「大阪でおすすめの生前贈与相談窓口はどこ？」 とお悩みの方に、大阪でおすすめの生前贈与相談窓口5社と、失敗しない相談窓口の選び方を解説します。
大阪で生前贈与相談先を探す時によくある失敗例として、「担当FPが経験不足だった」「おすすめされた方法が自分の家族には合わなかった」などが挙げられます。
また、生前贈与相談は人それぞれ必要な手続きが異なることなどから、一度で終わらない場合が多いです。
店舗相談の場合は、都度出向かないといけないことや、担当FPを気軽に変更できない場合があるため、忙しい方はオンライン対応している相談先を選ぶことをおすすめします。
井村 那奈
ファイナンシャルプランナー
1989年生まれ。大学卒業後、金融機関にて資産形成の相談業務に従事。投資信託や債券・保険・相続・信託等幅広い販売経験を武器に、より多くのお客様の「お金のかかりつけ医を目指したい」との思いから2022年に株式会社Wizleapに参画。現在はファイナンシャルプランナーとして活動中。
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大阪で生前贈与の相談窓口を選ぶ際のポイント
関西圏でも中心都市としても知られる大阪で生前贈与相談を行うなら、料金はもちろん、サービスの質にも注意したいものです。
下記のポイントを押さえておくと、優良の窓口が見つかりやすくなります。
生前贈与は、大切な財産をできるだけ後世に残し守る行為です。窓口選びは慎重に行いましょう。
解決方法の豊富さを確認する
相続に関する課題は、受け渡す側・受け取り側の人生に大きくかかわってきます。
専門知識はもちろん、その後のライフプランまで相談できる場所を選びましょう。また、贈与後の資産運用まで考慮すると、相続税対策だけでなく受贈者の使い込みを防げます。
大阪のような都市部では相続に関する相談先も多く存在しますが、贈与後の資産運用まで考慮してくれる専門家を見つけることが重要です。
税理士への相談を検討している方も、まずは解決方法の豊富なFPに相談するとコストを抑えられますよ。
井村FP<ワンポイントアドバイス>
FP相談なら相談回数に制限なく無料のマネーキャリアがおすすめ！
マネーキャリアでは、FP資格を持つ相続の専門家が回数無制限で対応にあたります。何度相談しても無料のため、生前贈与を専門家と熟考したい方にぴったりです。
また、相談前に担当者のプロフィールを共有してもらえるので、相談者との相性を一考できるのもポイント。合わないかな、と感じたら担当者の変更も可能です。
大阪在住の方でも、オンラインでの相談に対応しており、以下のような内容を無料で何度でも相談できます。
サービスの口コミや評判を事前に確認する
生前贈与の相談先を選ぶ際は、実際に利用した人の口コミや評判をしっかりと確認することが重要です。
大阪には数多くの相続関連のサービスがありますが、ホームページの情報だけでは実際の対応力や満足度は分からないものです。
口コミサイトやレビューを通じて、担当者の専門知識の深さや説明の分かりやすさ、相談者の立場に立った提案ができているかなどを事前にチェックしましょう。
特に生前贈与のような複雑な手続きでは、経験豊富で信頼できる専門家に出会えるかどうかが成功の鍵となります。
大阪エリアで生前贈与の相談を検討している方は、同じ地域で実際にサービスを利用した人の体験談を参考にして、安心して任せられる相談先を見つけることが大切ですよ。
井村FP<ワンポイントアドバイス>
複数の口コミサイトを確認して総合的に判断しましょう！
一つのサイトだけでなく、複数の口コミサイトやレビューを比較することで、より客観的な評価を把握できます。
また、口コミの内容が具体的で詳細なものほど信頼性が高いと言えるでしょう。
マネーキャリアなら、相談前に担当FPのプロフィールや実績を確認でき、大阪エリアでの豊富な相談実績もあります。実際の利用者からの評価も高く、安心してご利用いただけますよ。
相談方法を確認する
相続に関する相談を検討する際、対面での相談方法にはいくつかの課題があります。
大阪市内の事務所に相談に行く場合、何度も足を運ばなければならないケースが多く、忙しい現代人には負担となりがちです。
