「神戸でおすすめの生前贈与相談窓口はどこ？」とお悩みの方に、神戸でおすすめの生前贈与相談窓口4社と、失敗しない相談窓口の選び方を解説します。
神戸で生前贈与相談先を探す時によくある失敗例として、「担当FPが経験不足だった」「おすすめされた方法が自分の家族には会わなかった」などが挙げられます。
また、生前贈与相談は人それぞれ必要な手続きが異なることなどから、一度で終わらない場合が多いです。
店舗相談の場合は、都度出向かないといけないことや、担当FPを気軽に変更できない場合があるため、忙しい方はオンライン対応している相談先を選ぶことをおすすめします。
井村 那奈
ファイナンシャルプランナー
1989年生まれ。大学卒業後、金融機関にて資産形成の相談業務に従事。投資信託や債券・保険・相続・信託等幅広い販売経験を武器に、より多くのお客様の「お金のかかりつけ医を目指したい」との思いから2022年に株式会社Wizleapに参画。現在はファイナンシャルプランナーとして活動中。
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神戸で生前贈与の相談窓口を選ぶ際のポイント
神戸は、港町としての国際性と、六甲山系の高級住宅地を有する特徴的な都市です。不動産価値の地域差が大きく、また外国人居住者も多いため、多様な観点からの資産活用相談が求められます。
このような特性を持つ神戸で相談窓口を選ぶ際は、以下のポイントを重視することが大切です。
資産や不動産の地域特性を踏まえたアドバイスができる専門家を選ぶことで、より適切な資産継承が期待できます。
解決方法の豊富さを確認する
生前贈与を進める手段は実に多様で、現金贈与はもちろん、不動産の活用や生命保険を使った贈与まで、選択肢は豊富に用意されています。
さらに、教育費の一括贈与制度や結婚・子育て支援の特例など、用途別の優遇措置も充実しています。
しかし、これほど多彩な選択肢があるにも関わらず、限定的な手法しか扱わない相談先では、本当に適した方法を見落とす危険性があります。
神戸をはじめ各地域の事情に精通し、ご家族の構成や財産の内容を踏まえて、多角的な提案ができる相談先を見つけることが、生前贈与を成功させる鍵となります。
井村FP<ワンポイントアドバイス>
相談先を決める際は、どれだけ幅広い解決策を提示してくれるかが判断基準になります！
生前贈与では、贈る人も受け取る人も、それぞれにとって最善の選択をする必要があります。
だからこそ、多方面からプランを練り上げられる経験豊富な担当者が欠かせません。相談前には、担当者の実績や専門分野の広さを必ず確認しておきましょう。
マネーキャリアなら、FP資格を保有する相続のエキスパートが、回数制限なしでサポートします。何回相談しても費用は一切かからないので、神戸にお住まいで生前贈与や税務対策を専門家としっかり検討したい方に最適です。
サービスの口コミや評判を事前に確認する
生前贈与の相談先を探す際、現金贈与や不動産活用、保険を使った贈与など、どの手法に強いのかは外からでは分かりにくいものです。
教育資金の一括贈与制度や結婚・子育て支援の特例制度についても、実際の対応力は相談してみないと見えてきません。
神戸には多くの相談窓口がありますが、表面的な情報だけでは、本当に幅広い選択肢を提示してくれるのか判断が困難です。
限定的な手法しか扱わない事務所では、最適な方法を見逃してしまうリスクがあります。
そこで重要になるのが、実際に利用した人たちの生の声です。口コミや評判を通じて、その相談先が多角的なアプローチで対応してくれるかどうかを事前に把握することができます。
井村FP<ワンポイントアドバイス>
神戸で相談先を選ぶ時は、口コミサイトやレビューを必ずチェックしましょう！
実際の利用者がどんな提案を受けたのか、税制改正への対応力はどうだったのか、家族の状況変化にも柔軟に応じてくれたのかなど、リアルな評価が参考になります。
また、生前贈与は相続対策全体の中で考える必要があるため、総合的な視点からアドバイスしてくれるかどうかも口コミで確認しておきたいポイントです。
