「京都でおすすめの生前贈与相談窓口はどこ？」とお悩みの方に、京都でおすすめの生前贈与相談窓口5社と、失敗しない相談窓口の選び方を解説します。
京都で生前贈与相談先を探す時によくある失敗例として、「担当FPが経験不足だった」「おすすめされた方法が自分の家族には会わなかった」などが挙げられます。
また、生前贈与相談は人それぞれ必要な手続きが異なることなどから、一度で終わらない場合が多いです。
店舗相談の場合は、都度出向かないといけないことや、担当FPを気軽に変更できない場合があるため、忙しい方はオンライン対応している相談先を選ぶことをおすすめします。
井村 那奈
ファイナンシャルプランナー
1989年生まれ。大学卒業後、金融機関にて資産形成の相談業務に従事。投資信託や債券・保険・相続・信託等幅広い販売経験を武器に、より多くのお客様の「お金のかかりつけ医を目指したい」との思いから2022年に株式会社Wizleapに参画。現在はファイナンシャルプランナーとして活動中。
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京都で生前贈与の相談窓口を選ぶ際のポイント
京都では、歴史ある寺社仏閣や老舗企業が多く、代々受け継がれてきた資産の承継に関する相談が特に目立ちます。
伝統的な家屋や文化財としての価値を持つ不動産など、特殊な資産評価が必要なケースも少なくありません。
そのため、京都の生前贈与相談窓口を選ぶ際は、以下のような観点からの検討が重要になってきます。
生前贈与は、大切な財産を次世代へ引き継ぐための重要な選択です。文化的・歴史的価値のある資産を適切に評価し、円滑な承継を実現できる窓口を選びましょう。
解決方法の豊富さを確認する
生前贈与というのは、ただ財産を移すだけの単純な手続きではなく、奥深い問題が絡み合っています。
相続税を軽減する効果を狙うのは当然として、贈与した後の財産をどう活用していくか、さらには財産を受け取る人の人生設計にまで気を配る必要があります。
京都で相談先を探す際は、税金の知識があるだけでは十分とは言えません。様々な角度から最適な方法を考え出せる、総合力のある体制が用意されているかどうかが重要な判断基準になります。
一つのやり方にこだわることなく、それぞれの家庭の事情に合わせて臨機応変に対応してくれる相談先を見つけることが成功への近道です。
井村FP<ワンポイントアドバイス>
高度な専門知識が求められる分野だからこそ、いくつもの選択肢を示してくれる相談先が理想的です！
税理士事務所なら税務の専門的なアドバイスは確実に受けられますが、それ以外の生活全般の相談となると対応が難しいケースもよくあります。
そんな時は、幅広い分野に精通したFPに相談することで、多方面からの解決策を比較検討することができます。
マネーキャリアでは、FP資格保有率100%の約3,500人の相談員が揃っており、京都の方でも生前贈与に限らず、以下のような幅広い相談に対応できます。
サービスの口コミや評判を事前に確認する
生前贈与の手法は多彩で現金贈与から不動産活用、保険を使った贈与まで幅広い選択肢があります。
教育資金の一括贈与制度や結婚・子育て支援の特例なども用意されていますが、どの相談先がどの分野に強いのかは、ホームページを見ただけでは判断しきれません。
京都には数多くの相談窓口がありますが、表面的な情報だけでは、本当に多様な解決策を提示してくれるのか分からないのが実情です。
一部の手法しか扱わない事務所では、せっかくのベストな選択を見逃してしまう恐れがあります。
そこで頼りになるのが、実際にサービスを利用した人たちの口コミや評判です。利用者の生の声を通じて、その相談先が個々の状況に応じて複数のプランを比較検討してくれるかどうかを事前に把握できます。
井村FP<ワンポイントアドバイス>
京都で相談先を決める際は、口コミサイトやレビューを必ず確認しましょう！
実際の利用者がどんな提案を受けたのか、税制改正への対応力はどうだったのか、家族構成の変化にも柔軟に応じてくれたのかなど、リアルな体験談が参考になります。
