「甲府・山梨でおすすめの生前贈与相談窓口はどこ？」とお悩みの方に、甲府・山梨でおすすめの生前贈与相談窓口5社と、失敗しない相談窓口の選び方を解説します。
甲府・山梨で生前贈与相談先を探す時によくある失敗例として、「担当FPが経験不足だった」「おすすめされた方法が自分の家族には会わなかった」などが挙げられます。
また、生前贈与相談は人それぞれ必要な手続きが異なることなどから、一度で終わらない場合が多いです。
店舗相談の場合は、都度出向かないといけないことや、担当FPを気軽に変更できない場合があるため、忙しい方はオンライン対応している相談先を選ぶことをおすすめします。
井村 那奈
ファイナンシャルプランナー
1989年生まれ。大学卒業後、金融機関にて資産形成の相談業務に従事。投資信託や債券・保険・相続・信託等幅広い販売経験を武器に、より多くのお客様の「お金のかかりつけ医を目指したい」との思いから2022年に株式会社Wizleapに参画。現在はファイナンシャルプランナーとして活動中。
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甲府・山梨で生前贈与の相談窓口を選ぶ際のポイント
甲府市では、宝飾関連の事業用資産や果樹園、また観光地に近接する商業施設など、地域産業に根ざした資産に関する生前贈与の相談が特徴的です。 甲府で生前贈与の相談窓口を選ぶ際は、以下の観点からの検討が重要です。
生前贈与は、大切な資産を次世代に引き継ぐ重要な機会です。地場産業の特性と観光関連施設の価値を熟知した専門家のいる窓口で、慎重に計画を進めていきましょう。
解決方法の豊富さを確認する
生前贈与を検討する際には、様々な方法の中から最適なものを選ぶ必要があります。相続時精算課税制度の活用、生命保険の非課税枠の利用、信託商品での資産管理など、選択肢は多岐にわたります。
税理士は税務面での専門的な助言は得意ですが、その他の解決方法については提案が限られることも。一方でFPは、節税対策から贈与後の資産活用まで幅広い知識を活かした総合的なアドバイスが可能です。
将来を見据えた円滑な贈与を実現するためにも、甲府市では多様な解決方法を提示できる相談窓口を選びましょう。
井村FP<ワンポイントアドバイス>
専門家との相談では、提案される解決方法の幅広さをチェックすることが大切なポイント！
税金面の検討だけでなく、贈与後の資産運用やライフプランまで考慮した総合的な提案を受けられる窓口を選びましょう。選択肢が多いほど、より良い解決策が見つかります。
マネーキャリアなら、約3000人のFP有資格者が中立的な立場で様々な解決方法を提案。相談から解決まで一貫して無料でサポートします。豊富な知識と経験を持つFPが無料でトータルサポート！
サービスの口コミや評判を事前に確認する
甲府市で生前贈与について相談を検討する際は、実際にサービスを利用した人の口コミや評価を確認しておくと安心です。
利用者の声には、担当者の対応や説明の丁寧さ、提案が自分の状況に合っていたかなど、具体的な内容が記載されていることが多く、相談先を選ぶ際の判断材料になります。
とくに、相談件数や満足度などの実績を公開している窓口は、信頼度の高いサービスである可能性があるため、参考になります。
担当者のプロフィールや経歴を事前に確認できるサービスであれば、どんな人物が対応してくれるのかが把握しやすく、初めての相談でも不安を感じにくいでしょう。
井村FP＜ワンポイントアドバイス＞
口コミを見る際は、評価が高いコメントだけでなく、やや厳しめの意見にも目を通しておくのがポイントです。注意点を知っておくことで、サービスをより客観的に比較できます。
さらに、口コミの「件数」にも注目しましょう。多くの利用者が投稿しているサービスは、それだけ実績があると考えられ、安心して利用しやすくなります。
相談方法を確認する
甲府市で生前贈与の相談を始める際には、どのような方法で相談できるのかを事前に確認しておくと安心です。
たとえば、対面での相談を希望する場合、窓口まで毎回出向く必要があり、移動や時間の確保が負担になることがあります。
とくに、平日日中しか対応していない窓口では、仕事や家庭との両立が難しいと感じる方もいるかもしれません。
