「和歌山でおすすめの生前贈与相談窓口はどこ？」とお悩みの方に、和歌山でおすすめの生前贈与相談窓口5社と、失敗しない相談窓口の選び方を解説します。
和歌山で生前贈与相談先を探す時によくある失敗例として、「担当FPが経験不足だった」「おすすめされた方法が自分の家族には会わなかった」などが挙げられます。
また、生前贈与相談は人それぞれ必要な手続きが異なることなどから、一度で終わらない場合が多いです。
店舗相談の場合は、都度出向かないといけないことや、担当FPを気軽に変更できない場合があるため、忙しい方はオンライン対応している相談先を選ぶことをおすすめします。
井村 那奈
ファイナンシャルプランナー
1989年生まれ。大学卒業後、金融機関にて資産形成の相談業務に従事。投資信託や債券・保険・相続・信託等幅広い販売経験を武器に、より多くのお客様の「お金のかかりつけ医を目指したい」との思いから2022年に株式会社Wizleapに参画。現在はファイナンシャルプランナーとして活動中。
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和歌山で生前贈与の無料相談窓口を探す前に！自分に合う相談先を要チェック
生前贈与の相談窓口を探す前に、まずはどの相談窓口が相談先として相応しいのか確認しておくことが重要です。
下記は、生前贈与の相談先に関する比較表です。相談したい内容と照らし合わせながら自分にピッタリの相談先を見つけましょう。
和歌山で生前贈与の無料相談ができるおすすめ窓口5社を比較
| 相談窓口 | マネーキャリア（FP） | 木村税務事務所 | エムズ会計 和歌山事務所 | 風神会計事務所 | 税理士法人ウィズ |
|---|---|---|---|---|---|
| 相談範囲 | 生前贈与 節税対策 相続税 ライフプラン 資産形成 住宅ローン | 生前贈与 相続税対策 遺産分割 | 生前贈与 相続税対策 遺産分割 | 生前贈与 相続税対策 | 生前贈与 相続税対策 節税対策 遺産分割 |
| 相談料 | 無料 | 初回無料 | 初回無料 | 初回無料 | 初回無料 |
| オンライン相談 | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 | ✕ |
| 訪問相談 | 〇 | ✕ | 〇 | 〇 | 〇 |
| 店舗相談 | ✕ | ✕ | 〇 | 〇 | 〇 |
| 詳細 | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
マネーキャリア（FP）和歌山支部
マネーキャリアは、生前贈与をはじめとする相続や税金に関する幅広い相談に対応するサービスです。
相談員は全員がFP（ファイナンシャルプランナー）の資格を保有しており、専門的な知識を活かして個々の状況に応じたアドバイスを提供します。
相談方法はオンラインと対面の両方に対応しており、全国どこからでも利用可能です。相談料は何度でも無料で、初めての方でも気軽に利用できます。
また、必要に応じて税理士や弁護士などの専門家と連携し、複雑な手続きにも対応可能です。
井村FPマネーキャリアは、全国に複数の提携店舗を持ち、地域に密着したサービスを展開しています。
オンライン相談では、忙しい方や遠方の方でも時間や場所を問わず利用できる点が好評です。相談実績は豊富で、特に生前贈与や相続に関する分野で高い評価を得ています。
また、相談員は中立的な立場でアドバイスを行うため、特定の金融商品やサービスの勧誘がない点も安心です。
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木村税務事務所
税理士法人木村税務事務所は、和歌山県を中心に大阪府の一部地域まで対応可能な税理士事務所です。
お客様の状況やニーズを的確に把握し、オーダーメイドのサービスを提供することを重視しています。
税務相談では、専門スタッフが入力業務を担当し、最終的なチェックは税理士が責任を持って行うため、安心して依頼できます。
また、節税対策や資金繰りのアドバイスを含む税務顧問プランも用意されており、経営者や個人の多様なニーズに応えています。
井村FP木村税務事務所では、登記手続きなども提携士業ネットワークを活用し、ワンストップで対応可能です。
報酬体系はお客様の実態に合わせた柔軟な設定が特徴で、年商や売上だけで判断されることはありません。