また、営業時間が平日の日中に限られているところも多く、働いている方にとっては柔軟な時間設定が難しいのが実情です。
井村FPさらに、対面での相談では相談内容の記録や後日の振り返りがしにくく、重要なアドバイスを見返したい時に困ることもあります。
大阪エリアで相続相談を検討している方は、こうした対面相談のデメリットを考慮して相談方法を選択することが重要です。メリットもある一方で、時間的制約や記録の管理などの面では、対面相談はデメリットの方が多いと言えるでしょう。
相談から解決まで一貫して無料で対応してくれるか確認する
財産をできるだけ残したいのであれば、相談から解決までを無料で対応してくれる窓口でコストを抑えましょう。大阪には多くの相続相談窓口がありますが、料金体系は事務所によって大きく異なります。
生前贈与は本人が生きている間、長期にわたって相談を重ねる可能性があり、回数や時間に制限があれば、その都度料金を支払わなくてはいけません。また、申請などの解決に契約が必要な窓口もあり、別途高額な報酬が発生する可能性もあります。
大阪エリアで相続相談を検討している方は、どこまでが無料の対象なのか、解決にかかる報酬額はいくらなのか、事前に必ず確認しましょう。
井村FP<ワンポイントアドバイス>
相談から解決まで一貫したサポートが受けられる窓口を選ぶのが失敗しないポイント！
業種に限らず、さまざまな窓口が初回無料としています。また、最初の状況のヒアリングの時間のみ無料としている窓口もあり、一見するとどの窓口でも大差ないように見えるかもしれません。
ですが、専門的な事務所での相談は簡単に窓口を変えにくいものです。有料だからと後で窓口を変更するのは難しいのが実情です。
大阪で相続相談をする際も、あらかじめ料金体系を確認することでトラブルを防げますよ。
大阪で生前贈与の無料相談ができるおすすめ窓口5社を比較
| 相談窓口 | マネーキャリア（FP） | 税理士法人チェスター 大阪事務所 | ベンチャーサポート 相続税理士法人 大阪オフィス | 税理士法人ほはば 大阪支社 | 税理士法人プラス |
|---|---|---|---|---|---|
| 相談範囲 | 生前贈与 相続税 ライフプラン 資産形成 住宅ローン | 生前贈与 相続税対策 遺言書作成サポート | 生前贈与 相続税対策 相続登記 税務調査対策 | 生前贈与 相続税対策 納税資金対策 | 生前贈与 相続税対策 遺産分割 土地評価 |
| 相談料 | 無料 | 無料～2万円/1時間 | 無料～ | 無料 | 初回無料 |
| オンライン相談 | 〇 | 〇 | ー | ー | 〇 |
| 訪問相談 | 〇 | ー | ー | ー | ー |
| 店舗相談 | × | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 |
| 詳細 | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
※情報の確認ができない場合は「ー」で表記しています。
マネーキャリア（FP）大阪支部
マネーキャリアは、お金の総合アドバイスサービスを提供する窓口です。相続税の相談から申告、生前贈与だけでなく、贈与後のマネープランの相談まであらゆる悩みに包括的に対応してくれます。
同社の強みはなんといっても「対応力の高さ」です。対応力に関する基準を独自に設定し、クリアしたFPのみが顧客対応を任されます。相談満足度98.6％というのも頷ける窓口です。
井村FP顧客の評価や資格取得率を公表している窓口は少ないなか、マネーキャリアは、所属するFPの口コミやプロフィールを公開しています。
また、FP資格取得率の公表も行っており、透明性の高さで信頼できる窓口といえるでしょう。
生前贈与に関しては何度相談しても無料。必要があれば士業の専門家を紹介してくれるなど、はじめに相談したいおすすめの窓口です。
＞＞生前贈与のプロが多数在籍！マネーキャリアで無料相談する
税理士法人チェスター 大阪事務所
相続税を専門にした税理士事務所・チェスターは、相続専門税理士が70名ほど在籍する業界きっての大手です。
