「滋賀でおすすめの生前贈与相談窓口はどこ？」とお悩みの方に、滋賀でおすすめの生前贈与相談窓口5社と、失敗しない相談窓口の選び方を解説します。
滋賀で生前贈与相談先を探す時によくある失敗例として、「担当FPが経験不足だった」「おすすめされた方法が自分の家族には会わなかった」などが挙げられます。
また、生前贈与相談は人それぞれ必要な手続きが異なることなどから、一度で終わらない場合が多いです。
店舗相談の場合は、都度出向かないといけないことや、担当FPを気軽に変更できない場合があるため、忙しい方はオンライン対応している相談先を選ぶことをおすすめします。
井村 那奈
ファイナンシャルプランナー
1989年生まれ。大学卒業後、金融機関にて資産形成の相談業務に従事。投資信託や債券・保険・相続・信託等幅広い販売経験を武器に、より多くのお客様の「お金のかかりつけ医を目指したい」との思いから2022年に株式会社Wizleapに参画。現在はファイナンシャルプランナーとして活動中。
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滋賀で生前贈与の相談窓口を選ぶ際のポイント
滋賀県では、近江商人の商家や歴史的建造物の評価、また製造業の事業用資産に関する専門的な判断が求められるケースが多いのが特徴です。
滋賀で生前贈与の相談窓口を選ぶ際は、以下の観点から検討することをお勧めします。
生前贈与は、先人から受け継いだ貴重な資産を次世代に引き継ぐ大切な機会です。地域の歴史や産業構造を深く理解した専門家がいる窓口で、慎重に準備を進めていくことが大切です。
解決方法の豊富さを確認する
生前贈与を検討する際は、税務対策から資産運用まで、さまざまな選択肢を比較して最良の方法を見つけることが重要です。
滋賀にお住まいの方でも、相続税の軽減効果だけでなく、贈与後の資産をどう活かすかまで考えることで、受け取る方の人生設計がより明確になります。
不動産を贈与する場合であれば、その後の売却や賃貸経営といった運用方法も含めて検討することが可能です。豊富な知識を持つファイナンシャルプランナーであれば、ご家族の将来を見据えた包括的なプランニングを行えます。
井村FP<ワンポイントアドバイス>
複数の解決策を比較検討できる相談先を選ぶことが大切です！
提案内容の利点と注意点をしっかり把握することで、ご家族との話し合いもスムーズに進むでしょう。
マネーキャリアには、FP資格を持つ3000人以上の専門家が在籍しており、お一人お一人のライフプランに合わせた幅広い提案を行っています。
相談は何度でも無料ですので、納得いくまでじっくりとご検討いただけます。
サービスの口コミや評判を事前に確認する
生前贈与の相談窓口を選ぶ際は、実際に利用した方の口コミや評判を確認することが重要です。
生前贈与に関する相談や手続きは、複雑で専門性が高いため、表面的な情報だけでは判断が難しい場合があります。
そのため、事前に利用者の声や体験談を調べることで、その窓口の実際のサービス品質や対応の質を把握ができます。
口コミや評判を確認する際のポイントとして、まず、初回相談での対応の丁寧さや専門家の知識レベルについて言及されているかを確認しましょう。
また、滋賀県内での実績や地域に根差したサービスについての評価があることも望ましいです。
さらに、相談後のアフターフォローや継続的なサポートについても実際の利用者の声があることが重要です。
こうした情報が複数の媒体で一貫して良い評価を得ている窓口は、信頼性が高いといえます。
井村FP<ワンポイントアドバイス>
口コミや評判を確認する際、一つの情報源だけでなく複数の媒体を参考にすることも重要です。
同じ専門家であっても、実際の対応の質や提供されるアドバイスの具体性について詳しく書かれている口コミを重視することで、より良い選択ができます。
また、複数の窓口の評判を比較し、それぞれの利用者満足度や実績を検討することで、自分のニーズに最適な選択ができるでしょう。
信頼できる口コミや評判を参考にして窓口を選ぶことで、安心して生前贈与に関する相談を進めることが可能です。
相談方法を確認する
生前贈与の相談では、対面での相談を選ぶ際に注意すべき点があります。対面相談は直接話ができるメリットがある一方で、実際には多くのデメリットが存在します。
まず、相談のたびに事務所まで足を運ばなければならず、滋賀県内であっても移動に時間がかかってしまいます。
また、営業時間内のみの対応となるため、平日の日中に時間を作ることが難しい方には不便です。
さらに、対面相談では相談内容の記録や後での振り返りがしにくいという問題があります。重要な内容を聞き逃してしまったり、家族に正確に伝えることが困難になる場合もあります。