迅速な対応を心がけており、経営判断のタイミングを逃さないよう、早期解決を目指したサポートが強みです。
エムズ会計 和歌山事務所
株式会社エムズ会計は、群馬県高崎市を拠点に税務会計業務を提供する専門会社です。
決算報告書や月次試算表、キャッシュフロー計算書の作成をはじめ、経営指標分析など多角的なサポートを行っています。
相続税や確定申告、生前贈与に関する相談にも対応しており、幅広い分野での実績を持っています。
特に、歴史ある大手企業から新興のベンチャー企業まで、多様なクライアントを支援してきた経験が強みです。初回相談では、専門家による丁寧なヒアリングを通じて、最適な解決策を提案します。
井村FPエムズ会計では、税務会計だけでなく、保険やM&Aに関するコンサルティングも提供しています。
相談方法は対面を基本とし、必要に応じて電話での対応も可能です。
事業者が安心して本業に専念できるよう、経営全般を支える体制を整えている点が特徴です。
風神会計事務所
風神会計事務所は、1987年創業の和歌山県を拠点とする会計事務所で、豊富な実績と経験を活かした経営サポートを提供しています。
生前贈与や相続税対策を含む税務相談に対応しており、企業や個人の多様な課題に対して柔軟な提案を行っています。
相談は専門スタッフが担当し、顧客の状況に応じた最適な解決策を提示します。地域密着型のサービスを展開しており、地元企業や個人からの信頼を得ています。
井村FP風神会計事務所では、顧客の課題に応じた事例紹介を行い、具体的な解決策を提示することが特徴です。
また、スタッフ紹介を通じて、担当者の専門性や経験を事前に確認できる点も安心材料となります。
税理士法人ウィズ
税理士法人ウィズは、和歌山県和歌山市を拠点に展開する税理士事務所で、税務・会計だけでなく経営サポートにも力を入れています。
生前贈与や相続税対策、事業計画の作成支援など、幅広い分野で相談が可能です。相談は経験豊富な税理士が担当し、顧客のニーズに応じた柔軟な対応が特徴です。
また、和歌山市内に3つのオフィス（大新オフィス、岩出オフィス、城東オフィス）を構え、地域密着型のサービスを提供しています。
井村FP税理士法人ウィズでは、毎月の訪問を通じて顧客との信頼関係を築き、決算書の社会的信用力を高めるサポートを行っています。
さらに、公式サイトには問い合わせフォームが設置されているので、スムーズかつ安全な相談予約が可能です。地域に根ざした丁寧な対応が魅力の事務所です。
和歌山で生前贈与の相談窓口を選ぶ際のポイント
和歌山県では、農地や漁業権、また観光地における旅館やホテルなど、地域特有の資産に関する生前贈与の相談が数多く寄せられています。
和歌山で生前贈与の相談窓口を選ぶ際は、以下の要素を確認しましょう。
生前贈与は、地域産業を支える大切な資産を次世代へ引き継ぐ重要な機会です。地域の特性を深く理解した専門家のいる窓口で、適切な計画を立てましょう。
解決方法の豊富さを確認する
生前贈与では、税金対策から財産の活用方法まで、様々な選択肢から最適な方法を選ぶことが重要です。
たとえば、金融資産なら暦年贈与や教育資金の一括贈与、不動産なら賃貸収入型や使用貸借型など、家族の状況に応じた贈与方法があります。
また、生命保険や信託を活用することで、より柔軟な資産移転も可能になります。 贈与後の資産運用まで含めた幅広い提案ができる専門家に相談することで、将来の不安も解消できるでしょう。
井村FP<ワンポイントアドバイス>
実績豊富な窓口で、複数の解決策を比較検討しましょう！
一つの方法しか提案されないと、それが本当に最適な選択なのか判断が難しいもの。様々な角度から解決策を示してくれる専門家を選ぶことで、納得のいく贈与が実現できます。
家族構成や資産状況は人それぞれ。画一的な提案ではなく、オーダーメイドの解決策を提示できる窓口を選びましょう。
マネーキャリアでは、FP資格を持つ相続の専門家が回数無制限で対応にあたります。何度相談しても無料のため、生前贈与や節税方法を専門家と熟考したい方にぴったり。
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ライフプランニングをしてくれるか確認する
生前贈与を考える際は、単なる資産移転ではなく、家族全体の生活設計として捉える必要があります。
受贈者にとっては住宅取得や教育費の確保、贈与者には老後資金の確保や医療費の見通しなど、双方の将来設計が重要になってきます。
