「山形でおすすめの生前贈与相談窓口はどこ？」とお悩みの方に、山形でおすすめの生前贈与相談窓口5社と、失敗しない相談窓口の選び方を解説します。
山形で生前贈与相談先を探す時によくある失敗例として、「担当FPが経験不足だった」「おすすめされた方法が自分の家族には会わなかった」などが挙げられます。
また、生前贈与相談は人それぞれ必要な手続きが異なることなどから、一度で終わらない場合が多いです。
店舗相談の場合は、都度出向かないといけないことや、担当FPを気軽に変更できない場合があるため、忙しい方はオンライン対応している相談先を選ぶことをおすすめします。
井村 那奈
ファイナンシャルプランナー
1989年生まれ。大学卒業後、金融機関にて資産形成の相談業務に従事。投資信託や債券・保険・相続・信託等幅広い販売経験を武器に、より多くのお客様の「お金のかかりつけ医を目指したい」との思いから2022年に株式会社Wizleapに参画。現在はファイナンシャルプランナーとして活動中。
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山形で生前贈与の相談窓口を選ぶ際のポイント
山形市は山形県の県庁所在地で、人口約23.9万人、世帯数約10.4万世帯で、自然の豊かさと都市機能を兼ね備えた地域です。
山形で生前贈与の相談窓口を選ぶ際には、次の3つのポイントを押さえましょう。
生前贈与を効果的かつスムーズに進めるためには、相談窓口を慎重に選ぶことが大切です。
解決方法の豊富さを確認する
山形で生前贈与の相談先を選ぶときに大切なのが、「豊富な解決方法を持っているか」です。
生前贈与は、財産の内容や家族構成などによって状況が大きく変わり、同じ方法がすべての人に当てはまるわけではありません。そのため、自分に合った進め方を見つけるには、さまざまなケースに対応できる相談先を選ぶことがポイントです。
選択肢が多い窓口であれば、節税効果を最大限に引き出しつつ、相続トラブルのリスクを軽減できるため、より良い結果が期待できます。
井村FP幅広い解決策を求めるなら、FPへの相談がおすすめです。
税理士や司法書士は専門性が高く心強い存在ですが、対応範囲が限られているケースもあります。その点、FPはお金に関するさまざまなテーマに対応できるので、家庭ごとの状況に合わせた柔軟な提案が可能です。
マネーキャリアでは、知識と経験のあるFPが中立の立場でアドバイスしてくれ、さらに何度でも無料で相談できるので、じっくり納得いくまで話を進められますよ。
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サービスの口コミや評判を事前に確認する
山形で生前贈与について相談先を探すときは、実際にそのサービスを利用した人たちの声を事前にチェックしておくと安心です。
口コミには、「担当者が親身に話を聞いてくれた」「説明が分かりやすかった」「提案内容に納得できた」など、実際の体験が具体的に書かれていることが多く、相談前の判断材料になります。
特に、相談実績や満足度などの情報をしっかり公開している窓口は、サービスの質にも期待が持てます。
さらに、担当者の経歴やこれまでの対応例などが事前に確認できると、「誰に相談するのか」が明確になり、初めてでも不安なく相談を始めやすくなります。
井村FP相談先を選ぶときは、良い評価だけでなく、少しネガティブな口コミにも目を通してみるのがおすすめです。さまざまな意見を見ることで、その窓口の強みや気をつけたい点が見えてきます。
また、口コミの「数」にも注目してみましょう。利用者が多いかどうかは、それだけ多くの人に選ばれてきた証でもあります。
「マネーキャリア」なら、相談件数が豊富で、担当者のプロフィールも事前にチェック可能。はじめての方でも、安心して相談をスタートできる環境が整っています。
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相談方法を確認する
山形で生前贈与の相談先を選ぶ際は、「どんな方法で相談できるのか」もあらかじめチェックしておきましょう。