マネーキャリアでは、FP資格を持つ相続の専門家が回数無制限で対応にあたります。何度相談しても無料のため、神戸にお住まいで生前贈与や節税方法を専門家と納得いくまで検討したい方におすすめです。
相談方法を確認する
相続に関する問題は、財産を渡す人も受け取る人も、その後の人生を大きく左右する重要な課題です。
対面での相談なら、専門知識やライフプランについて詳しく話し合えるメリットがある一方で、実際には多くのデメリットが存在します。
まず、神戸市内の事務所に何度も足を運ぶ必要があり、交通費や時間のコストがかさみます。営業時間が平日の日中に限られているケースが多く、働いている方には相談のタイミングを合わせるのが困難です。
さらに、相談した内容を正確に記録として残すのが難しく、後から「あの時何を話したっけ？」と振り返りにくいという問題もあります。
井村FP贈与後の資産運用についても、継続的に相談するたびに出向く必要があり、受贈者の使い込み防止策を検討する際も、その都度スケジュール調整が必要になります。
これらを考えると、対面相談は一見丁寧に見えますが、利便性や継続性の面でデメリットの方が大きいのが実情です。 まずは時間や場所の制約が少ないFPとのオンライン相談から始めれば、コストを抑えながら幅広い解決策を探ることができます。
相談から解決まで一貫して無料で対応してくれるか確認する
大切な財産をできるだけ多く残したいと考えるなら、相談から問題解決まで一切費用がかからない窓口を選んでコストを削減することが賢明です。
生前贈与は本人が元気なうちに、何年にもわたって相談を繰り返すケースが珍しくありません。神戸の事務所でも、相談回数や時間に上限が設けられていると、その度に料金が発生してしまいます。
また、実際の申請手続きや問題解決の段階で契約が必要になる窓口では、思わぬ高額な報酬を請求される場合もあります。
どの範囲まで無料で対応してもらえるのか、解決時の報酬はどの程度なのか、相談前に必ず詳細を確認しておくことが大切です。
井村FP<ワンポイントアドバイス>
相談から最終的な解決まで、一貫して支援してくれる窓口を見つけるのが成功の秘訣です！
神戸にある多くの事務所や窓口が「初回無料」を謳っていますが、実際は最初のヒアリング時間だけが無料というケースも少なくありません。
一見するとどこも似たような条件に思えるかもしれませんが、専門的な相談では途中で窓口を変更するのは現実的ではありません。
「有料になってから別の場所に移ろう」と考えても、実際にはなかなか難しいのが実情です。事前にしっかりと確認しておけば、こうしたトラブルを未然に防げます
神戸で生前贈与の無料相談ができるおすすめ窓口4社を比較
| 相談窓口 | マネーキャリア（FP） | 税理士法人FLAP神戸事務所 | 税理士法人チェスター 神戸事務所 | みそら税理士法人 |
|---|---|---|---|---|
| 相談範囲 | 生前贈与 節税対策 相続税 ライフプラン 資産形成 住宅ローン | 生前贈与 相続税対策 節税対策 事業承継 | 生前贈与 相続税対策 遺言書作成サポート | 生前贈与 相続税対策 贈与税対策 事業承継 |
| 相談料 | 無料 | 初回無料 | 無料～2万円/1時間 | |
| オンライン相談 | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 |
| 訪問相談 | 〇 | ✕ | ✕ | ✕ |
| 店舗相談 | × | 〇 | 〇 | 〇 |
| 詳細 | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
マネーキャリア（FP）神戸支部
マネーキャリアは、お金の専門家であるFP（ファイナンシャルプランナー）による総合的な資産相談サービスです。
相談者数10万人以上の実績を持ち、国家資格保有率100%の専門スタッフが、一人ひとりの状況に合わせた丁寧なアドバイスを提供しています。
