を取っておきましょう。
井村FP<ワンポイントアドバイス>
相談から解決まで一貫したサポートが受けられる窓口を選ぶのが失敗しないポイント！
業種に限らず、さまざまの窓口が初回無料としています。また、最初の状況のリスニングな時間のみ無料としている窓口もあり、一見するとどの窓口でも大差ないように見えるかもしれません。
ですが、専門的な事務所での相談は簡単に窓口を変えにくいもの有料だからと後で窓口を変更するのは難しいのが実情です。あらかじめ確認することでリスクを防げることができます。
静岡で生前贈与の無料相談ができるおすすめ窓口5社を比較
| 相談窓口 | マネーキャリア（FP）静岡支部 | 静岡あおい 相続遺言相談室 | 静岡あんしん 相続税相談室 | 税理士法人 碧の空 | 風岡範哉 |
|---|---|---|---|---|---|
| 相談範囲 | 生前贈与 節税対策 相続税 ライフプラン 資産形成 住宅ローン | 生前贈与 相続税 遺産分割 相続登記 遺言書作成 家族信託 | 生前贈与 相続税 遺産分割 不動産登記 節税対策 | 生前贈与 事業継承 相続税 税務 節税対策 | 生前贈与 相続税 税務調査 遺言書作成 事業継承 節税対策 遺産分割 |
| 相談料 | 無料 | 初回無料 | 初回無料 | 毎月1回 1組50分2組限定 | 初回無料 |
| オンライン相談 | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 | ✕ |
| 訪問相談 | 〇 | ○ | ○ | ✕ | ✕ |
| 店舗相談 | ✕ | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 |
| 詳細 | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
マネーキャリア（FP）静岡支部
マネーキャリアは、お金の専門家であるFP（ファイナンシャルプランナー）がお金にまつわるあらゆる相談に乗る無料相談窓口です。
相続分野では、生前贈与や節税対策、さらには相続税の相談から申告まで包括的に対応できます。
また、生前対策として、遺言書の作成や暦年贈与、生命保険加入などが有用です。
マネーキャリアでは、贈与者（贈与する人）・受贈者（贈与を受ける人）のライフプランを設計したうえで、必要な対策を提案するので、生前対策や相続問題だけではなく、現状の見直しも一緒におこなえます。
井村FPマネーキャリアでは、70社以上の金融コンサルタントと提携し、そこから選び抜かれた専門性と顧客満足度の高いFPのみが対応にあたります。
顧客満足度は、実際に依頼された顧客のアンケートをもとに算出したもの。評価の低いFPは採用されないため、安心して利用できます。
また、予約はLINEや電話で可能、相談場所は一部離島を除き、全国にあるため、どちらにお住まいでも相談可能。万が一、お近くに店舗がない場合は、オンラインで受け付けています。
理解・納得できるまで、何度利用しても相談料が無料なのは最大のおすすめポイントです。
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静岡あおい相続遺言相談室
静岡あおい相続遺言相談室は、行政書士さくらい事務所が運営している相談窓口です。
相続・遺言・生前贈与を専門にしており、静岡市葵区、清水区、藤枝市、焼津市を中心にサービスを提供しています。
初回面談は、90～120分ほどで、完全無料。 他の窓口は1時間程度が多いですが、長めに設定されているため、じっくりと相談できる点が魅力的です。
無料相談時に相談内容にあわせたサポート内容と費用の詳しい説明をしてくれるので、費用がどのくらい掛かるか心配な方も安心して利用できます。
在籍しているスタッフは行政書士ですが、相談内容に業務範囲を超える場合があれば、弁護士・司法書士・税理士などの仕業と提携しているため、ワンストップで対応可能です。
井村FP静岡あおい相続遺言相談室は、生前贈与対策として、遺言書作成サポート・家族信託サポート・生前贈与手続きサポートの3つのサポートを提供しています。
無料相談時に最善のサポート内容と金額を提示してくれるので、自分で必要だと思うサポートを選ぶ必要はありません。
オンラインでの無料相談も1日3組限定で対応しているので、忙しい方や外出できない方にもおすすめ。
行政書士の生前対策や相続における独占業務は、車の名義変更だけですが、弁護士や司法書士や税理士と比べると、多くの場合、費用が低く設定されている点も魅力のひとつです。