また、対面でのやりとりは記録が残りづらいため、後から相談内容を見直したいときに困ることもあります。
井村FP＜ワンポイントアドバイス＞
最近では、ファイナンシャルプランナーや税理士とオンラインで相談できるサービスも増えています。自宅から手軽に相談できるため、忙しい方や遠方の方にも便利です。
マネーキャリアなら自宅からオンラインでの相談が可能なうえ、やりとりが記録として残るので、後から内容を確認したいときも安心です。
相談から解決まで一貫して無料で対応してくれるか確認する
甲府市で生前贈与の相談を検討する場合は、最初の相談から最終的な手続きまで、無料で対応してもらえるかを事前に確認しておくことが大切です。
「初回は無料」とされていても、2回目以降や具体的な手続きに進んだ段階で料金が発生するケースは少なくありません。
たとえば、相談料のほかに、契約時の手数料や書類作成費、申請代行にかかる費用などが別途求められる場合もあります。 生前贈与に関する相談は、複数回にわたってやりとりを重ねながら進めることが一般的です。
そのため、費用の仕組みが不明確なままだと、思わぬ出費が発生するリスクがあります。 料金体系が明瞭で、継続的に無料で相談できる窓口を選ぶことで、安心して話を進めていくことができるでしょう。
井村FP＜ワンポイントアドバイス＞
費用についての説明があいまいな相談窓口を利用すると、「本当に無料なのか」と不安になることがあります。相談を始める前に、どの範囲までが無料なのかをきちんと確認しておくと安心です。
甲府・山梨で生前贈与の無料相談ができるおすすめ窓口5社を比較
| 相談窓口 | マネーキャリア（FP） | あいせ税理士法人 山梨オフィス | 小口亮平税理士事務所 | 税理士法人シグマパートナーズ | 富士山税理士法人 |
|---|---|---|---|---|---|
| 相談範囲 | 生前贈与 節税対策 相続税 ライフプラン 資産形成 住宅ローン | 生前贈与 相続税対策 遺言書作成 | 生前贈与 相続税対策 遺言書作成 不動産評価 | 生前贈与 相続税対策 遺産分割 | 生前贈与 相続税対策 遺産分割 |
| 相談料 | 何度でも無料 当日予約可能 | 初回無料 事前予約制 一部有料 | 初回無料 事前予約制 相続税申告：22万円～ | 初回無料 事前予約制 一部有料 | 初回無料 事前予約制 一部有料 |
| オンライン相談 | 〇 | ✕ | 〇 | 〇 | ✕ |
| 訪問相談 | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 | ✕ |
| 店舗相談 | ✕ | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 |
| 詳細 | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
マネーキャリア（FP）甲府支部
マネーキャリアは、生前贈与や相続税対策など、お金に関する幅広い相談に対応する無料の総合サービスです。
相談員は厳選されたFP（ファイナンシャルプランナー）で構成されており、事前にプロフィールや口コミを確認できるため、信頼性が高い点が特徴です。
中立的な立場から最適な解決策を提案し、贈与後のライフプラン設計や節税対策まで包括的なサポートを提供します。
また、相談から解決まで一貫して無料で対応しており、他の専門家では対応が難しい総合的なサポートを受けられる点が魅力です。
井村FPマネーキャリアは、全国対応のオンライン相談サービスを提供しており、忙しい方でも自宅から気軽に利用できます。
生前贈与に関する相談は何度でも無料で、贈与後の資金計画や相続税対策についても丁寧なアドバイスを受けられます。
他の専門家が特定の分野に限定して対応するのに対し、マネーキャリアは総合的な視点で提案を行うため、幅広いニーズに応えることが可能です。
あいせ税理士法人 山梨オフィス
あいせ税理士法人は、東京都新宿区と山梨県甲府市を拠点に、幅広い税務・会計サービスを提供する税理士事務所です。
中小企業経営力強化支援法に基づき「経営革新等支援機関」に認定されており、確定申告や相続税対策、会社設立支援など多岐にわたる相談に対応可能です。
特に、バックオフィス業務のアウトソーシングや助成金・補助金の申請支援など、経営者の負担を軽減するサービスが充実しています。