たとえば、対面での相談は担当者と直接会って話せる安心感がある一方で、相談のたびに窓口へ行く必要があり、移動の手間やスケジュール調整が大きな負担になることもあります。
また、多くの相談窓口は平日の昼間にしか対応していないため、働いている方や忙しい方にとっては、利用しづらい面もあります。
さらに、対面でのやりとりは記録が残らないことが多く、あとから内容を振り返りにくいというデメリットもあります。
対面形式には良さもありますが、不便さを感じる面もあることを知っておきましょう。
井村FP最近は、FPや税理士といった専門家の多くがオンラインでの相談に対応しています。ただ、銀行や市役所などの窓口は、店舗での対応が中心のため、相談できる時間が限られているのが現状です。
自宅でゆっくり相談したい方や、忙しくて時間がとりにくい方には、「マネーキャリア」のようなオンライン対応サービスがおすすめです。
自分の都合に合わせて相談でき、話した内容が記録に残る点も安心です。
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相談から解決まで一貫して無料で対応してくれるか確認する
山形で生前贈与について相談を始める際は、あらかじめ費用の内容をしっかり確認しておくことが重要です。
「初回は無料」と書かれていても、2回目以降の相談や、具体的な手続きが始まった段階で、思わぬ費用がかかることもあります。
たとえば、相談料・契約時の費用・申請にかかる手数料など、料金体系は相談先によって異なります。生前贈与は一度の相談で完結しないことが多く、何度かやりとりを重ねて進めるのが一般的です。
そのため、料金の説明があいまいな窓口を選んでしまうと、後から想定外の出費が発生してしまう可能性もあります。
井村FP生前贈与の相談は、一度で終わることは少なく、何度か話し合いながら進めていくのが一般的です。
そのため、最初に「どこまでが無料で、いつから費用が発生するのか」をしっかり確認しておくことがとても大切です。
「マネーキャリア」なら、回数に制限なく無料で相談できるので、費用の心配なくじっくり相談できます。
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山形で生前贈与の無料相談ができるおすすめ窓口5社を比較
| 相談窓口 | マネーキャリア 山形支部 | 税理士法人あさひ会計山形相続サポートセンター | あおい税理士法人 | 橋本佳昭税理士事務所 | 税理士法人 三和会計事務所 |
|---|---|---|---|---|---|
| 相談範囲 | 生前贈与 節税対策 相続税対策 ライフプラン 資産形成 住宅ローン | 生前贈与 相続税の申告 相続税対策 事業継承 | 生前贈与 遺言書の作成 財産分析 事業継承 | 生前贈与 相続税の申告 相続税対策 事業継承 | 相続税の申告 相続税対策 事業継承 財産評価 |
| 相談料 | 無料 | 初回相談無料 | 初回相談無料 | ー | 初回相談無料 |
| オンライン相談 | 〇 | ー | ー | ー | 〇 |
| 訪問相談 | 〇 | ー | ー | 〇 | ー |
| 店舗相談 | × | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 |
| 詳細 | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
※情報の確認ができない場合は「ー」で表記しています。
マネーキャリア（FP）山形支部
「マネーキャリア」は、生前贈与や相続、ライフプラン、住宅ローン、資産形成など、お金に関する悩みをファイナンシャルプランナー（FP）に無料で相談できるサービスです。
経験豊富で幅広い知識を持つFPが、中立的な立場から最適な解決策を提案してくれます。
何回相談しても無料で、オンラインや訪問相談にも対応しているため、気軽に利用できます。
また、必要に応じて弁護士や税理士などの専門家を紹介してもらえるため、複雑な問題にもワンストップで対応できる点が魅力です。
費用をかけずに生前贈与や相続の具体的な相談をしたい方には「マネーキャリア」がおすすめです。