静岡あんしん相続税相談室
静岡あんしん相続税相談室は、鈴木哲税理士事務所が運営している地域密着型の相続税専門事務所です。
静岡で相続税のことなら何でも相談可能。
女性スタッフが多数在籍しているので、相談しやすい環境が整っています。
年間100件の相続相談の実績があり、必要があれば提携している司法書士や弁護士を呼び、同時に相談できるので、問題に対してスピーディに対応できる点がおすすめポイント。
井村FP静岡あんしん相続税相談室は、生前対策や相続の手続きが初めての方でも安心して利用できるように、専門用語は使わず、わかりやすい言葉で親身な対応を心がけています。
また、家族が互いに笑顔でいたわり合っていけることを一番大切に考えて対応してくれるので、問題を抱えている場合や相続によって争続になってしまいたくない家族にもおすすめです。
相続税の申告は、相続発生から10ヵ月以内におこなう必要がありますが、申告期限がギリギリ間近になりお困りの場合でも相談できるので、一度問い合わせてみましょう。
税理士法人 碧の空
税理士法人 碧の空は、生前贈与対策、事業継承・相続税申告などを専門とする資産税チームが、顧客と顧客の将来にわたって一番幸せでいられる方法をともに考える税理士法人です。
昭和2年から親族外継承を3回繰り返しながらも90年以上続く老舗で、クオリティの高い会計・税務作業や申告を提供。
老舗でありながら、毎月15日あたりに2組限定で50分ずつおこなわれる無料相談会があり、相続税額の概算を算出してくれます。
ただし、無料相談会のレポート作成は有料で1万円必要。
井村FP税理士法人 碧の空は、起業後すぐの方、初めてスタッフを雇う方、事業後継者の方、後継者を育てたい方など真剣に事業と向き合っている方の手助けを目的とした事務所です。
そのため、今後、事業継承を検討している方に特におすすめ。
生前贈与・事業継承・相続税申告をまるごとワンストップで依頼可能です。
経営に関する問題解決を支援しているため、事業継承の際に見直しもおこなえる点が魅力的。
風岡範哉税理士事務所
風岡範哉税理士事務所は、顧客にいかにわかりやすくお伝えするかを心がけ安心して利用できることを第一に考えた相続専門の税理士事務所です。
長年培った豊富な経験とノウハウがあるため、税務のことだけではなく、法務や不動産など相続の専門家がワンストップでサービスを提供が可能。
生前対策では、相続税の資産はもちろん、遺言書の作成や事業継承、株式移転コンサルティング、所得税・法人税をあわせた節税プランニングなどができます。
会社オーナーの生前対策をしたい場合は、特におすすめです。
井村FP風岡範哉税理士事務所の代表者は、税理士・宅地建物取引士・AFPの資格を所有しているため、さまざまな角度から相続問題をとらえることができ、解決方法も豊富です。
生前対策として、相続税の試算をおこない、現状を把握しどのような対策が有効か判断して、早い段階から各種制度を利用した節税をおこないます。
相続争いがおこならないための遺言書作成から、相続税申告、税務申告後のアフターフォローまで、高い専門性を持ってトータルサポートしてくれる事務所です
【相談先別】静岡で生前贈与の専門家に相談できる内容・費用
生前贈与は、相続・税金・ライフプラン・保険・金融などお金にまつわるすべての知識が必要です。
そのため、生前贈与の相談をする際は、相談できる内容と費用が専門家を選ぶうえで最も重要です。
ここでは、専門家ごとに相談できる内容と費用を詳しく解説します。
それぞれの違いを知り、より相談内容と希望する費用に適した専門家を選びましょう。
井村FP<結論>
生前贈与の相談は、FP（ファイナンシャルプランナー）がおすすめ。
なぜなら、生前贈与や相続に関して、深い知識と豊富な経験から、幅広い選択肢を提案できるからです。
マネーキャリアなら、お金にまつわることは何でも相談可能で、相談料無料で何度でも利用できます。
>>相続の専門家が無料で対応！マネーキャリアで生前贈与の相談をする
ファイナンシャルプランナー（FP）
FP（ファイナンシャルプランナー）は、生前贈与に関する総合的なアドバイスを提供する専門家です。
資産管理、節税対策、保険などの専門的な知識があります。
生前贈与の授与者は、贈与後の生活資金の確保が必要です。一方、受贈者は、結婚、出産、住宅購入、教育などのライフイベントを考慮しながら、生前贈与を受け、贈与後は資金運用を考える必要があります。