相続に関する相談に専門家としての深い知識と、多数の実績から成る柔軟な対応力で顧客へ寄り添います。
大阪にある西日本本社は、地下鉄御堂筋線「淀屋橋駅7番出口」より徒歩4分ほどの利便性の良い場所に位置しています。
相談に訪れやすい立地は、何度も足を運ぶ生前贈与の相談に適した窓口といえるでしょう。
井村FP相続専門と謳っているだけあり、相続税の年間申告数は業界トップクラスを誇ります。
税理士事務所のため、生前贈与のサポートはもちろん、「贈与税・相続税」に関する相談がおすすめ。
初回相談は無料ですが、1時間で2万円ほどの相談料がかかる場合もあるため、まずは初回無料時に見積もりをお願いしましょう。
ベンチャーサポート相続税理士法人 大阪オフィス
ベンチャーサポートは、税務署に指摘されない相続税の申告を得意とする税理士法人です。
JR「大阪駅」から徒歩3分ほどの場所にある大阪オフィスでは、税理士をはじめとする5名の士業が在籍しており、個別のケースに見合った生前贈与のアドバイスを行っています。
各スタッフの経歴や実績はホームページから確認できますので、下記のボタンから覗いてみてはいかがでしょうか。
井村FP「税務調査対策」を行いたい方におすすめしたい窓口です。
同社がもっとも大切にしているのは、顧客の「気持ち」に寄り添うこと。相続発生時は顧客にとって人生が大きく動く大変なときです。
それぞれのニーズに耳を傾け、ケースバイケースで適切なアドバイスを行う姿勢はプロならでは。本当に求めている生前贈与の形を提案してくれますよ。
税理士法人ほはば 大阪支社
税理士法人ほはばは、相続税をはじめ、確定申告や法人設立など、法人・個人ともにサポートを行っている税理士法人です。
生前贈与や相続税対策だけでなく、遺産分割や納税資金を含む多角的な提案を行ってくれますよ。
いまある財産の相続税がいくらになるのか、生前贈与にどんな方法があるのか知りたい方は、一度ホームページから問い合わせてみるのもよいでしょう。
井村FP二次相続も視野に入れた提案で、相続人の将来を守るための生前贈与をサポートしてくれる窓口です。
贈与を行う側はもちろん、残された家族の人生までを考慮したアドバイスは信頼に値する窓口といえるでしょう。
相談は無料ですが、契約に関する料金は公開されていません。必ず見積もりをとり、無理なく進められるか確認してくださいね。
税理士法人プラス
相続専門の税理士法人として関西圏に根を下ろし、地元に貢献してきた窓口です。長年の実績により、相続でトラブルになりがちな財産分割にも深い知恵を持ち合わせています。
相続税と贈与税を比較し、分かりやすく提供するなど、対応面での評価も良。累計1万件以上の生前贈与相談に対応している面からもおすすめの窓口といえますよ。
井村FP税理士法人では数少ない、贈与税の申告報酬を明確にしている窓口です。一般的な単純贈与の場合で2.5万円の報酬を支払います。
そのほか、いくつかのケースに応じて報酬額を公開しているため、相談前に費用が知りたい方はホームページを確認してみてくださいね。
ただし、贈与の状況は人それぞれです。贈与予定の財産の形や、受贈者が誰なのか、受贈者数によっても報酬額は異なります。
そのため、ホームページの料金はあくまでも目安ととらえましょう。
【相談先別】大阪で生前贈与の専門家に相談できる内容・費用
生前贈与の相談には、税金やライフプラン、万が一のトラブルに対応した専門的な知識が必要です。どの専門家に頼めば対応できるのか悩んでいる方もいるでしょう。
そんな方のために、費用や相談範囲を各専門家ごとに解説します。
それぞれの違いを知らなければ、相談内容に適した窓口を選べるはずもありません。しっかり確認して最適な窓口を見極めましょう。
井村FP＜結論＞
生前贈与の相談なら、総合的に対応できるFP（マネーキャリア）がおすすめ！
広域な相談内容に対応できるほか、相談費用もかかりません。住宅ローンなどにも精通しているため、はじめの相談先としてぴったりの窓口ですよ。
＞＞相続の専門家が無料で対応！マネーキャリアで生前贈与の相談をする
FP（ファイナンシャルプランナー）