相談方法はオンラインと対面から選択可能で、全国どこからでもアクセスできる利便性が特徴です。資産形成、保険見直し、ライフプランニングなど、幅広い金融相談に対応し、特に30代を中心とした子育て世代からの相談が多く寄せられています。
相談料は何度でも無料で、強引な勧誘を行わない中立的な立場からのアドバイスを心がけています。また、相談内容に応じて税理士や弁護士など、他の専門家との連携も可能です。
井村FP顧客の評価や資格取得率を公表している窓口は少ないなか、マネーキャリアは、所属するFPの口コミやプロフィールを公開しています。
また、FP資格取得率の公表も行っており、透明性の高さで信頼できる窓口といえるでしょう。
生前贈与に関しては何度相談しても無料。必要があれば士業の専門家を紹介してくれるなど、はじめに相談したいおすすめの窓口です。
＞＞生前贈与のプロが多数在籍！マネーキャリアで無料相談する
税理士法人FLAP 神戸事務所
税理士法人FLAPは、「10年先、100年先を考える」という長期的な視点を持って、企業の持続的な成長と資産の保全をサポートする税理士法人です。
特徴的なのは、単なる税務面だけでなく、事業承継において「後継者の選択」「後継者の育成」「事業の引継」「自社株の承継」など、経営的な視点を含めた総合的なアプローチを行っている点です。
高い専門知識と豊富な経験を持つスタッフが、顧客のニーズに応じた最適な解決策を提案します。
井村FP税理士法人FLAPでは、司法書士や弁護士などの各専門家と連携し、ワンストップでの対応体制を整えています。
相談は経営者の事業に関する想いや方向性、現在の課題についてじっくりとヒアリングを行い、会計・税務・財務の視点から総合的なアドバイスを提供します。
「今、必要なこと」と「将来必要なこと」という2つの視点から、顧客にとって最適な提案を行うことを重視しています。
税理士法人チェスター 神戸事務所
税理士法人チェスターは、相続税申告に特化した税理士法人で、全国14拠点を展開しています。
相続税専門のスタッフが300名以上在籍し、年間2,300件を超える相続税申告実績を持っています。
特筆すべき特徴は、元国税OBが在籍する審査部を設置していることで、申告内容の精度向上と税務調査対策を強化しています。
初回相談は無料で、相談時間は平日9時から20時まで、土日祝日も対応可能な体制を整えています。
井村FP料金体系は遺産総額に応じて明確に設定されており、1億円までの場合は20万～55万円（税込22万～60.5万円）からとなっています。
税務調査対策として重要な書面添付制度を基本報酬内で提供し、追加料金なしで対応している点も特徴です。
顧客満足度は96.6%と高く、TV面談・メール・電話・郵送での対応も可能なため、来店が困難な方でも安心して相談できます。
みそら税理士法人
みそら税理士法人は、大阪・神戸・姫路の関西3拠点を展開し、兵庫県最大級の規模を誇る税理士法人です。
約70名の専門家チームには、公認会計士、税理士、社会保険労務士、国税局OB（元税務署長）、外資系コンサルタントなど多彩な人材が在籍しています。
相談体制は1社につき必ず2名以上のスタッフが担当し、ミスを防ぐダブルチェック体制を確立しています。
初回相談は1～2時間程度で無料となっており、積極的な売り込みを行わない方針を掲げています。
井村FPみそら税理士法人では、8士業（弁護士・会計士・税理士・弁理士・司法書士・社労士・不動産鑑定士・行政書士）との連携により、ワンストップでの総合的なサービスを提供しています。
取引先は年商50億円超の中堅企業から創業間もない企業まで幅広く、スポットでは1兆円規模の大企業や金融機関からの依頼実績もあります。
オンライン相談にも対応しており、遠方の相談者でも気軽に専門家の意見を聞くことができます。
【相談先別】神戸で生前贈与の専門家に相談できる内容・費用
神戸での生前贈与の相談においては、相続税や将来設計、予期せぬリスクへの備えなど、多岐にわたる専門知識が重要となってきます。
ここからは、各専門家の相談内容や費用について、解説していきます。