複数回の相談が必要になった場合、そのたびに予約を取り、時間を調整して出向かなければならないため、継続的な相談がしづらくなってしまいます。
井村FP対面相談は担当者と直接会えるという安心感がありますが、時間的制約や利便性を考慮すると、デメリットの方が大きいのが現実です。
特に忙しい方や遠方にお住まいの方にとっては、これらの制約が大きな負担となることが多いでしょう。
オンラインでの相談サービスも充実しており、より柔軟で効率的な相談方法を検討することをお勧めします。
相談から解決まで一貫して無料で対応してくれるか確認する
大切な財産を家族に残したいとお考えなら、相談から問題解決まで無料で対応してくれる窓口を選んでコストを抑えることが重要です。
生前贈与は本人が元気なうちに長期間にわたって相談を続ける可能性があり、相談回数や時間に上限があると、その度に費用を支払うことになってしまいます。
滋賀県内でも、手続きなどの解決策を実行する際に契約が必要な窓口があり、別途高額な報酬が請求される場合もあります。
どの範囲までが無料サービスの対象なのか、問題解決にかかる報酬はいくらなのか、必ず事前に確認しておくことが大切です。
井村FP<ワンポイントアドバイス>
相談から問題解決まで一貫したサポートが受けられる窓口を選ぶのが失敗を避けるコツ！
業種を問わず、多くの窓口が初回無料をうたっています。また、最初の状況確認や聞き取りの時間のみ無料としている窓口もあり、パッと見ただけではどの窓口も似たように思えるかもしれません。
しかし、専門的な事務所での相談は簡単に窓口を変えにくいものです。有料になってから別の窓口に変更するのは現実的に難しいのが実情です。
事前にしっかり確認することでこうしたリスクを回避できます。
滋賀で生前贈与の無料相談ができるおすすめ窓口5社を比較
| 相談窓口 | マネーキャリア（FP） | 相続専門オフィス 滋賀オフィス | 税理士法人GrowUp 草津オフィス | 澤田匡央税理士事務所 | 滋賀相続相談所 |
|---|---|---|---|---|---|
| 相談範囲 | 生前贈与 節税対策 相続税 ライフプラン 資産形成 住宅ローン | 生前贈与 相続税対策 土地評価 遺言書作成 | 生前贈与 相続税対策 遺産分割 | 生前贈与 相続税対策 節税対策 遺産分割 | 生前贈与 相続税対策 遺産分割 遺言書作成 |
| 相談料 | 無料 | 初回無料 | 初回無料 | 初回無料 | 初回無料 |
| オンライン相談 | 〇 | 〇 | ✕ | 〇 | ✕ |
| 訪問相談 | 〇 | ✕ | ✕ | ✕ | ✕ |
| 店舗相談 | × | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 |
| 詳細 | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
マネーキャリア（FP）滋賀支部
マネーキャリアは、生前贈与を含む幅広いお金の相談に対応する総合的なサービスです。
特に、生前贈与に関しては、贈与税の計算や非課税枠の活用、資産分割の方法など、専門的なアドバイスを提供します。
相談員は全員がFP（ファイナンシャルプランナー）の資格を保有しており、税理士や弁護士などの専門家とも連携しているため、複雑なケースにも対応可能です。
相談はオンラインで全国どこからでも利用でき、対面相談も可能なため、利用者のライフスタイルに合わせた柔軟な対応が特徴です。
井村FPマネーキャリアの相談は、何度でも無料で利用できる点が大きな魅力です。
特に、生前贈与に関する相談では、将来の相続を見据えた長期的なプランニングを提案してくれます。
また、相談内容に応じて、税務や法律の専門家と連携したサポートを受けられるため、複雑な手続きや不安を解消できます。
さらに、オンライン相談は全国対応で、忙しい方や外出が難しい方にも利用しやすい環境が整っています。
＞＞中立的な立場で様々な解決方法をご提案！マネーキャリアで無料相談する
相続専門オフィス 滋賀オフィス
相続専門オフィスは、相続税申告を専門とする税理士が運営する相談窓口です。
土地評価や特例適用など、相続税に特化した専門知識を活かし、税務署との交渉を通じて節税を実現します。
税理士は宅地建物取引士の資格も保有しており、不動産評価や活用においても高い専門性を発揮します。
初回相談は無料で、着手金不要の料金体系を採用しており、安心して依頼できる仕組みが整っています。