井村FPあいせ税理士法人の特徴として、相続や遺言に関する包括的なサポートが挙げられます。顧客の負担を最小限に抑えるため、迅速かつ確実な対応を心がけています。
また、コンサルティングサービスでは、契約書の確認や将来計画の明確化など、具体的な課題解決を支援します。
書籍やメディアでの紹介実績もあり、信頼性の高いサービスが期待できます。
小口亮平税理士事務所
小口亮平税理士事務所は、相続税や事業承継に関する相談を専門とする事務所です。
山梨事業承継・相続相談センターのパートナーとして、弁護士や司法書士、中小企業診断士などの専門家と連携し、ワンストップでのサービス提供が可能です。
また、クラウド会計ソフト「freee」の認定アドバイザーとして、クラウド会計の導入支援も行っています。
税務だけでなく、経営全般の悩みにも対応可能な点が特徴です。
井村FP小口亮平税理士事務所の特長は、中小企業診断士との連携により、税務だけでなく経営全般の課題解決を支援できる点です。
特に、相続や事業承継においては、専門家チームによる包括的なサポートが強みです。
また、クラウド会計の導入を積極的に推進しており、効率的な会計管理を希望する顧客に適したサービスを提供しています。
税理士法人シグマパートナーズ
税理士法人シグマパートナーズは、山梨県甲府市を拠点に、経営相談から税務申告業務まで幅広いサービスを提供しています。
特に、相続手続きや遺言書作成のサポート、税務相談に強みを持ち、柔軟な思考と迅速な対応で顧客の多様なニーズに応えます。
クラウド会計の導入支援や決算支援も行い、現状のスキルや会計ソフトの状況に応じた柔軟な対応が可能です。
井村FPシグマパートナーズの特徴は、幅広い業種や規模の顧客に対応してきた実績と、顧客ごとの状況に応じた最適解を提案する姿勢です。
また、企業立ち上げ時の経営課題解決や、相続に関するトラブル解決にも対応可能で、税務顧問契約とは別に、決算支援のみのサポートも提供しています。
税務・会計の専門知識を活かした柔軟なサービスが高く評価されています。
富士山税理士法人
富士山税理士法人は、山梨県富士吉田市と甲府市を拠点に、地域密着型の税務・会計サービスを提供しています。
住宅ローン控除や医療費控除、賃上げ促進税制など、幅広い税務相談に対応可能です。
また、経理総務担当者向けの業務カレンダーや、WORD・EXCELでそのまま使える書式集の提供など、実務支援にも力を入れています。
井村FP富士山税理士法人の特徴は、税務基礎講座を会話形式で楽しく学べるコンテンツや、旬の特集記事を通じて独自の税務情報を提供している点です。
特に、住宅ローン控除や特例の適用に関する具体的な事例解説が好評です。
また、月末の資金管理やスケジュール管理のアドバイスなど、経理総務担当者の実務をサポートする情報も充実しています。
【相談先別】甲府・山梨で生前贈与の専門家に相談できる内容・費用
甲府での生前贈与では、相続税の専門知識に加え、将来のライフプランニングから不測の事態への準備まで、総合的な助言が必要となります。どの専門家に相談すれば良いのか、判断に迷われている方も多いのではないでしょうか。
以下の専門家について、それぞれの特徴と費用を詳しく解説していきます。
専門家によって得意分野や対応できる範囲は様々です。自分の状況に合った相談先を見つけるため、各特徴をじっくりと確認していきましょう。
井村FP＜結論＞
生前贈与の相談先としては、広範な知識を持つファイナンシャルプランナー（FP）が最適です。
資産設計から相続対策まで総合的なアドバイスが可能で、不動産取得や節税などの実践的な提案力も備えています。
特にマネーキャリアのFPは、相談料が無料という大きな特徴があります。生前贈与について気になることを気軽に相談できる、頼もしい窓口となるでしょう。
FP（ファイナンシャルプランナー）
FPは、生前贈与に関する保険活用や資産運用、税金対策など、幅広い分野をカバーする総合的な相談窓口です。
特定の金融機関に縛られない独立系FPは、中立的な立場から相談者のライフプランに合わせた最適な提案が可能な点が特徴です。
相談料は多くの場合無料で、税理士や司法書士と違って費用面での心配なく継続的な相談ができます。また、保険や投資信託など、様々な商品の中から最適な生前贈与の方法を見つけられることも大きな魅力といえるでしょう。