それぞれの専門家の特性を把握することで、ご自身のニーズに合った最適な相談先が見つかるはずです。まずは各専門家の特徴を確認していきましょう。
井村FP＜結論＞
生前贈与の相談先として、最も頼りになるのがファイナンシャルプランナー（FP）です。
相続対策から資産形成まで幅広い観点からアドバイスができ、税務や不動産取引に関する知識も充実しています。
特に、マネーキャリアのFPでは、相談料が一切かからない点が魅力的です。生前贈与について初めて専門家に相談される方にはおすすめです。
＞＞相談料は何度でも無料！マネーキャリアのFPに相談する
FP（ファイナンシャルプランナー）
ファイナンシャルプランナー（FP）は、生前贈与を含む資産管理全般について、総合的な視点からアドバイスを提供するプロフェッショナルです。
金融商品から不動産まで、幅広い知識を活かした提案が特徴です。保険や投資信託を活用した贈与方法から、将来の相続を見据えた段階的な資産移転プランまで、様々な選択肢を示してくれます。
さらに、クライアントのニーズに応じて、税理士や司法書士との連携もコーディネート。資産の状況や家族構成に合わせた、きめ細かな贈与計画を立てることができるでしょう。
井村FP＜FP窓口を選ぶ際の注意点＞
所属と資格の確認が重要です！
金融機関に所属するFPは自社商品の提案が中心となりがち。中立的な立場での相談を希望する場合は、独立系FPの活用をおすすめします。
FP資格の有無は必ずチェックしましょう。 相談料は事務所により異なり、完全無料から1時間5000円程度までさまざま。事前の確認をお忘れなく。
＞＞相談料は何度でも無料！マネーキャリアのFPに相談する
税理士
税理士は、生前贈与における税務のスペシャリストとして、専門的な見地からアドバイスを提供する専門家です。
贈与税の計算から申告手続きまで、税務に関する幅広い知識を持っているのが特徴です。
資産規模や家族構成に応じた最適な贈与方法の提案が可能で、非課税制度の活用から事業承継対策まで、法律に基づいた具体的なプランを示してくれます。
また、将来の相続を見据えた長期的な資産移転計画も得意分野。贈与と相続を組み合わせた効果的な節税対策について、専門的なアドバイスを受けられるでしょう。
井村FP＜税理士窓口を選ぶ際の注意点＞
税務以外の分野は他の専門家との連携が必要！
初回相談は無料のケースが多いものの、継続的な相談には1時間あたり1万5000円前後の費用が発生。大規模な贈与の場合、資産額に応じた報酬が必要になることも。
金融商品の活用や不動産登記については、FPや司法書士など他の専門家への相談を検討しましょう
司法書士
司法書士は、不動産の生前贈与における法務手続きの専門家です。所有権移転登記や贈与契約書の作成など、不動産贈与に関する法的手続きを正確に進めてくれます。
特に力を発揮するのは、複雑な権利関係がある不動産の贈与案件。家族間での権利調整が必要な場合も、法的な観点から適切なアドバイスを提供してくれるでしょう。
また、将来のトラブル防止を見据えた契約書の作成にも定評があり、安心して手続きを任せられます。不動産贈与に関する法律相談から各種申請まで、ワンストップでサポートしてくれます。
井村FP＜司法書士窓口を選ぶ際の注意点＞
不動産以外の贈与案件は対応が限定的！
初回相談は無料が一般的ですが、登記手続きには5万円から15万円程度の費用が必要です。案件の複雑さによって料金が変動するため、事前の見積もり確認が重要です。
金融資産の贈与や税務相談については、FPや税理士など、他の専門家への相談を併用することをおすすめします
銀行
銀行は、生前贈与に関する金融商品の提案と実務手続きをワンストップで提供する窓口です。
特に教育資金や結婚・子育て資金の贈与など、非課税制度を活用した信託商品について、豊富な知識と経験を持っています。
日常的に取引のある銀行であれば、預金や投資状況を踏まえた具体的な提案が期待できるのが強み。贈与専用口座の開設から資金移動まで、スムーズな手続きをサポートしてくれます。