井村FPマネーキャリアは、累計相談実績が10万件を超え、Google口コミで総合評価5点中4.8点の高い評価を受けています。
LINEで簡単に予約ができ、オンライン相談や訪問相談にも全国対応しているため、忙しい方でも手軽に利用できます。
生前贈与や相続といった具体的な内容はもちろん、「将来のお金が不安」など漠然とした悩みにも対応可能です。
ライフプランニングを通じて、キャッシュフローや将来必要な資金を明確にすることができます。
税理士法人あさひ会計 山形相続サポートセンター
税理士法人あさひ会計は、山形市と仙台市に「相続サポートセンター」を展開し、相続に関するサポートをおこなっています。
相続税の申告や対策、生前贈与などについて、豊富な経験と専門知識を活かし、将来を見据えた的確な提案とアドバイスをおこないます。
「山形相続サポートセンター」は山形駅から車で5分の立地にあり、初回相談は無料です。 相談はプライバシーに配慮した個室で実施されるため安心です。
また、弁護士、司法書士、不動産鑑定士と連携し、ワンストップで問題解決を目指しています。
山形で相続の専門相談窓口を探しているなら「税理士法人あさひ会計 山形相続サポートセンター」がおすすめです。
井村FP税理士法人あさひ会計 山形相続サポートセンターでは、相続人の状況や財産規模に応じて、生前贈与と相続のどちらが有利かを専門的にアドバイスしています。
料金プランは事前に明確に提示されるため、安心して手続きを進められます。
また、豊富な実績とノウハウにもとづいて相続税申告をおこなうため、税務調査があった場合でも万全の対応が可能です。
相続税がどの程度かかるかをシミュレーションできる「相続税診断」も受け付けています。
あおい税理士法人
あおい税理士法人は、山形市と寒河江市を拠点に、地域に根ざしたサポートを提供する税理士事務所です。
事務所には相続専門スタッフや社労士が在籍しており、生前贈与や相続の手続きをスムーズに進めるため、きめ細やかに対応しています。
また、相続や生前贈与のサポートに加え、経営者向けに創業支援、決算業務、経営計画の策定、事業承継など、幅広いサービスを提供しています。
初回面談では、税額のシミュレーションや、サポートを受ける際の見積もりの提示が可能です。
山形で個人や経営者向けにサービスを提供している税理士事務所を探している場合は「あおい税理士法人」がおすすめです。
井村FPあおい税理士法人は、料金はやや高めに設定されていますが、料金以上の価値を提供することを約束しています。
生前贈与や相続のシミュレーション、財産目録の作成、申告書への書面添付、税務調査の立ち会いなど、税務から申告までをワンストップでサポート可能です。
「お客様第一主義」を理念に掲げ、地域に根ざした信頼ある運営を続けている税理士事務所です。
橋本佳昭税理士事務所
橋本佳昭税理士事務所は、スピーディーかつ正確な対応を強みとして、個人や法人のサポートを提供しています。
相続や贈与の分野では、税額のシミュレーションや対策、申告サポートに加え、その後のフォローまで丁寧に対応し、顧客の財産を守りながら円滑な引き継ぎを実現します。
さらに、司法書士、行政書士、不動産鑑定士、土地家屋調査士など、各分野の専門家とのネットワークを活かし、相続や事業承継を多角的にサポートしているのが特徴です。
丁寧でわかりやすい説明を心がけており、はじめての方でも安心して利用できます。
山形で生前贈与や相続のサポートをワンストップで受けたいなら「橋本佳昭税理士事務所」がおすすめです。
井村FP橋本佳昭税理士事務所では、個人向けの生前贈与や相続サポートに加え、法人向けにもサービスを提供しています。
具体的には、会計システム導入の支援、税務に関するアドバイス、決算時の着地点予測、節税対策、医業経営のサポート、事業承継などがあります。
そのため、中小企業の経営者は、贈与や相続、経営に関するさまざまな悩みをまとめて相談し、解決することが可能です。
税理士法人 三和会計事務所
税理士法人 三和会計事務所は、顧客や顧問先を信頼できるパートナーと位置づけ、きめ細やかなサポートを提供している窓口です。