ファイナンシャルプランナーへの相談は、基本的に相談から解決までを無料で行える点が魅力です。
ほかの窓口では、初回無料でも着手時に報酬料金が発生する場合が多く、費用面の心配から相談へのハードルが高いをいう声を耳にします。
その点、FPであれば相談料はかかりません。費用面でのリスクを抑えられるため安心感が違いますよ。
井村FP＜FP窓口を選ぶ際の注意点＞
FP資格を持ち、何度でも無料で相談できる窓口を選ぶのが失敗しないコツ！
相談を有料としているFPもいるため、コストを抑えたい方は何度でも無料で相談できる窓口を選ぶこと。
また、資格を持っていないFPも存在するため、必ず資格保有の有無を確認しましょう！
マネーキャリアなら100%のFP資格率で、精鋭のみが顧客へ対応するため安心です。
＞＞資格取得率100%！何度相談しても無料のマネーキャリアで相談する
税理士
税理士へ相談できる内容は、深い知識を生かした贈与税申告時の手続き、遺言書の作成などです。
ほかの窓口では行えないような深い税知識で、大きな金額を移動させる際におすすめの窓口といえるでしょう。
相談料は、初回無料から1時間あたり2万円ほどと事務所によって大きく異なります。相談無料でも着手後に手数料や報酬が発生する場合が多く、一般的な相続のケースで資産額の0.5％から1.5％がかかります。
井村FP＜税理士窓口を選ぶ際の注意点＞
税理士への相談は、税金対策のみと割り切る必要あり！
生前贈与にはさまざまな方法があります。
たとえば、資産の移動に保険や株の活用が有効とされていますが、税理士では保険や資産運用の知識はあまりありません。
司法書士
司法書士は、不動産登記などの不動産に関する生前贈与の場合におすすめの窓口です。税理士や会計士と連携して業務を行っている場合が多く、司法書士のみで相続対策を行っている事務所はほとんどと言っていいほどありません。
法律にも精通していますので、家族間のトラブルなどにも対応が可能です。ただし、調停になった場合の対応可能範囲は、申立に必要な書類の収集や書類の作成のみ。費用面は税理士より少し安いくらいです。
井村FP＜司法書士窓口を選ぶ際の注意点＞
司法書士への相談は、不動産関係の生前贈与にのみ有効と覚えておきましょう！
不動産以外の財産を贈与する場合、司法書士は対応できる範囲に限りがあるため不向きです。
資産全体を考慮したうえで生前贈与の相談を行いたい場合は、総合的に判断できるFPや税理士を頼りましょう。
銀行
銀行でも生前贈与についての相談が可能な場合があります。なじみの場所で相談できる点は銀行ならではのメリットといえるでしょう。
銀行で生前贈与の相談をする場合は、贈与契約書の作成や、資金の引き落とし・入金の手続きが行えます。
基本的に相談料は無料ですが、生前贈与の対応可否は銀行によって異なります。口座をお持ちの銀行で、生前贈与の相談可否を確認してから訪れるとよいでしょう。
井村FP＜銀行窓口を選ぶ際の注意点＞
銀行で生前贈与する際は、自社サービスの売り込みに注意！
銀行などの金融機関の場合、担当者に自社商品の販売が課せられている場合があります。
そのため、顧客のニーズよりも販売を目的としている可能性があるため、本当に必要な商品かの見極めが大切です。
また、転勤により途中で担当者が代わる場合が多く、同じ人と長く付き合っていきたい方には不向きな窓口といえます。
中立的なアドバイスで効率的な生前贈与を行うなら独立系FPがおすすめ。マネーキャリアなら、担当者の変更もなく、多くの金融商品から最適化したアドバイスが受けられます。
＞＞効率重視の生前贈与を目指す方に！マネーキャリアで無料相談する
市役所
市役所などの役所でも生前贈与に関する相談を受け付けています。自治体によって異なりますが「相続税の無料相談会」などの名目で、登録済みの税理士やFPなどが対応します。
そのほか、相続税に詳しい市役所の役員が相談に乗ってくれるところもあるようです。市役所が行っているため、相談料はもちろん無料。概要を知りたいなど、はじめの相談先としておすすめの窓口です。
井村FP＜市役所窓口を選ぶ際の注意点＞
役所での相談は生前贈与の概要のみに止めよう！