また、贈与契約書の作成支援や、将来の資産形成に向けた運用アドバイスなど、金融機関ならではのサービスも受けられるでしょう。
井村FP＜銀行窓口を選ぶ際の注意点＞
提案される商品が限定的な点に注意！
相談は基本的に無料ですが、自社で取り扱う商品の提案が中心となります。また、定期的な人事異動により担当者が変更になることも多いため、長期的な相談には不向きかもしれません。
中立的な立場で幅広い商品を検討したい場合は、独立系FPの活用を検討するのがベストです。
市役所
市役所・区役所は、生前贈与について中立的な立場から情報提供をする公的機関です。贈与税の基礎知識や手続きの流れなど、基本的な事項について分かりやすい説明を受けられます。
多くの自治体では、税理士やFPによる無料相談会を定期的に開催しているのが特徴。専門家から気軽にアドバイスを受けられる機会があります。
また、自治体ならではの視点から、地域特有の支援制度や手続きについても詳しい案内が得られるでしょう。住民の立場に立った丁寧な説明は、贈与を検討する初めの一歩として役立ちます。
井村FP＜市役所窓口を選ぶ際の注意点＞
基礎的な情報収集が中心となります！
相談は無料で受けられますが、専門的な贈与対策のアドバイスには限界があります。また、無料相談会は予約制で、相談時間も30分程度と限られているケースがほとんど。
具体的な贈与プランの作成や税務相談には、税理士やFPなど専門家への相談を検討しましょう。地域によってサービス内容が異なるため、事前の確認が大切です。
税務署
税務署は、生前贈与に関する税務手続きの公的相談窓口です。贈与税の計算方法や申告書の記入方法など、納税に関する正確な情報を無料で提供してくれます。
特に、贈与税の基礎控除や教育資金の一括贈与など、各種の特例制度について詳しい説明を受けられるのが特徴。税金のプロフェッショナルとして、申告期限や必要書類の確認など、実務的な手続きのポイントを丁寧に解説してくれます。
公的機関ならではの信頼性の高い情報は、贈与の計画を立てる際の重要な指針となるでしょう。
井村FP＜税務署窓口を選ぶ際の注意点＞
納税に関する手続き案内が中心です！
相談は無料で受けられますが、一般的な税務手続きの説明が主な業務。具体的な節税プランの提案や、個別の贈与対策については対応していません。
将来を見据えた贈与計画の策定や詳しい節税方法については、税理士やFPなど専門家への相談を検討するのがよいでしょう。
神戸で生前贈与の相談ができる窓口一覧
| 店舗名 | 石川克則税理士事務所 | 税理士法人FLAP 神戸事務所 | 大塚俊郎税理士事務所 | ひがし神戸相続税理士事務所 | 近江清秀公認会計士税理士事務所 | 上月税理士事務所 | 森川和彦税理士事務所 | 税理士法人チェスター 神戸事務所 | 日本クレアス税理士法人 神戸三宮本部 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 住所 | 兵庫県神戸市中央区多聞通2-1-10 第二法友会館7F | 兵庫県神戸市中央区江戸町95 井門神戸ビル12階 | 兵庫県神戸市中央区栄町通2-4-13 503号 | 兵庫県神戸市東灘区田中町4-2-5 坂根ビル2階 | 兵庫県神戸市中央区御幸通8-1-6 神戸国際会館17階 | 兵庫県神戸市中央区御幸通6-1-20 ジイテックスアセントビル8階 | 兵庫県神戸市中央区下山手通6-1-4 オフィス下山手9階 | 兵庫県神戸市中央区小野柄通5-1-16 にっしんクリスタルビル 8階 | 兵庫県神戸市中央区御幸通3-1-8 ライオンズ三宮ビル2F |
| アクセス | 高速神戸駅 徒歩3分 | 三ノ宮駅 徒歩8分 | 元町駅 徒歩3分 | 住吉駅 徒歩10分 | 三ノ宮駅 徒歩3分 | 三ノ宮駅 徒歩5分 | 県庁前駅 徒歩2分 | 神戸三宮駅 徒歩4分 | 神戸三宮駅 徒歩10分 |
| 営業時間 | 9:00〜18:00 | 9:00〜18:00 | 9:00〜17:30 | 9:00〜18:00 | 9:00～17:00 | 9:00〜17:00 | 9:00～19:00 | 9:00～17:00 | 8:50～17:30 |