井村FP相続専門オフィスでは、税理士、司法書士、不動産・保険の専門家が連携し、相続税申告から遺言作成、不動産売却までワンストップで対応します。
書面添付制度を活用し、税務調査リスクを軽減する体制も整備されています。また、特定の提携先に依存せず、独立した立場から最適な相続税対策を提案します。
申告後も税務署対応や二次相続対策までサポートし、長期的な信頼関係を築くことを目指しています。
税理士法人GrowUp 草津オフィス
税理士法人Grow Upは、滋賀県を拠点に相続や生前贈与を含む幅広い税務相談を提供しています。
相談員には税理士や行政書士、相続診断士などの資格を持つ専門家が揃い、初回相談は無料で対応可能です。
草津、栗東、南彦根、長浜の4拠点を展開し、アクセスの良さも魅力です。相談内容に応じて、相続税申告や贈与税申告、遺言書作成などをワンストップでサポートします。
豊富な実績と親身な対応で、地域密着型の信頼を築いています。
井村FPGrow Upでは、相談者のニーズに応じた柔軟な料金体系を採用しており、記帳代行やパソコン会計などの選択肢も用意されています。
相続や生前贈与に関する無料個別相談会やセミナーも定期的に開催されており、初心者でも安心して相談できる環境が整っています。
また、休日や夜間の相談にも対応可能で、忙しい方でも利用しやすい体制が特徴です。相談者の満足度を重視し、丁寧なヒアリングと的確な提案を行っています。
澤田匡央税理士事務所
澤田匡央税理士事務所は、滋賀県近江八幡市を拠点に、相続税申告や生前贈与の相談を専門的に取り扱っています。
事務所は近江八幡駅からすぐの便利な立地にあり、滋賀県内を中心に広範囲で対応可能です。相談は税理士が直接対応し、初回相談から丁寧なヒアリングを行います。
特に、相続税や贈与税に関する専門知識を活かしたアドバイスが強みで、地域密着型のサービスを提供しています。
井村FP主な対応エリアは滋賀県全域および京都市で、近隣地域の相談者にも柔軟に対応しています。
相談方法は対面を基本とし、電話やFAXでの問い合わせも可能です。地域に根ざしたサービスを重視しており、地元の法律や税制に精通したアドバイスを提供します。
滋賀相続相談所
滋賀相続相談所は、滋賀県内に4拠点（草津、栗東、南彦根、長浜）を展開し、相続や生前贈与に関する幅広い相談に対応しています。
司法書士、税理士、行政書士といった専門家が在籍し、相続税申告や遺言書作成、贈与税申告などをワンストップでサポートします。
初回相談は無料で、休日や夜間の対応も可能なため、忙しい方でも利用しやすい環境が整っています。
また、滋賀県内でも最安水準の価格設定を掲げており、費用面でも安心して相談できます。
井村FP滋賀相続相談所では、相続に関する無料個別相談会やセミナーを定期的に開催しており、初心者でも気軽に参加できます。
相談内容は、親族間の遺産分割協議や不動産の生前贈与、贈与税の手続きなど多岐にわたります。
さらに、相続発生後の手続きだけでなく、将来の相続対策についても専門家が丁寧にアドバイスを提供します。
【相談先別】滋賀で生前贈与の専門家に相談できる内容・費用
滋賀で生前贈与をお考えの方にとって、相続税制への理解はもちろん、長期的な資産活用や想定外の事態への対応まで、幅広い専門知識が重要になってきます。
そのため、最適な相談先選びに悩まれている方も少なくないはずです。 今回は、生前贈与の専門家について、以下の項目に分けてその特徴と費用をご説明します。
それぞれの専門家が持つ強みは大きく異なります。ご自身の状況に最適な相談先を見つけるため、特徴を把握していきましょう。
井村FP＜結論＞
生前贈与の相談先としては、総合的なアドバイスができるファイナンシャルプランナー（FP）が最も適しています。
資産活用から税務まで幅広い知識を有し、住宅取得や節税対策についても実践的な提案が可能なプロフェッショナルです。
特にマネーキャリアのFPは、相談料が何度でも無料という特徴があり、初めて生前贈与を検討される方でも安心して相談できる心強いアドバイザーとなってくれるでしょう。
＞＞中立的な立場で様々な解決方法をご提案！マネーキャリアで無料相談する
FP（ファイナンシャルプランナー）
ファイナンシャルプランナー（FP）は、生前贈与における総合的なファイナンシャルアドバイザーです。
金融商品から不動産まで、幅広い知識を持ち合わせた専門家として最適な提案が可能です。
FPの強みは、クライアントの状況に合わせた包括的な贈与設計ができる点にあります。相続対策から資産運用まで、家族構成や将来設計を考慮しながら、効果的な提案をしてくれます。
また、必要に応じて税理士や司法書士との連携もコーディネートします。