個人向けには、贈与税や相続税のシミュレーション、事前対策、申告書類の作成、土地や株式の評価額試算をおこない、手続きをスムーズに進めるとともに節税効果の最大化を図っています。
また、事業者向けには、経営支援や起業支援、事業承継支援をはじめ、建設業、NPO法人などの会計業務もサポートしています。
経営者に役立つ情報や補助金の情報を発信するなど、多角的な支援をおこなっている点が特徴です。
山形で個人・法人向けの幅広い支援を提供している窓口を探しているなら「税理士法人 三和会計事務所」がおすすめです。
井村FP税理士法人三和会計事務所は、生命保険・損害保険の加入・見直しにも対応しています。
さらに、独自の税情報誌「SANWA LINER」を毎月発行し、国税や地方税の最新情報や納税に関する情報を提供しているのも特徴です。
事務所には20〜30代の若手社員も多く、常に新しい情報をスピーディーに取得し、提供できる体制が整っています。
【相談先別】山形で生前贈与の専門家に相談できる内容・費用
生前贈与を円滑に進めるためには、贈与税や相続税、節税対策、ライフプラン、トラブル回避のための知識やノウハウが必要です。
そのため、どの専門家に相談すべきか迷う方もいます。各専門家の対応範囲や費用を把握することで、最適な相談先を見つけることができます。
自分にピッタリな専門家を見つけて相談しましょう。
井村FP＜結論＞
秋田で生前贈与の相談先としておすすめなのが、FP（ファイナンシャルプランナー）です。
FPはお金に関する幅広い知識やノウハウを持ち、中立的な立場から最適なアドバイスや解決策を提供してくれます。
「マネーキャリア」は、何度相談しても相談料はかかりません。
また、ライフプランニングの提案が可能で、必要に応じて他の専門家を紹介してもらえるなど、総合的なサポートを受けられます。
FP（ファイナンシャルプランナー）
FPはお金の専門家として、生前贈与や相続に関する幅広いアドバイスを提供できます。
相談料が無料の窓口も多く、オンラインや訪問相談にも対応しています。
中立的な立場で対応できるため、相談者にとってメリットのある最適な解決策を提案可能です。
また、ライフプランニングの作成や他の専門家を紹介することもできます。
複数回の相談が必要になることが多い生前贈与や相続では、無料で利用できるFPが特におすすめです。
井村FP＜FPを選ぶ際の注意点＞
相談料が無料のFP窓口は多いものの、1回目だけが無料で、2回目以降は有料になる場合もあります。
また、FP資格を持たない担当者が対応するケースもあるため、窓口選びは慎重におこなうことが大切です。
「マネーキャリア」は、何度相談しても相談料が一切かからず、FP担当の資格取得率は100%のため安心して利用できます。
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税理士
税理士は税務のプロとして、生前贈与や相続に関して個別のケースに合った具体的なアドバイスが可能です。
最適な特例の活用や財産移転を通じて、節税効果を最大化でき、高度な専門知識を活かし、複雑なケースにも対応できます。
初回相談は無料で受けられることが多いです。
また、事業者向けに経営支援やコンサルティング、事業承継支援などもおこなっているため、生前贈与や相続を検討している経営者にとって特におすすめの相談先です。
井村FP＜税理士窓口を選ぶ際の注意点＞
多くの税理士事務所では初回相談が無料ですが、2回目以降は相談料が発生します。
生前贈与や相続は何度も相談が必要になることが多いため、相談料が思わぬ出費につながることもあります。
また、節税対策などの具体的なサポートを受ける際には、別途費用がかかる点にも注意が必要です。
そのため、まずは何度相談しても無料のFP窓口を利用し、必要に応じて税理士に相談する流れがおすすめです。
司法書士
司法書士には、生前贈与に関する贈与契約書の作成や不動産の名義変更などの相談が可能です。
例えば、不動産登記の手続きは自分でおこなうこともできますが、内容が複雑で手間と時間がかかるため、多くの人が司法書士に依頼しています。
財産調査や申告に必要な書類の収集も司法書士が代行してくれるため、手続きがスムーズに進みます。