| 定休日 | 土日祝日 | 土日祝日 | 土日祝日 | 土日祝日 | ー | 土日祝日 | 土日祝日 | 日曜祝日 | 土日祝日 |
| 電話番号 | 050-5268-8737 | 050-5448-2924 | 050-5447-4710 | 050-5385-5091 | 050-5268-8582 | 050-5268-8709 | 050-5268-8583 | 050-5448-2978 | 050-5268-8718 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【行政編】神戸で生前贈与に関する支援一覧
| 相談窓口 | 神戸市役所 | 神戸市西区玉津支所 | 神戸市西区役所 | 神戸市垂水区役所 | 神戸市須磨区北須磨支所 | 神戸市須磨区役所 | 神戸市長田区役所 | 神戸市北神区役所 | 神戸市北区役所 | 神戸市兵庫区役所 | 神戸市中央区役所 | 神戸市灘区役所 | 神戸市東灘区役所 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 住所 | 兵庫県神戸市中央区加納町6-5-1 | 兵庫県神戸市西区玉津町小山180-3 | 兵庫県神戸市西区糀台5-4-1 | 兵庫県神戸市垂水区日向1-5-1 | 兵庫県神戸市須磨区中落合2-2-6 | 兵庫県神戸市須磨区大黒町4-1-1 | 兵庫県神戸市長田区北町3-4-3 | 兵庫県神戸市北区藤原台中町1-2-1 | 兵庫県神戸市北区鈴蘭台北町1-9-1 | 兵庫県神戸市兵庫区荒田町1-21-1 | 兵庫県神戸市中央区東町115 | 兵庫県神戸市灘区桜口町4-2-1 | 兵庫県神戸市東灘区住吉東町5-2-1 |
| アクセス | 元町駅 徒歩10分 | 西神中央駅 徒歩5分 | 西神中央駅 徒歩5分 | 垂水駅 徒歩3分 | 名谷駅 徒歩3分 | 板宿駅 徒歩5分 | 長田駅 徒歩3分 | 岡場駅 徒歩1分 | 鈴蘭台駅 徒歩1分 | 湊川公園駅 徒歩3分 | 三宮駅 徒歩8分 | 六甲道駅 徒歩5分 | 住吉駅 徒歩7分 |
| 相談料金 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 |
| 開催日時 | 平日 8:45～17:15 | 平日 8:45～17:15 | 平日 8:45～17:15 | 平日 8:45～17:15 | 平日 8:45～17:15 | 平日 8:45～17:15 | 平日 8:45～17:15 | 平日 8:45～17:15 | 平日 8:45～17:15 | 平日 8:45～17:15 | 平日 8:45～17:15 | 平日 8:45～17:15 | 平日 8:45～17:15 |
| 電話番号 | 078-331-8181 | 078-965-6400 | 078-940-9501 | 078-708-5151 | 078-793-1212 | 078-731-4341 | 078-579-2311 | 078-981-5377 | 078-593-1111 | 078-511-2111 | 078-335-7511 | 078-843-7001 | 078-841-4131 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【まとめ】神戸の生前贈与相談窓口おすすめ5選
生前贈与は節税対策として効果的な手段です。生前から財産の一部を移動させることで相続時の財産を減らし、相続税の負担軽減に役立ちます。
さまざまな方法や相続税対策がありますので、生前贈与は必ず専門家と進めましょう。相談先は、総合的にサポートしてくれるマネーキャリアがおすすめ。ライフプランニングや保険の活用など、包括的なアドバイスが受けられます。
マネーキャリアなら、相続に関する専門家が多数在籍！納得いくまで何度でも無料で相談できます！