そういったことを総合的に判断し、対策するのがFPです。
井村FP<FP窓口を選ぶ際の注意点>
ライフプランニングを専門とするのは、FPだけです。相談料は、1時間あたり5,000円～1万円が相場。
しかし、マネーキャリアなら、FPに相談料無料で何回でも利用できます。
時間を気にせず相談できるので、わからないことでも理解できるまで聞けたり、相談する過程を通して信頼関係を築けたりします。
＞＞資格取得率100%！何度相談しても無料のマネーキャリアで相談する
税理士
税理士は、税務的側面から専門性の高いアドバイスを提供できる税の専門家です。
生前贈与では、贈与税や相続税、節税などに精通し、最も節税効果のある形にできるようにアドバイスしてくれます。
生前贈与や相続は、高い専門性が必要なため、税理士を選ぶ際は、相続専門の税理士事務所を探しましょう。
申告の手続きやサポートをすべてパックにして提供している場合があり、生前贈与から相続まで、面倒な手続きなどをまるごと依頼できます。
井村FP<税理士窓口を選ぶ際の注意点>
ただ、税理士への依頼は、費用面で大きな負担があります。
相談料は、初回無料の場合がありますが、1時間あたり5,000円～1万円ほど掛かります。
相談料とは別に、手数料や報酬が掛かり、相続資産の数％と設定されている場合が多いため、初回の相談時に必ず詳細な見積もりを出してもらうようにしましょう。
相談時に必要な書類などは、あらかじめ聞いて準備し、質問したいことをまとめておくのがおすすめです。
司法書士
司法書士は、さまざまな手続きや登記をおこなう法律の専門家です。
生前贈与対策では、不動産の贈与や相続の登記、遺言書作成、相続人の調査・確定、遺産分割協議書の作成などをおこないます。
相続放棄や相続登記の手続きは、司法書士のみができるため、この2点をおこなう場合は、司法書士に相談しましょう。
また、FPや税理士に相談した場合も、司法書士に連携してくれることが多いので、ひとつの窓口で済ませられる可能性があります。
井村FP<司法書士窓口を選ぶ際の注意点>
上記のように、司法書士が単独では、生前贈与や相続の対策でできることは限られています。
そのため、司法書士事務所を窓口に選ぶ場合は、税理士やFPと連携が取れていて、ひとつの窓口で済ませれるか確かめましょう。
ただし、その分、余計に費用がかかってしまう場合があるため、初回面談時に見積もりを出してもらうのをおすすめします。
銀行
銀行でできる生前対策は、遺言信託や家族信託や生前贈与や金融商品を活用した相続税対策です。
具体的には、遺言書の作成や保管・執行まで一括でサポートや、認知症のリスクに備え信頼できる家族に財産管理を託す家族信託、相続税軽減のためにおこなう暦年贈与のサポートをおこないます。
特に、金融商品を活用した相続税対策は、銀行ができる生前対策のなかで一番の強みです。
井村FP<銀行窓口を選ぶ際の注意点>
銀行では、上記のような生前対策がパックになって提供されています。
しかし、銀行のみでおこなうわけではなく、外部の提携する専門家が必要となってくるため、その分費用が高額になる場合があります。
また、手数料の高い不必要な金融商品を勧められる場合があるので、その点は注意が必要です。
銀行は身近にある普段から通いなれた金融機関です。無料で生前贈与の相談が受けれて、気軽に相談できるというメリットがあるため、初めての相談に向いています。
市役所
市役所では、生前贈与や相続の市民相談をおこなっている所があります。
在住している市民であれば、誰でも無料で気軽に利用可能です。
市役所の職員が相談に対応している場合は、一般的に必要な手続きなど得られる情報は限られています。したがって、節税対策やより専門的な内容を知りたい場合は、不向きです。
必要に応じて、税理士や弁護士などの紹介してもらうことができます。
井村FP市によっては専門の税理士・行政書士・司法書士・弁護士などの無料相談をしている場合があります。
しかし、相談時間は30分程度の場合が多いため、税理士事務所や司法書士事務所などでおこなっている無料相談と比べると短時間です。
じっくり相談したい方は、税理士事務所や司法書士事務所に直接、相談しましょう。
税務署
税務署でも生前贈与の相談が無料でできます。
税務署でできる相談内容は、相続税の申告に必要な申告書の書き方や申告方法など一般的な内容のみです。
したがって、生前贈与をする際、贈与税の申告をするための手続きや書類の書き方がわからないといった場合は税務署に確認しましょう。