また、予期せぬ支出や収入の変動にも備えた、柔軟な資金計画が欠かせません。 専門家と一緒にライフプランを作成することで、より安心で確実な生前贈与が実現できるでしょう。
井村FP<ワンポイントアドバイス>
財産分与の方法だけでなく、将来設計まで一緒に考えてくれる窓口を選びましょう！
税金対策は生前贈与の一部に過ぎません。家族の夢や目標を実現するためには、長期的な視点での資金計画が必要です。
相談窓口選びでは、税務や法務の知識だけでなく、ライフプランニングのスキルも重視することがポイントです。
マネーキャリアなら、相談満足度98.6％のFPが、生活設計から資産運用まで幅広くサポート。何度でも無料で相談できるので、じっくりとライフプランを検討できます。
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専門家の経歴やプロフィールを確認する
生前贈与の成功には、提案する専門家の知識と経験が大きく影響します。税務や不動産、保険など、複数の分野に精通していることはもちろん、これまでどのような相談に対応してきたのかという実績も重要なポイントです。
専門家の経歴を事前に確認することで、自分のケースに適した提案が期待できるだけでなく、信頼関係も築きやすくなります。
資格の有無や得意分野、相談実績など、プロフィールをしっかりと確認してから相談を始めましょう。
井村FP<ワンポイントアドバイス>
担当者のプロフィールを事前に確認できる窓口を選ぶのがポイント！
生前贈与は専門性の高い相談です。経験の浅い担当者では、見落としや不適切な提案のリスクも。
実務経験が豊富で、かつ専門資格を持つ担当者を選ぶことで、より確実なアドバイスが得られます。
また、自分の状況に合った得意分野を持つ専門家を選べると、スムーズな課題解決が期待できます。
マネーキャリアなら、約3500人のFP資格保有者から最適な専門家を選定。累計100,000件以上の相談実績があり、相談前にプロフィールを確認できるので安心です。
【相談先別】和歌山で生前贈与の専門家に相談できる内容・費用
和歌山での生前贈与について、適切な判断を下すには、相続税制への深い理解に加え、家族の将来計画やトラブル防止まで考慮した専門知識が不可欠です。
どの専門家に相談すれば最適な助言が得られるのか、頭を悩ませている方も多いことでしょう。ここでは、相談内容と費用について、それぞれの専門家ごとに詳しく解説していきます。
各専門家には独自の専門分野があり、対応できる範囲も様々です。自分に合った相談窓口を見つけるため、特徴をよく確認していきましょう。
井村FP＜結論＞
生前贈与の相談には、豊富な知識と実務経験を持つファイナンシャルプランナー（FP）がおすすめです。
資産管理から相続対策まで総合的な視点でアドバイスができ、住宅取得や税制優遇などの具体的な提案も得意としています。
中でもマネーキャリアのFPは、相談料が完全無料という点が特徴的です。生前贈与について、どんな小さな疑問でも気軽に相談できる、理想的な窓口といえるでしょう。
FP（ファイナンシャルプランナー）
ファイナンシャルプランナー（FP）は、生前贈与における総合的な財務アドバイザーです。保険や投資信託から不動産まで、幅広い金融商品の知識を活かした提案が可能な専門家です。
際立つ特徴は、クライアントのニーズに応じた包括的な贈与設計ができる点。家族構成や将来設計を考慮しながら、最適な贈与方法を提案してくれます。
また、必要に応じて税理士や司法書士との連携もコーディネート。相続対策を含めた長期的な資産移転計画について、豊富な知識と経験を活かしたアドバイスが期待できるでしょう。
井村FP＜FP窓口を選ぶ際の注意点＞
所属と資格の確認が重要です！
金融機関に所属するFPは自社商品の提案が中心となる傾向があります。より客観的なアドバイスを求める場合は、独立系FPの活用がおすすめ。
FP資格の有無は必ず確認してください。 相談料は事務所により異なり、完全無料から1時間5000円程度までさまざま。事前の確認を忘れずに。
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税理士
税理士は、生前贈与における税務の専門家として、深い知識と経験に基づくサポートを提供します。贈与税の計算から申告手続きまで、税法に関する幅広いアドバイスが得られます。