長期的な視点での資産移転計画について、豊富な知識と経験を活かしたアドバイスが期待できるでしょう。
井村FP＜FP窓口を選ぶ際の注意点＞
所属と資格の確認が大切です！
金融機関に所属するFPは自社商品の提案が中心となる傾向があります。
より客観的なアドバイスを求める場合は、独立系FPの活用がおすすめ。
FP資格の有無は必ず確認してください。 相談料は事務所により異なり、
完全無料から1時間5000円程度までさまざま。事前の確認を忘れずに。
税理士
税理士は、生前贈与における税務のプロフェッショナルです。
贈与税の計算から申告手続きまで、税法の専門知識を活かした幅広いサポートを提供します。
最大の強みは、複雑な贈与案件への対応力です。事業承継対策や複数の資産を組み合わせた贈与など、高度な税務知識が必要なケースでも的確な提案が可能です。
また、相続を見据えた長期的な資産移転計画についても、法律に基づいた実践的なプランを示してくれます。贈与契約書の作成から申告まで、一貫したサポートを受けられる点も心強い特徴となっています。
井村FP＜税理士窓口を選ぶ際の注意点＞
税務以外の分野は他の専門家との連携が必要！
初回相談は無料のケースが多いものの、本格的な相談や手続きには1時間あたり1万5000円前後の費用が発生。
大規模な贈与の場合、資産額に応じた報酬が必要になることも。 金融商品の活用や不動産登記については、FPや司法書士など他の専門家への相談を検討しましょう。
司法書士
司法書士は、不動産の生前贈与における法務手続きの専門家です。
所有権移転登記や贈与契約書の作成など、不動産贈与に関する法的手続きを確実にサポートします。
特に力を発揮するのは、複雑な権利関係がある不動産の贈与への対応力です。家族間での権利調整が必要な場合も、法律の専門家として適切なアドバイスを提供してくれます。
また、将来のトラブル防止を見据えた契約書作成や法的相談にも精通。不動産贈与の手続きを一貫してサポートしてくれるため、土地や建物の贈与を検討する際の頼もしいパートナーとなってくれるでしょう。
井村FP＜司法書士窓口を選ぶ際の注意点＞
不動産以外の贈与案件は他の専門家へ！
初回相談は無料が一般的ですが、登記手続きには5万円から15万円程度の費用が必要。案件の複雑さによって料金が変動するため、事前の見積もり確認が重要です。
金融資産の贈与や税務相談については、FPや税理士など、他の専門家への相談を併用することをおすすめします。
銀行
銀行は、生前贈与における金融取引の専門窓口として、実務的な手続きから商品提案まで幅広いサービスを提供します。
口座開設から資金移動まで、贈与に必要な基本的な手続きをスムーズに進めることができます。
特に優れているのは、教育資金や結婚・子育て資金の贈与など、非課税制度を活用した信託商品の提案力です。
日頃から取引のある銀行なら、預金や投資状況を踏まえたより具体的なプランニングが期待できます。
また、贈与契約書の作成支援から贈与後の資産運用まで、金融機関ならではの総合的なサービスも提供。資金面での不安や疑問を気軽に相談できる環境が整っているでしょう。
井村FP＜銀行窓口を選ぶ際の注意点＞
提案される商品が限定される点に注意！
相談は基本的に無料ですが、金融商品の提案は自社取扱商品が中心となります。
また、定期的な人事異動により担当者が変更になることも多いため、長期的な相談には不向きかもしれません。
より幅広い商品を比較検討したい場合は、独立系FPの活用を検討するのがベストです。
市役所
市役所・区役所は、生前贈与における基本的な情報提供窓口として、中立的な立場からのサポートを提供します。
贈与税の仕組みや申告手続きの流れなど、基礎的な事項について分かりやすい説明を受けることができます。
最も特徴的なのは、多くの自治体が実施している税理士やFPによる無料相談会です。専門家から気軽にアドバイスを受けられる貴重な機会として活用できます。
また、地域に密着した窓口として、地域特有の制度や支援策についても詳しい情報が得られます。費用の心配がなく、生前贈与について理解を深める最初の一歩として最適な窓口といえるでしょう。
井村FP＜市役所窓口を選ぶ際の注意点＞
一般的な情報提供が中心となります！
相談は無料ですが、専門的なアドバイスには限界があります。
また、無料相談会は予約制で、相談時間も30分程度と限られているケースがほとんど。
具体的な贈与プランの作成や税務相談には、税理士やFPなど専門家への相談を検討しましょう。地域によってサービス内容が異なるため、事前の確認をお忘れなく。
税務署
税務署は、生前贈与における税務手続きの公的窓口です。