税務署では、節税対策や相続でトラブルがあるなど、複雑な内容には対応できません。
あくまで、相続に対して必要な手順や方法を聞く程度なので、別途専門家への相談が必要です。
井村FP税務署への相談は、匿名でおこなえます。
個人情報を開示しないで相談できるため、税務署に相談したからといって手続き上、不利になることはありません。
安心して税務の専門家に無料で相談できます。 生前贈与は、相続税の対策には欠かせない重要なものです。早くから適切な対策をおこない、節税効果を高めましょう。
生前贈与の相談は、節税対策やライフプランニングができるFPがおすすめです。
静岡で生前贈与の相談ができる窓口一覧
静岡では下記のような窓口でも生前贈与の相談が可能です。相談料や相談範囲などを参考に選択肢のひとつとしてご活用ください。
| 店舗名 | 静岡東部相続遺言相談室 | 税理士法人SKJ | 静岡相続手続き サポートセンター | 税理士法人佐鳴事務所 萩丘オフィス | 司法書士 辻村事務所 |
|---|---|---|---|---|---|
| 住所 | 静岡県沼津市新宿町2-7 | 静岡県磐田市明ケ島原10番地22 | 静岡県静岡市駿河区池田3875-92 | 静岡県浜松市中央区萩丘1-18-8 | 静岡県富士宮市東町１１−５ |
| アクセス | 沼津駅から徒歩5分 | ＪＲ御厨駅から車で3分 | JR東静岡駅から車で13分 | JR浜松駅からバスで20分 | 富士宮駅から徒歩10分 |
| 営業時間 | 9:00-18:00 | 8:30-17:00 | 9:00-18:00 | 8:45-17:30 | 9:00～18:00 |
| 定休日 | 土日祝 （事前予約は可能） | 土日祝 | 土日祝 | 土日祝 | 土日祝 |
| 電話番号 | 0120-373-521 | 0538-37-5610 | 0120-193-451 | 053-473-4140 | 0544-29-7931 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【行政編】静岡で生前贈与に関する支援一覧
生前贈与に関する相談ができる大阪の行政窓口をまとめました。まずは行政で概要を知りたい方は公式サイトより詳細を確認してくださいね。
| 相談窓口 | 静岡市葵区市民相談（税理士） | 浜松市 くらしのセンター | 藤枝市 市民相談 | 富士宮市 市民相談 | 沼津市 司法書士相談 |
|---|---|---|---|---|---|
| 住所 | 静岡市葵区追手町5番1号 | 浜松市中央区海老塚町51-1 | 静岡県藤枝市岡出山1-11-1 | 静岡県富士宮市弓沢町150 | 静岡県沼津市御幸町16-1 |
| アクセス | JR静岡駅から徒歩約10分 静鉄電車「新静岡駅」から徒歩約5分 | 遠鉄新浜松駅から徒歩5分 | JR藤枝駅よりバス 中部国道線 千才から 徒歩5分 | 身延線富士宮駅から 徒歩15分 | 沼津駅から徒歩15分 |
| 相談料金 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 |
| 開催日時 | 毎月 第2・3・4木曜日 13時00分～16時00分 | 月曜日-金曜日 9:00-16:30 | 月曜日-金曜日 9:00-16:00 | 月曜日-金曜日 8:30-17:00 | 第3火曜日（8月除く） 13:00-16:00 |
| 電話番号 | 054-221-1053 | 053-457-2025 | 054-643-3318 | 0544ｰ22ｰ1196 | 055-934-4700 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
※詳細な日時や開催場所は公式ホームページからお問い合わせください。
【まとめ】静岡で生前贈与の無料相談をするならマネーキャリアがおすすめ
生前贈与は、早めに対策を取ると、より節税効果が生まれます。そのため、相続を意識し始めたら、できるだけ早く生前贈与や相続の相談窓口へいきましょう。
FP相談窓口なら、現状や今後のライフプランニングをしたうえで、生前贈与から相続・アフターフォローまで、すべておこなえます。
先鋭されたFPだけが対応するマネーキャリアなら、相続の実績や経験も豊富なため、クライアントの状況に応じて様々な解決方法が提案できます。
相談前に在籍するFPの口コミや評価、プロフィールを確認できるので、自分に合うFPを選び、相談しましょう。