井村FP〈FP窓口を選ぶ際の注意点〉
独立系か所属系か、資格保有の有無をしっかり確認しよう！
金融機関所属のFPは特定の商品提案に偏る傾向があり、資格を持たないFPも存在します。中立的な立場で総合的なアドバイスを受けるには、資格保有の確認と独立系かどうかの見極めが大切です。
マネーキャリアなら、資格保有率100%の専門家が、豊富な経験を活かして最適なプランを無料で提案いたします。
税理士
税理士は、贈与税の申告から節税対策まで、税務面での専門的なアドバイスを提供できるプロフェッショナルです。
複雑な税金計算はもちろん、資産状況に応じた効果的な節税方法まで、幅広い税務知識を活かしたサポートが期待できます。
相談料は事務所によって幅があり、初回無料から1時間3万円程度。また、贈与税の申告を依頼する場合は、資産額の0.5～1.5%の手数料が必要となります。大型の資産移転を検討している方には、税務の専門家として頼もしい存在となるでしょう。
井村FP〈税理士窓口を選ぶ際の注意点〉
税務関連以外の相談は守備範囲外と認識しておこう！
税理士は贈与税に関する深い知識を持っていますが、保険商品の活用や資産運用などは専門外です。総合的な生前贈与プランを立てたい場合は、幅広い知識を持つFPへの相談が効率的な選択となります。
司法書士
司法書士は、不動産の生前贈与における法務手続きに精通したエキスパートです。
土地や建物の名義変更手続きをはじめ、贈与契約書の作成から家族間の権利調整まで、法的な側面から確実なサポートを提供できる相談窓口です。
相談料は事務所により異なり、初回無料から1時間2.5万円程度。不動産登記には別途手数料が発生し、物件価格によって金額が変動するため、事前の費用確認が重要です。不動産を含む生前贈与をスムーズに進めたい方にとって、心強い味方となるでしょう。
井村FP〈司法書士窓口を選ぶ際の注意点〉
不動産以外の資産に関する相談は専門外と理解しておこう！
司法書士は不動産の権利関係には詳しいものの、預貯金や有価証券などの資産移転は得意分野外です。総合的な生前贈与を検討する場合は、幅広い知識を持つFPへの相談が賢明な選択となります。
マネーキャリアなら、不動産以外の資産も含めた効率的な生前贈与プランを無料で提案いたします。
銀行
銀行は、普段から利用している身近な金融機関として生前贈与の相談ができる窓口です。
口座開設から贈与契約書の作成、資金移動まで一連の手続きをワンストップで進められる利点があり、対面での丁寧な説明も安心感を与えます。
ただし、提案される商品は自社取扱いのものに限定され、選択肢が狭くなりがち。また、定期的な人事異動により担当者が変更になることも。相談は基本的に無料ですが、生前贈与への対応は銀行によって異なるため、事前確認が不可欠です。
井村FP〈銀行窓口を選ぶ際の注意点〉
自社商品しか提案できず、担当者も変わりやすい点に注意が必要！
転勤による担当者の交代が頻繁にあり、長期的な関係を築きにくいのが実情です。より幅広い視野で効率的な生前贈与を行いたい場合は、中立的な立場で多様な提案ができるFPへの相談がベストな選択となります。
市役所
市役所は、行政機関ならではの高い信頼性を持つ生前贈与の相談窓口です。
「相続税の無料相談会」として税理士やFPが相談員を務めることが多く、専門家から基本的なアドバイスが得られる貴重な機会を提供しています。
相談料は無料ですが、1回30分～1時間程度と時間に制限があり、2回目以降は有料になることがほとんど。また、市役所職員による対応の場合は一般的な制度説明が中心となります。生前贈与について初めて学びたい方の入口として活用するのがおすすめです。
井村FP〈市役所窓口を選ぶ際の注意点〉
一般的な説明が中心で、具体的な提案は期待できないことを知っておこう！
市役所職員は専門家ではないため詳しいアドバイスは難しく、相談会の専門家でも継続相談は別料金となります。具体的な生前贈与プランを立てたい場合は、専門家への相談が不可欠です。
マネーキャリアなら、何度でも無料で相談でき、オンラインで家族を交えた話し合いも可能です。
税務署
税務署は、贈与税の申告手続きに特化した相談を提供する行政機関です。