初回相談が無料の窓口も多く、オンライン相談に対応している事務所も増えているため、気軽に相談が可能です。
井村FP＜司法書士窓口を選ぶ際の注意点＞
司法書士は登記や供託の専門家であり、お金や税金の専門家ではないため、生前贈与や相続に関する具体的なアドバイスやサポートが難しい場合もあります。
また、初回相談が無料であっても2回目以降は有料になる事務所が多いです。
専門家ごとに担当領域が異なるため、生前贈与や相続について具体的なアドバイスを求める場合はFPや税理士に相談し、登記や契約書作成は司法書士への依頼を検討するとよいでしょう。
銀行
メガバンクや地方銀行では、生前贈与や相続に関する相談が可能です。
銀行員はお金に関する知識が豊富なため、具体的なアドバイスを提供してくれることが期待できます。
また、贈与の特例を活用した節税対策に適した口座開設や、移転した財産を活用する金融商品の提案などが受けられる場合があります。
多くの銀行では相談料が無料で、一部ではオンライン相談も可能です。
銀行の金融商品を活用して資産運用や節税を考えている方にとって、おすすめの窓口です。
井村FP＜銀行窓口を選ぶ際の注意点＞
銀行は、自行で取り扱う金融商品を含めた提案をおこなうことが多いため、他の商品と比較して本当に有利かどうかを慎重に見極めることが大切です。
提案された商品をそのまま受け入れてしまうと、手数料が高かったり、リスクが大きかったりする場合もあります。
特に資産運用を検討する際には、金利や為替の変動といったさまざまなリスクを考慮して、慎重に判断することが必要です。
市役所
市役所や区役所の窓口でも、生前贈与や相続について相談することができます。
相談料は無料で、手続きの方法や必要書類、控除や特例の条件などについて詳しい説明を受けることが可能です。
また、必要に応じて専門家を紹介してもらえる場合もあります。
さらに、一部の役所では、税理士や司法書士、FPによるセミナーや無料相談会を定期的に開催していることもあります。
生前贈与や相続の概要、暮らしの疑問をまとめて相談できる便利な窓口です。
井村FP＜市役所窓口を選ぶ際の注意点＞
市役所は公的機関で多くの人が利用するため、窓口での相談時間に限りがあります。
さらに、担当者は税金やお金の専門家ではないため、生前贈与や相続に関する具体的なアドバイスや解決策を得るのが難しい可能性があります。
生前贈与や相続の基本的な情報を得る場としては適していますが、より具体的なアドバイスやサポートを求める場合は、専門家の窓口を頼ることをおすすめします。
税務署
税務署では、生前贈与や相続の仕組み、手続き方法、節税方法、特例などについて無料で相談することができます。
また、確定申告やその他の税金に関する相談にも対応しています。
税務署の担当者は税金に関する豊富な知識を持ち、最新の情報をもとにアドバイスをしてくれるため、信頼できる情報を得ることが可能です。
特に、近くに税務署がある方や、生前贈与や相続の基本的な情報を知りたい方には、おすすめの相談先です。
井村FP＜税務署窓口を選ぶ際の注意点＞
税務署は無料で相談できる頼れる窓口ですが、個別のケースに応じた具体的なアドバイスや節税対策の提案を受けるのは難しい場合があります。
公的機関で窓口での相談時間も限られる上に、担当者は税金に関する知識は豊富でも、節税やトラブル対策、ライフプランニングを含む幅広いお金の知識を持つ専門家ではないからです。
具体的なアドバイスや対策を求める場合は、税金やお金の専門家に相談することをおすすめします。
山形で生前贈与の相談ができる窓口一覧
山形では下記のような窓口でも生前贈与の相談が可能です。相談料や相談範囲などを参考に選択肢のひとつとしてご活用ください。