贈与税の計算方法や申告書の記入方法など、納税に関する正確な情報を無料で提供してくれます。
特筆すべきは、各種の特例制度に関する正確な情報提供です。教育資金の一括贈与や住宅取得等資金の贈与など、非課税制度の適用条件や手続きについて詳しい説明を受けられます。
また、申告期限や必要書類の確認など、実務的な手続きのポイントについても、税務のプロフェッショナルとして丁寧にアドバイス。公的機関ならではの信頼性の高い情報は、贈与計画を立てる際の重要な指針となるでしょう。
井村FP＜税務署窓口を選ぶ際の注意点＞
税金の手続き案内が主な業務です！
相談は無料で受けられますが、一般的な税務手続きの説明が中心。具体的な節税プランの提案や、個別の贈与対策については対応していません。
将来を見据えた贈与計画や詳しい節税方法については、税理士やFPなど専門家への相談を検討しましょう。
特例の適用可否など、具体的な判断が必要な場合も専門家への相談をおすすめします。
滋賀で生前贈与の相談ができる窓口一覧
滋賀では下記のような窓口でも生前贈与の相談が可能です。相談料や相談範囲などを参考に選択肢のひとつとしてご活用ください。
| 店舗名 | ひかり税理士法人 滋賀事務所 | 廣川・岩田税理士法人 | 税理士法人みやびパートナーズ 大津オフィス | equal 彦根事務所 | 滋賀相続相談所 草津事務所 |
|---|---|---|---|---|---|
| 住所 | 滋賀県草津市大路1-15-5 ネオフィス草津501号室 | 滋賀県甲賀市水口町松尾744-151 | 滋賀県大津市桜野町2-16-18 ラポート西大津204 | 滋賀県彦根市小泉町620-40 | 滋賀県草津市西大路町6-2 |
| アクセス | 草津駅 徒歩6分 | 水口松尾駅 徒歩10分 | 大津京駅 徒歩6分 | 南彦根駅 徒歩3分 | 草津駅 徒歩7分 |
| 営業時間 | 9:00〜17:30 | 9:00〜18:00 | 9:30～18:00 | 9:00〜17:00 | 9:00〜18:00 |
| 定休日 | 土日祝日 | 土日祝日 | 土日祝日 | 土日祝日 | 土日祝日 |
| 電話番号 | 050-5448-2956 | 050-5385-5144 | 050-5268-8705 | 0749-24-5131 | 077-532-8368 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【行政編】滋賀で生前贈与に関する支援一覧
相続税に関する相談ができる滋賀の行政窓口をまとめました。まずは行政で概要を知りたい方は公式サイトより詳細を確認してくださいね。
| 相談窓口 | 日本司法支援センター 滋賀地方事務所 | 滋賀県司法書士会 大津会場 | 滋賀県司法書士会 彦根会場 | 大津市役所 | 大津地方法務局 |
|---|---|---|---|---|---|
| 住所 | 大津市浜大津1-2-22 大津商中三楽ビル5階 | 滋賀県大津市末広町7-5 | 彦根市大東町4-28 彦根勤労福祉会館 | 滋賀県大津市御陵町3-1 | 滋賀県大津市京町3丁目1-1 |
| アクセス | びわ湖浜大津駅 徒歩1分 | 大津駅 徒歩1分 | 守山駅 徒歩1分 | 大津市役所前駅 徒歩1分 | 大津駅 徒歩3分 |
| 相談料金 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 |
| 開催日時 | 平日 9:00〜17:00 | 毎月第1土曜 9時30分～12時30分 毎月毎週水曜 13時～16時 | 毎月第3土曜 9時30分～12時30分 毎月第1・第3水曜 18時30分～20時30分 | 9:00〜17:00 | 8:30〜17:15 |
| 電話番号 | 0570-078339 | 077-527-5545 | 077-527-5576 | 077-523-1234 | 077-522-4671 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【まとめ】滋賀の生前贈与相談窓口おすすめ5選
生前贈与は節税対策として効果的な手段です。元気なうちに財産の一部を移動させることで相続時の財産を減らし、相続税の負担軽減に役立ちます。
さまざまな方法や相続税対策がありますので、生前贈与は必ず専門家と進めましょう。相談先は、総合的にサポートしてくれるマネーキャリアがおすすめ。ライフプランニングや保険の活用など、包括的なアドバイスが受けられます。
マネーキャリアなら、相続に関する専門家が多数在籍！納得いくまで何度でも無料で相談できます！