マネーキャリアでは、FP資格を持つ相続の専門家が回数無制限で対応にあたります。
何度相談しても無料のため、京都にお住まいで生前贈与や節税方法を専門家と納得いくまで検討したい方に最適です
相談方法を確認する
相続に関する問題は、財産を譲る人にとっても受け取る人にとっても、その後の人生を左右する重大な課題です。
対面での相談では、専門知識やライフプランについて詳しく話せるメリットはあるものの、実際には多くの不便さが伴います。
まず、京都市内の事務所まで何度も通わなければならず、交通費や移動時間が積み重なってしまいます。
多くの事務所は営業時間が平日の昼間に限られているため、働いている人にとっては相談の予定を合わせるのが一苦労です。
井村FPさらに、相談で話した内容を正確に記録に残すのが困難で、後から「あの時どんな話をしたかな？」と振り返るのも大変です。
贈与後の資産運用についても、継続的に相談するたびに足を運ぶ必要があり、受贈者の使い込み防止策を検討する際も、その都度スケジュール調整が必要になります。
これらを総合すると、対面相談は手厚いサポートが期待できる反面、利便性や継続性の観点からデメリットの方が目立つのが現実です。
まずは時間や場所の制約が少ないFPとのオンライン相談から始めることで、コストを抑えながら豊富な解決策を検討することができます。
相談から解決まで一貫して無料で対応してくれるか確認する
大切な財産をできるだけ多く残したいと考えるなら、相談から問題解決まで一切費用がかからない窓口を選んでコストを削減することが重要です。
生前贈与は本人が元気なうちに、何年にもわたって相談を重ねるケースが多く、京都の事務所でも相談回数や時間に上限が設けられていると、その度に料金が発生してしまいます。
また、実際の申請手続きや問題解決の段階で契約が必要になる窓口では、思わぬ高額な報酬を請求される場合もあります。
どの範囲まで無料で対応してもらえるのか、解決時の報酬はどの程度なのか、相談前に必ず詳細を確認しておくことが大切です。
井村FP<ワンポイントアドバイス>
相談から最終的な解決まで、一貫して支援してくれる窓口を見つけるのが成功の秘訣です！
京都にある多くの事務所や窓口が「初回無料」を謳っていますが、実際は最初のヒアリング時間だけが無料というケースも少なくありません。
一見するとどこも似たような条件に思えるかもしれませんが、専門的な相談では途中で窓口を変更するのは現実的ではありません。
「有料になってから別の場所に移ろう」と考えても、実際にはなかなか難しいのが実情です。事前にしっかりと確認しておけば、こうしたトラブルを未然に防げます。
京都で生前贈与の無料相談ができるおすすめ窓口5社を比較
| 相談窓口 | マネーキャリア（FP） | 税理士法人チェスター 京都事務所 | 京都あんしん相続相談室 | ひいらぎ税理士法人 | 京都むらさきの総合税理士法人 |
|---|---|---|---|---|---|
| 相談範囲 | 生前贈与 節税対策 相続税 ライフプラン 資産形成 住宅ローン | 生前贈与 相続税対策 遺言書作成サポート | 生前贈与 相続税対策 遺言書作成サポート | 生前贈与 相続税対策 税務申告書作成 | 生前贈与 相続税対策 不動産活用相談 |
| 相談料 | 無料 | 無料～2万円/1時間 | 初回無料 | 初回無料 | 初回無料 |
| オンライン相談 | 〇 | 〇 | 〇 | ✕ | 〇 |
| 訪問相談 | 〇 | ✕ | 〇 | ✕ | 〇 |
| 店舗相談 | ✕ | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 |
| 詳細 | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
マネーキャリア（FP）京都支部
マネーキャリアは、相続税や生前贈与に関する総合的なサポートを提供する専門相談窓口として高い評価を得ています。
相談は全国どこからでもオンラインで利用可能で、専属のファイナンシャルプランナーが常駐しており、税理士や弁護士との連携体制も整っているため、複雑な案件にも対応が可能です。