| 店舗名 | 佐田税理士事務所 | 税理士法人ピアツーピア | 渋谷税務会計事務所 | 安孫子和幸税理士事務所 | 兼子和伴税理士事務所/兼子会計事務所 | 石沢光康司法書士事務所 | 三浦司法書士事務所 | 加藤司法事務所 | 樹氷の森法律事務所 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 住所 | 佐田税理士事務所山形県山形市下条町2丁目3-22 | 山形県山形市成沢西1-8-25 P2Pハウス | 山形県山形市城西町一丁目6番22号 | 山形県山形市吉原3-2-15 | 山形県山形市城西町5丁目27番10号 | 山形市城西町4丁目20-31 船山ビル中央2Ｆ西 | 山形県山形市木の実町9番52 木の実マンション101号 | 山形県山形市旅篭町1丁目1-14-301号 | 山形県山形市十日町3-2-3 |
| アクセス | 北山形駅 徒歩11分 | 蔵王駅 徒歩16分 | 山形駅 徒歩10分 | 吉原停留所 徒歩7分 | 北山形駅 徒歩27分 | 北山形駅 徒歩19分 | 山形駅 徒歩10分 | 山形駅 徒歩14分 | 山形駅 徒歩11分 |
| 営業時間 | 9:00〜17:00 | 8:30〜17:30 | 8:30〜9:00 | 9:00〜17:30 | 9:00〜17:00 | 9:00〜18:00 | 9:00〜17:00 | 9:00〜17:00 | 9:00〜17:00 |
| 定休日 | 土曜・日曜・祝日 | 土曜・日曜・祝日 | 土曜・日曜・祝日 | 土曜・日曜・祝日 | 土曜・日曜・祝日 | 土曜・日曜・祝日 | 土曜・日曜・祝日 | 土曜・日曜・祝日 | 土曜・日曜・祝日 |
| 電話番号 | 023-643-8865 | 023-689-1550 | 023-666-7935 | 023-646-1256 | 023-643-8233 | 023-666-6540 | 023-664-3441 | 023-615-8090 | 023-666-8316 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【行政編】山形で生前贈与に関する支援一覧
相続税に関する相談ができる山形の行政窓口をまとめました。まずは行政で概要を知りたい方は公式サイトより詳細を確認してくださいね。
| 相談窓口 | 山形市役所 司法書士相続相談 | 山形市役所 行政書士相続相談 | 山形県司法書士会 | 山形県行政書士会 山形支部 |
|---|---|---|---|---|
| 住所 | 山形県山形市旅篭町二丁目3番25号 | 山形県山形市旅篭町二丁目3番25号 | 山形県山形市小白川町1-16-26 | 山形県山形市鉄砲町二丁目16番19号 |
| アクセス | 山形市役所前 すぐ | 山形市役所前 すぐ | あこや公園前 徒歩3分 | 山形県庁前 徒歩2分 |
| 相談料金 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 |
| 開催日時 | 毎月第2金曜日、第3水曜日、第4月曜日 10:00〜15:00 | 毎月第2月曜日 9:00〜16:00 | 平日 10:00〜16:00 | 平日 9:00〜18:00 |
| 電話番号 | 023-641-1212 | 023-641-1212 | 0120-13-7832 | 023-625-9150 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
※詳細な日時や開催場所は公式ホームページからお問い合わせください。
【まとめ】山形で生前贈与の無料相談をするならマネーキャリアがおすすめ
生前贈与は複雑なケースが多いため、専門家に相談してアドバイスや解決策を得ることで、トラブルを防ぎ、手続きを円滑に進めることができます。
また、節税効果を最大限に高めることも可能です。相談先としておすすめなのが「マネーキャリア」です。
マネーキャリアは厳選されたFPに何度でも無料で相談でき、多角的な視点からアドバイスや解決策の提案を受けられます。
また、状況に応じて他の専門家の紹介も受けられるため、安心して利用できます。
FP担当のプロフィールや口コミを事前に確認して、自分に合った担当者を選べるのも魅力の一つです。オンライン相談と訪問相談の両方に対応しており、忙しい方でも利用しやすい仕組みになっています。
生前贈与や相続のほか、さまざまなお金の問題をまとめて相談できる頼れる窓口です。