登録税理士やFPが無料相談に乗ってくれるとはいえ、初回の30分～1時間程度のみ。
同じ担当者へ2回目の相談を行う場合は有料となることが多く、集客としての目的を含んでいる可能性も。
また、市役所職員は専門家ではないため、誤った情報に振り回されないよう注意しましょう！
税務署
税務署への生前贈与相談は、贈与税の申告手続きに関する流れや書類の書き方などのアドバイスが受けられます。
公的機関のため、相談料はもちろん無料です。生前贈与で贈与税の申告が必要になり、かつ手続きに関する書類の用意がある場合に有効な窓口といえるでしょう。
井村FP＜市役所窓口を選ぶ際の注意点＞
税務署は、納税を行うための機関なので、納税手続きに関する案内しかできません。
相続税対策に生前贈与を行うのであれば、課題解決できるFPへ相談しましょう。
生前贈与に関する知識が豊富なマネーキャリアなら、賢い選択肢を教えてくれますよ。
大阪で生前贈与の相談ができる窓口一覧
大阪では下記のような窓口でも生前贈与の相談が可能です。
相談料や相談範囲などを参考に選択肢のひとつとしてご活用ください。
| 相談窓口 | 相続専門オフィス大阪オフィス | 円満相続税理士法人 大阪事務所 | OAG税理士法人 大阪 | 遺産相続手続 まごころ代行センター | 大阪相続遺言 相談センター |
|---|---|---|---|---|---|
| 相談範囲 | 相続税 生前贈与 財産分割 納税資金対策 | 相続税 生前贈与 相続税試算 遺産分割 | 相続税 遺産整理 遺言書作成サポート 納税資金対策 | 生前贈与 相続税 ライフプラン 住宅ローン | 相続申告 相続税 遺言書作成サポート |
| 相談料 | ー | 有料 | ー | 無料 | 無料 |
| 住所 | 大阪市北区芝田1-4-8 北阪急ビル9F | 大阪市北区角田町8番47号 阪急グランドビル20階 | 吹田市江坂町1-13-33 進和江坂ビル7階 | 大阪市中央区平野町2-1-14 KDX北浜ビル10階 | 大阪市北区芝田2丁目3-19 |
| アクセス | 阪急大阪梅田駅 徒歩1分 | JR大阪駅御堂筋口 徒歩8分 | 大阪メトロ御堂筋線 江坂駅徒歩1分 | 北浜駅6番出口 徒歩2分 | JR大阪駅 徒歩２分 |
| 電話番号 | 06-6926-4110 | 0120-80-2929 | ー | 0120-0556-52 | 0120-31-8740 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【行政編】大阪で生前贈与に関する支援一覧
相続税に関する相談ができる大阪の行政窓口をまとめました。
まずは行政で概要を知りたい方は公式サイトより詳細を確認してください。
| 相談窓口 | 大阪市 市民局区政支援室区行政制度担当 | 近畿税理士会住吉支部 |
|---|---|---|
| 相談範囲 | 所得税 相続税 贈与税 不動産取得税 | 所得税 相続税 贈与税 不動産取得税 |
| 開催日時 | 毎週木曜日 午後1時～午後4時 （電話予約制） | 毎月第2月曜 13時半～16時 （祝日、8月・2月・3月は開催なし） |
| 住所 | 大阪市北区中之島1丁目3-20 大阪市役所1階 市民相談室 | 大阪市住吉区南住吉3丁目15-55 住吉区役所3階相談室 |
| 電話番号 | 050-1807-2537 | 06-6678-0567 （月～金 10時-16時） |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
※詳細な日時や開催場所は公式ホームページからお問い合わせください。
【まとめ】大阪の生前贈与相談窓口おすすめ5選
生前贈与は元気なうちに財産の一部を移動させることで相続時の財産を減らし、相続税の負担軽減に役立ちます。
さまざまな方法や相続税対策がありますので、生前贈与は必ず専門家と進めましょう。相談先は、総合的にサポートしてくれるマネーキャリアがおすすめ。ライフプランニングや保険の活用など、包括的なアドバイスが受けられます。
マネーキャリアなら、相続に関する専門家が多数在籍！納得いくまで何度でも無料で相談できます！