相続税の計算や申告手続き、遺産分割、節税プランニング、不動産評価など、幅広い分野での相談実績があります。
特に生前贈与については、非課税枠の活用方法や贈与税の計算、資産状況に応じた最適な贈与プランの提案まで、専門的な知識に基づいたアドバイスを提供しています。
井村FPマネーキャリアでは、相談者一人ひとりの状況に合わせて詳細なヒアリングを行い、中立的な立場から最適な解決策を提案します。
オンライン相談に対応しているため、忙しい方や外出が困難な方でも気軽に利用できます。
将来の相続も見据えた長期的な視点からのアドバイスを受けられるため、初めて相談する方でも安心して利用できる環境が整っています。
＞＞相談料は何度でも無料！マネーキャリアのFPに相談する
税理士法人チェスター 京都事務所
税理士法人チェスターは、相続税申告に特化した税理士法人で、全国14拠点を展開しています。
相続税専門のスタッフが300名以上在籍し、年間2,300件を超える相続税申告実績を持つことが特徴です。
相談は元国税OBを含む税理士が担当し、審査部を設けて申告内容の精度を高める体制を整えています。
初回相談は無料で、電話やオンライン、対面での相談方法を選択できるため、利便性が高いのが特徴です。
井村FP税理士法人チェスターの基本報酬は、遺産総額1億円以下の場合、20万～55万円（税込22万～60.5万円）からとなっており、遺産規模に応じて段階的に設定されています。
顧客満足度は96.6%と高く、税務調査対策として書面添付制度を基本報酬内で提供している点も特徴的です。
相続税の専門書籍を20冊以上出版するなど、専門性の高さも評価されています
京都あんしん相続相談室
京都あんしん相続相談室は、昭和43年の創業以来、京都エリアでトップクラスの実績を持つ税理士事務所です。
累計相談実績は5,735件を超え、相続税申告や生前対策に関する豊富な経験を有しています。
四条烏丸と洛西口の2拠点を構え、税理士・行政書士が在籍する専門家チームによる複数人担当制を採用しているのが特徴です。
土日祝日も対応可能で、京都を中心に大阪・奈良エリアまでサポートを行っています。
井村FP初回相談は無料で実施されており、個別相談室を完備してプライバシーにも配慮しています。
相続に関連する各種専門家と連携し、相続税申告から遺言書作成まで、ワンストップでのサービス提供が可能です。
また、相続セミナーの講師実績も多数あり、専門的な知識の普及にも力を入れている事務所です。
ひいらぎ税理士法人
ひいらぎ税理士法人は、京都市下京区の四条通柳馬場に位置し、四条烏丸から徒歩5分という好アクセスの立地にある税理士事務所です。
2017年に設立され、代表社員の見延豊税理士を含む2名の税理士が在籍し、総勢5名のスタッフで運営されています。
「お客様の一番の相談者」になることを目指し、相続、法人経営、事業承継など、幅広い税務相談に対応する姿勢を掲げています。
井村FPひいらぎ税理士法人は、相続・贈与の専門性を重視しており、2020年には相続贈与・相談センターに加盟し、専門的なサービス体制を強化しています。
営業時間は平日9:30～17:30で、2020年からはオンライン相談にも対応しており、コロナ禍での相談ニーズにも柔軟に対応しています。
京都むらさきの総合税理士法人
京都むらさきの総合税理士法人は、税務調査対応に特に強みを持つ税理士法人として知られています。
相続税や贈与税の申告業務はもちろん、税務調査への立ち会いから、必要に応じて審査請求や税務訴訟まで一貫したサポート体制を整えています。
税理士が納税者の立場に立ち、調査内容や指摘事項をわかりやすく説明しながら、誠実な対応を心がけているのが特徴です。
多種多様な案件に対応してきた実績を活かし、専門的な見地から適切なアドバイスを提供しています。
井村FP京都むらさきの総合税理士法人では、税務調査を想定した丁寧な税務処理を日頃から実施しており、納税者と税務当局の見解に相違がある場合でも、専門家として適切な対応を行います。