最も頼りになるのは、複雑な贈与案件への対応力です。事業承継対策や複数の資産を組み合わせた贈与など、専門的な知識が必要なケースでも的確な提案が可能。
また、相続を見据えた長期的な資産移転計画についても、法律に基づいた実践的なプランを示してくれます。贈与契約書の作成から申告まで、一貫したサポートを受けられる点も、税理士ならではの強みといえるでしょう。
井村FP＜税理士窓口を選ぶ際の注意点＞
税務以外の分野は他の専門家との連携が必要！
初回相談は無料のケースが多いものの、本格的な相談や手続きには1時間あたり1万5000円前後の費用が発生。
大規模な贈与の場合、資産額に応じた報酬が必要になることも。 金融商品の活用や不動産登記については、FPや司法書士など他の専門家への相談を検討しましょう。
司法書士
司法書士は、不動産の生前贈与における法務手続きの専門家です。所有権移転登記や贈与契約書の作成など、不動産贈与に関する法的手続きを正確かつ円滑に進めてくれます。
特に優れているのは、複雑な権利関係がある不動産の贈与への対応力です。家族間での権利調整が必要な場合も、法律の専門家として的確なアドバイスを提供してくれます。
また、将来のトラブル防止を見据えた契約書作成や法的相談にも精通。不動産贈与に関する手続きを一貫してサポートしてくれるため、土地や建物の贈与を検討する際の頼もしいパートナーとなってくれるでしょう。
井村FP＜司法書士窓口を選ぶ際の注意点＞
不動産以外の贈与案件は他の専門家へ！
初回相談は無料が一般的ですが、登記手続きには5万円から15万円程度の費用が必要。案件の複雑さによって料金が変動するため、事前の見積もり確認が重要です。
金融資産の贈与や税務相談については、FPや税理士など、他の専門家への相談を併用することをおすすめします。
銀行
銀行は、生前贈与における金融面での総合窓口として、実務的な手続きから商品提案まで幅広いサービスを提供します。口座開設から資金移動まで、贈与に必要な基本的な手続きをスムーズに進めることができます。
特に強みを発揮するのは、教育資金や結婚・子育て資金の贈与など、非課税制度を活用した信託商品の提案力です。日頃から取引のある銀行なら、預金や投資状況を踏まえたより具体的なプランニングが期待できます。
また、贈与契約書の作成支援から贈与後の資産運用まで、金融機関ならではの総合的なサービスも提供。資金面での不安や疑問を気軽に相談できる環境が整っているでしょう。
井村FP＜銀行窓口を選ぶ際の注意点＞
商品提案が自社商品に限定される点に注意！
相談は基本的に無料ですが、金融商品の提案は自社取扱商品が中心となります。
また、定期的な人事異動により担当者が変更になることも多いため、長期的な相談には不向きかもしれません。
より幅広い商品を比較検討したい場合は、独立系FPの活用を検討することをおすすめします。
市役所
市役所・区役所は、生前贈与における公的な情報提供窓口として、基本的な情報を中立的な立場から提供します。贈与税の仕組みや申告手続きの流れなど、基礎的な事項について分かりやすい説明を受けることができます。
最も活用したいのは、多くの自治体が実施している税理士やFPによる無料相談会です。専門家から気軽にアドバイスを受けられる貴重な機会として利用できます。
また、地域に密着した窓口として、地域特有の制度や支援策についても詳しい情報が得られます。費用面での心配がなく、生前贈与について理解を深める最初の一歩として最適な窓口といえるでしょう。
井村FP＜市役所窓口を選ぶ際の注意点＞
基礎的な情報提供が中心となります！
相談は無料ですが、専門的なアドバイスには限界があります。また、無料相談会は予約制で、相談時間も30分程度と限られているケースがほとんど。
具体的な贈与プランの作成や税務相談には、税理士やFPなど専門家への相談を検討しましょう。地域によってサービス内容が異なるため、事前の確認をお忘れなく。
税務署
税務署は、生前贈与における税務手続きの公的窓口です。贈与税の計算方法や申告書の記入方法など、納税に関する基本的な情報を無料で提供してくれます。
特に信頼できるのは、各種の特例制度に関する正確な情報提供です。教育資金の一括贈与や住宅取得等資金の贈与など、非課税制度の適用条件や手続きについて詳しい説明を受けられます。
また、申告期限や必要書類の確認など、実務的な手続きのポイントについても、税務のプロフェッショナルとして丁寧なアドバイス。公的機関ならではの信頼性の高い情報は、贈与計画を立てる際の重要な指針となるでしょう。