申告書類の記入方法や必要書類の確認など、手続き面での疑問点を解消できる信頼性の高い窓口として機能しています。 ただし、対応できるのは贈与税の申告手続きに関する内容のみです。
生前贈与の方法や具体的な節税対策などの相談には応じていません。申告書の書き方や必要書類の準備について知りたい場合に活用するのが賢明といえるでしょう。
井村FP〈税務署窓口を選ぶ際の注意点〉
申告手続きのアドバイス以外は相談できないことを押さえておこう！
税務署は納税のための機関であり、生前贈与の進め方や税金対策についてのアドバイスは期待できません。効率的な資産移転を実現したい場合は、専門知識を持つFPへの相談が有効な選択となります。
甲府・山梨で生前贈与の相談ができる窓口一覧
| 店舗名 | 司法書士法人つむぎ事務所 | 初鹿会計事務所 | 税理士法人シグマパートナーズ 山梨事務所 | 石橋秀樹税理士事務所 | 公認会計士・税理士 加藤隆博税理士事務所 |
|---|---|---|---|---|---|
| 住所 | 山梨県甲府市富士見一丁目2番25号 河埜ビル2F | 山梨県甲府市国母8丁目4番40号 | 山梨県甲府市青沼2丁目23-13 渡辺木工所ショールームトップス | 山梨県甲府市湯田1丁目4-5 | 山梨県南アルプス市飯野3439-9 |
| アクセス | 甲府駅 車8分 | 国母駅 徒歩8分 | 南甲府駅 徒歩14分 | 甲府駅 車8分 | 竜王駅 車16分 |
| 営業時間 | 9:00～18:00 | 9:00～18:30 | 9:00～17:00 | 9:00～17:30 | 9:00〜17:30 |
| 定休日 | 土曜・日曜・祝日 （第3土曜日を除く） | 土曜・日曜・祝日 | 土曜・日曜・祝日 | 土曜・日曜・祝日 | 土曜・日曜・祝日 |
| 電話番号 | 055-220-3611 | 055-220-6885 | 055-237-4504 | 055-233-8335 | 050-5447-4662 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【行政編】甲府・山梨で生前贈与に関する支援一覧
| 相談窓口 | 山梨県司法書士会 無料相談会 | 法テラス山梨 | 山梨県行政書士会 | 甲府地方法務局 | 甲府市役所 |
|---|---|---|---|---|---|
| 住所 | 山梨県甲府市北口1-6-7 山梨県司法書士会館 | 山梨県甲府市中央1-12-37 イリックスビル1F | 山梨県甲府市丸の内3丁目27番5号 山梨県行政書士会館 | 甲府市丸の内1丁目1番18号 甲府合同庁舎 | 山梨県甲府市丸の内一丁目18番1号 |
| アクセス | 甲府駅 徒歩7分 | 甲府駅 徒歩13分 | 甲府駅 徒歩16分 | 甲府駅 徒歩2分 | 甲府駅 徒歩6分 |
| 相談料金 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 |
| 開催日時 | 毎月第４金曜日18:00～20:00 毎月第１・第３火曜日13:00～16:00 | 月〜金曜日13:00〜16:00 （水曜日のみ9:30分から16:00） | 毎月第3金曜日10:00〜16:00 | 平日8:30〜17:15 （土日祝日を除く） | 平日8:30〜17:15 （土日祝日を除く） |
| 電話番号 | 055-253-6900 | 0570-078326 | 055-237-2601 | 055-252-7151 | 055-237-1161 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【まとめ】甲府・山梨で生前贈与の無料相談をするならマネーキャリアがおすすめ
生前贈与は節税対策として効果的な手段です。元気なうちに財産の一部を移動させることで相続時の財産を減らし、相続税の負担軽減に役立ちます。
さまざまな方法や相続税対策がありますので、生前贈与は必ず専門家と進めましょう。相談先は、総合的にサポートしてくれるマネーキャリアがおすすめ。ライフプランニングや保険の活用など、包括的なアドバイスが受けられます。
マネーキャリアなら、相続に関する専門家が多数在籍！納得いくまで何度でも無料で相談できます！