相談者の状況を詳しく把握した上で、税務上の判断や対策について、明確な説明と提案を行う姿勢が評価されています。
【相談先別】京都で生前贈与の専門家に相談できる内容・費用
京都での生前贈与の相談で必要となるのは、相続税制への理解だけではありません。長期的な資産活用計画や、思わぬトラブルへの対策など、多角的な専門知識が求められます。
そのため、最適な相談先をお探しの方も多いのではないでしょうか。以下では、各専門家の特徴と費用について、詳しくご案内いたします。
それぞれの専門家の得意分野を理解することで、ご自身の課題に合った相談窓口が見えてくるはずです。最適な選択ができるよう、しっかりと確認していきましょう。
井村FP＜結論＞
生前贈与について相談するなら、総合的な知識を持つファイナンシャルプランナー（FP）が最適です。
相続や資産形成に関する幅広いアドバイスが可能で、税金対策や不動産取引についても深い知見を有しています。
中でもマネーキャリアのFPは、相談料が一切不要という点が特徴的。生前贈与について初めて専門家に相談される方でも、安心してご利用いただける窓口となっています。
FP（ファイナンシャルプランナー）
ファイナンシャルプランナー（FP）は、生前贈与における総合的なファイナンシャルアドバイザーです。
家族構成や将来設計を考慮しながら、資産全体を見渡した贈与プランを提案してくれます。 FPの強みは、保険や投資信託、不動産など、様々な金融商品を組み合わせた贈与設計ができる点。
また、クライアントのニーズに応じて税理士や司法書士との連携もコーディネートしてくれます。
とりわけ、相続対策を見据えた長期的な資産移転計画については、豊富な知識と経験を活かした提案が期待できるでしょう。
井村FP＜FP窓口を選ぶ際の注意点＞
中立的な立場で相談できる窓口を選びましょう！
金融機関に所属するFPは、自社商品の提案が中心となる傾向があります。より客観的なアドバイスを求める場合は、独立系FPの活用がおすすめ。
資格保有の有無も必ず確認してください。 相談料は事務所により異なり、完全無料から1時間5000円程度までさまざま。事前確認をお忘れなく。
税理士
税理士は、生前贈与における税務のエキスパートとして、合法的な節税対策から申告手続きまで、幅広いサポートを提供します。
税金に関する深い専門知識を持ち、法律に基づいた具体的なアドバイスが得られます。
相続を見据えた長期的な贈与計画の策定が得意で、贈与税の非課税制度の活用から事業承継対策まで、状況に応じた最適な提案をしてくれます。
また、複数の資産を組み合わせた贈与についても、税務面からの精緻な分析が可能です。贈与契約書の作成から申告までをトータルでサポートしてくれるため、安心して相談できるでしょう。
井村FP＜税理士窓口を選ぶ際の注意点＞
税務以外の専門分野は対応が限定的！
初回相談は無料の場合が多いものの、本格的な相談や手続きには1時間あたり1〜2万円程度の費用が発生。贈与額が大きい場合、資産額に応じた報酬が必要になることも。
金融商品の活用や不動産登記については、FPや司法書士など、他の専門家との連携を検討しましょう。
司法書士
司法書士は、不動産の生前贈与における法的手続きのプロフェッショナルです。
所有権移転登記から贈与契約書の作成まで、不動産贈与に必要な法務手続きを正確に進めてくれます。
とりわけ家族間での不動産贈与では、権利関係の整理や法的リスクの回避について、専門的な見地からアドバイスが得られるのが強みです。
将来のトラブル防止を見据えた契約書の作成にも定評があり、財産分与に関する法的な相談にも対応可能です。
また、土地や建物の贈与に関する登記申請から各種書類作成まで、ワンストップでサポートしてくれるでしょう。
井村FP＜司法書士窓口を選ぶ際の注意点＞
不動産以外の贈与案件は他の専門家へ！
不動産の贈与手続きに特化しているため、金融資産の贈与や税務相談については対応が難しい場合があります。
初回相談は無料が一般的で、登記手続きには6万円から15万円程度が必要です。 手続きの複雑さによって料金が変動するため、事前の見積もり確認を忘れずにしましょう。
銀行