井村FP＜税務署窓口を選ぶ際の注意点＞
税金の手続きに関する案内が中心です！
相談は無料で受けられますが、一般的な税務手続きの説明が主な業務。具体的な節税プランの提案や、個別の贈与対策については対応していません。
将来を見据えた贈与計画や詳しい節税方法については、税理士やFPなど専門家への相談を検討しましょう。
特例の適用可否など、具体的な判断が必要な場合も専門家への相談をおすすめします。
和歌山で生前贈与の相談ができる窓口一覧
和歌山では下記のような窓口でも生前贈与の相談が可能です。相談料や相談範囲などを参考に選択肢のひとつとしてご活用ください。
| 店舗名 | 栗栖・井上合同会計事務所 | 相続手続支援センター 和歌山 | ブルーバード行政書士事務所 | くすのき事務所 | 楠本登記測量事務所 |
|---|---|---|---|---|---|
| 住所 | 和歌山県海南市船尾200 | 和歌山県和歌山市黒田87-7 | 和歌山県和歌山市七番丁２６番地１ モンティグレダイワロイネットホテル和歌山２階 | 和歌山県和歌山市納定15番地の4 | 和歌山県御坊市101-5 |
| アクセス | 海南駅 徒歩15分 | 和歌山駅 徒歩2分 | 和歌山城前バス停 すぐ | 守口駅 徒歩1分 | 学門駅 徒歩4分 |
| 営業時間 | 8:30〜17:30 | 9:00〜17:00 | 9:00〜17:00 | 8:45〜18:00 | 8:30〜18:00 |
| 定休日 | 土日祝日 | 土日祝日 | ー | 土日祝日 | 土日祝日 |
| 電話番号 | 050-5385-9170 | 0734715002 | 0565-31-6304 | 073-475-6566 | 0738-24-1727 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【行政編】和歌山で生前贈与に関する支援一覧
相続税に関する相談ができる和歌山の行政窓口をまとめました。まずは行政で概要を知りたい方は公式サイトより詳細を確認してくださいね。
| 相談窓口 | 法テラス和歌 | 和歌山地方法務局 | 和歌山地方法務局 橋本支局 | 和歌山地方法務局 田辺支局 | 和歌山地方法務局 御坊支局 | 和歌山地方法務局 新宮支局 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 住所 | 和歌山市九番丁15番地九番丁 MGビル6階 | 和歌山市2番丁3番地 和歌山地方合同庁舎 | 橋本市東家5丁目2番2号 橋本地方合同庁舎 | 田辺市文里1丁目11番9号 田辺港湾合同庁舎 | 御坊市薗369番地6 御坊法務総合庁舎 | 和歌山県新宮市緑ケ丘3丁目2-64 |
| アクセス | バス停市役所前 徒歩5分 | 和歌山市駅 徒歩21分 | 橋本駅 徒歩11分 | 紀伊新庄駅 徒歩24分 | 市役所前駅 徒歩3分 | 新宮駅 徒歩3分 |
| 相談料金 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 |
| 開催日時 | 毎週月・木・金曜 13:00〜16:00 毎週水曜 10:00〜12:00 第1・3火曜 17:00〜19:00 | 平日 8:30〜17:15 | 平日 8:30〜17:15 | 平日 8:30〜17:15 | 平日 8:30〜17:15 | 平日 8:30〜17:15 |
| 電話番号 | 0570-078340 | 073-422-5131 | 0736-32-0206 | 0736-32-0206 | 0738-22-0335 | 0735-22-2757 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【まとめ】和歌山の生前贈与相談窓口おすすめ5選
生前贈与は節税対策として効果的な手段です。元気なうちに財産の一部を移動させることで相続時の財産を減らし、相続税の負担軽減に役立ちます。
さまざまな方法や相続税対策がありますので、生前贈与は必ず専門家と進めましょう。相談先は、総合的にサポートしてくれるマネーキャリアがおすすめ。ライフプランニングや保険の活用など、包括的なアドバイスが受けられます。
マネーキャリアなら、相続に関する専門家が多数在籍！納得いくまで何度でも無料で相談できます！