銀行は、生前贈与の金融面での手続き全般をワンストップでサポートする窓口です。口座開設から資金移動まで、贈与に必要な実務的な手続きをスムーズに進めてくれます。
特に強みを発揮するのは、教育資金の一括贈与や結婚・子育て資金の贈与など、非課税制度を活用した信託商品の提案です。日常的な取引があれば、預金や投資状況を踏まえた具体的なプランを提案してくれます。
また、贈与契約書の作成支援から贈与後の資産運用まで、金融機関ならではの総合的なサービスも受けられるでしょう。
井村FP＜銀行窓口を選ぶ際の注意点＞
商品提案が自社商品に限定される点に注意！
相談は基本的に無料ですが、金融商品の提案は自社取扱商品が中心となります。
また、定期的な人事異動により担当者が変更になることも多いため、長期的な相談を希望する方は注意しましょう。
市役所
市役所・区役所は、生前贈与に関する基礎的な情報提供を行う公的な相談窓口です。贈与税の計算方法や申告の流れなど、基本的な事項について中立的な立場から説明を受けられます。
特徴的なのは、多くの自治体が税理士やFPによる無料相談会を定期的に開催している点です。専門家から気軽にアドバイスがもらえる貴重な機会となっています。
また、地域に密着した窓口として、地域特有の制度や支援策についても詳しい情報が得られるため、贈与を検討するファーストステップとして最適でしょう。
井村FP＜市役所窓口を選ぶ際の注意点＞
一般的な情報提供が中心となります！
相談は無料ですが、専門的なアドバイスには限界があります。また、無料相談会は予約制で、相談時間も30分程度と限られているケースがほとんど。
より詳しい相談には、税理士やFPなど専門家の活用がおすすめです。地域によってサービス内容が異なるため、事前の確認が大切です。
税務署
税務署は、生前贈与における税務手続きの公的窓口です。贈与税の計算方法や申告書の書き方など、納税に関する基本的な情報を提供してくれます。
特に力を発揮するのは、贈与税の各種特例制度に関する説明です。教育資金の一括贈与や住宅取得等資金の贈与など、非課税制度の適用条件や手続きについて、正確な情報を得られます。
また、申告期限や必要書類の確認など、実務的な手続きのポイントについても、税務のプロフェッショナルとして丁寧なアドバイスを提供します。
公的機関としての信頼性の高い情報は、贈与計画の重要な指針となるでしょう。
井村FP＜税務署窓口を選ぶ際の注意点＞
税金の手続き案内が主な業務です！
相談は無料で受けられますが、税務手続きに関する一般的な説明が中心です。具体的な節税プランの提案や、個別の贈与対策については対応していないので注意しましょう。
特例の適用可否など、具体的な判断が必要な場合は専門家に相談しましょう。
京都で生前贈与の相談ができる窓口一覧
| 店舗名 | ひかり税理士法人 京都事務所 | 税理士法人チェスター 京都事務所 | 宮岸会計税理士法人 | 上野智弘税理士事務所 | アーム税理士法人 | 税理士法人天照 京都事務所 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 住所 | 京都府京都市中京区東洞院通竹屋町下ル ひかりビル | 京都府京都市中京区御池通東洞院西入笹屋町435 京都御池第一生命ビルディング6階 | 京都府京都市中京区新町通丸太町下ル東側 アーバネックス御所南2F | 京都府京都市左京区下鴨蓼倉町80-3 | 京都府京都市下京区四条通新町東入月鉾町39番地1 四条烏丸大西ビル9階 | 京都府京都市伏見区桃山町因幡31-50 |
| アクセス | 丸太町駅 徒歩3分 | 烏丸御池駅 徒歩1分 | 丸太町駅 徒歩4分 | 出町柳駅 徒歩15分 | 烏丸駅 徒歩3分 | 六地蔵駅 徒歩7分 |
| 営業時間 | 9:00〜17:30 | 9:00～17:00 | 9:00〜17:00 | 9:00～17:00 | 9:30～20:00 | 10:00〜18:00 |
| 定休日 | 土日祝日 | 日曜祝日 | 日曜祝日 | 土日祝日 | 土日祝日 | 土日祝日 |
| 電話番号 | 050-5268-8811 | 050-5448-2980 | 050-5385-9167 | 050-5268-8646 | 050-5268-8665 | 050-5268-8679 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【行政編】京都で生前贈与に関する支援一覧
| 相談窓口 | 京都地方法務局本局 | 京都地方法務局嵯峨出張所 | 京都地方法務局伏見出張所 | 京都市役所 | 上京区役所 | 中京区役所 | 下京区役所 | 左京区役所 | 右京区役所 | 北区役所 | 南区役所 | 西京区役所 | 東山区役所 | 伏見区役所 | 山科区役所 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 住所 | 京都府京都市上京区 荒神口通河原町東入上生洲町197 | 京都府京都市右京区 嵯峨天龍寺車道町33-20 | 京都府京都市伏見 区深草西浦町4-54 | 京都府京都市中京区 寺町通御池上る上本能寺前町488 | 京都府京都市上京区 今出川通室町西入堀出シ町285 | 京都府京都市中京区 西堀川通御池下る西三坊堀川町521 | 京都府京都市下京区 西洞院通塩小路上る東塩小路町608-8 | 京都府京都市左京区 松ケ崎堂ノ上町7-2 | 京都府京都市右京区 太秦下刑部町12 | 京都府京都市北区 紫野東御所田町33-1 | 京都府京都市南区 西九条南田町1-3 | 京都府京都市西京区 上桂森下町25-1 | 京都府京都市東山区 清水5-130-6 | 京都府京都市伏見区 鷹匠町39-2 | 京都府京都市山科区 椥辻池尻町14-2 |
| アクセス | 宮丸田駅 徒歩8分 | 嵯峨嵐山駅 徒歩5分 | 稲荷駅 徒歩15分 | 京都市役所前駅 徒歩3分 | 今出川駅 徒歩5分 | 二条城前駅 徒歩3分 | 京都駅 徒歩5分 | 松ヶ崎駅 徒歩8分 | 太秦天神川駅 徒歩1分 | 北大路駅 徒歩7分 | 東寺駅 徒歩10分 | 上桂駅 徒歩11分 | 清水五条駅 徒歩10分 | 丹波橋駅 徒歩10分 | 椥辻駅 徒歩3分 |
| 相談料金 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 |
| 開催日時 | 平日 8:30～17:15 | 平日 8:30～17:15 | 平日 8:30～17:15 | 平日 8:30～17:15 | 平日 8:30～17:15 | 平日 8:30～17:15 | 平日 8:30～17:15 | 平日 8:30～17:15 | 平日 8:30～17:15 | 平日 8:30～17:15 | 平日 8:30～17:15 | 平日 8:30～17:15 | 平日 8:30～17:15 | 平日 8:30～17:15 | 平日 8:30～17:15 |
| 電話番号 | 075-231-0131 | 075-861-0742 | 075-645-6726 | 075-222-3111 | 075-441-0111 | 075-812-0061 | 075-371-7101 | 075-702-1000 | 075-861-1101 | 075-432-1181 | 075-681-3111 | 075-381-7121 | 075-561-1191 | 075-611-1101 | 075-592-3050 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【まとめ】京都の生前贈与相談窓口おすすめ5選
生前贈与は節税対策として効果的な手段です。生前から財産の一部を移動させることで相続時の財産を減らし、相続税の負担軽減に役立ちます。
さまざまな方法や相続税対策がありますので、生前贈与は必ず専門家と進めましょう。相談先は、総合的にサポートしてくれるマネーキャリアがおすすめ。ライフプランニングや保険の活用など、包括的なアドバイスが受けられます。
マネーキャリアなら、相続に関する専門家が多数在籍！納得いくまで何度でも無料で相談できます！
