「福島でおすすめの生前贈与相談窓口はどこ？」とお悩みの方に、福島でおすすめの生前贈与相談窓口5社と、失敗しない相談窓口の選び方を解説します。
福島で生前贈与相談先を探す時によくある失敗例として、「担当FPが経験不足だった」「おすすめされた方法が自分の家族には会わなかった」などが挙げられます。
また、生前贈与相談は人それぞれ必要な手続きが異なることなどから、一度で終わらない場合が多いです。
店舗相談の場合は、都度出向かないといけないことや、担当FPを気軽に変更できない場合があるため、忙しい方はオンライン対応している相談先を選ぶことをおすすめします。
井村 那奈
ファイナンシャルプランナー
1989年生まれ。大学卒業後、金融機関にて資産形成の相談業務に従事。投資信託や債券・保険・相続・信託等幅広い販売経験を武器に、より多くのお客様の「お金のかかりつけ医を目指したい」との思いから2022年に株式会社Wizleapに参画。現在はファイナンシャルプランナーとして活動中。
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福島で生前贈与の相談窓口を選ぶ際のポイント
福島県では、いわき・郡山などの商業施設、会津の観光関連施設、また浜通りの再開発地域など、復興と発展に関わる資産の生前贈与相談が特徴的です。
福島で生前贈与の相談窓口を選ぶ際は、以下のポイントを重視することが大切です。
生前贈与は、復興とともに新たな価値を創造してきた大切な資産を次世代に託す重要な機会です。地域の再生可能性と観光資源の活用を理解した専門家のいる窓口で、適切な計画を立てていきましょう。
解決方法の豊富さを確認する
生前贈与で活用できる手法は多様です。相続時精算課税制度の活用、生命保険の非課税枠の利用、信託商品での資産管理など、選択肢は豊富にあります。
税理士は税務面での提案は得意ですが、その他の解決方法については助言が限られる場合も。対してFPは、税金対策だけでなく、贈与後の資産活用や生活設計まで見据えた総合的なアドバイスが可能です。
福島で相談先を選ぶ際は、ご家族の将来を考慮した円滑な贈与を実現するためにも、幅広い解決方法を提示できる相談窓口を選ぶことが大切です。
井村FP＜ワンポイントアドバイス＞
相談先を選ぶときは、どんな視点で提案してくれるか、対応できる解決方法の幅にも注目してみましょう。 税金のことだけでなく、その後の暮らしや家族の将来まで見据えた総合的なアドバイスが受けられる窓口なら、より納得のいく判断ができるはずです。
「マネーキャリア」には、約3,000名のFPが在籍し、相談満足度は98.6%。中立的な立場から、あなたの状況に合った選択肢を提案してくれます。
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サービスの口コミや評判を事前に確認する
福島で生前贈与について相談先を探す際には、実際にサービスを利用した方の感想を確認しておくと安心です。
口コミには、担当者の対応の丁寧さや説明のわかりやすさ、提案の内容が自身の状況に合っていたかなど、リアルな体験談が書かれていることが多く、相談先を比較する上で非常に役に立ちます。
特に、相談実績や利用者満足度を公式に公開している相談窓口は、一定の信頼性があると考えられます。
さらに、事前に担当者のプロフィールや実績が確認できるサービスであれば、「どんな人に相談できるのか」がわかりやすく、初めてでも不安なく相談できるでしょう。
井村FP＜ワンポイントアドバイス＞
相談先を選ぶときは、評価の良い口コミだけでなく、やや厳しめの意見にも目を通してみるのがおすすめです。いろいろな視点を知ることで、その窓口の対応の特徴や注意点が見えてきますよ。
また、口コミの“件数”にも注目してみましょう。多くの人が利用しているサービスは、それだけ多くの実績があるという安心感にもつながります。
マネーキャリアなら、これまでの相談件数も豊富で、担当者の情報を事前に確認できるため、はじめてでも安心して相談をスタートできます。
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相談方法を確認する
福島で生前贈与の相談を検討するときは、「どのような方法で相談できるか」も事前に確認しておきたいポイントです。
たとえば対面相談の場合、都度窓口まで出向く必要があり、移動の手間や時間の調整が発生します。多くの窓口は平日昼間にしか対応していないため、仕事や家庭の予定と調整がつきにくいと感じる方も少なくありません。
また、対面での会話は記録が残りづらく、あとから相談内容を思い出しにくいというデメリットもあります。
井村FP最近は、FPや税理士などの専門家でもオンライン相談に対応しているところが増えています。場所にとらわれず、自宅から気軽に相談できるのが大きな魅力ですね。
マネーキャリアでは、オンラインでのやりとりが可能なうえ、相談内容も記録に残るので、あとで見返すことができて安心です。 時間や場所にしばられず、継続的なサポートを受けたい方にもぴったりですよ。
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相談から解決まで一貫して無料で対応してくれるか確認する
福島で生前贈与の相談を始めるときは、事前に「どこまで無料で、どの時点から費用が発生するのか」を明確に確認しておくことが大切です。
「初回無料」と記載されていても、2回目以降の相談や具体的な手続きに入った際に、思いがけない費用が発生するケースもあります。
たとえば、相談料に加えて、契約時の手数料や書類作成・申請のための費用など、発生する料金の内容やタイミングは相談先によって異なります。 生前贈与は一度のやりとりでは完結しないことが多く、複数回の相談を重ねながら進めていくのが一般的です。
そのため、料金体系が不透明な窓口を選んでしまうと、後になって想定外の出費が発生することも。安心して進めるには、解決まで一貫して無料で対応してくれる窓口がおすすめです。
井村FP費用の説明があいまいな相談先だと、「あとで請求が来るのでは？」と不安になりますよね。最初に「どの範囲まで無料か」を確認しておくことで、安心して相談を続けられます。
その点、マネーキャリアなら何度相談しても無料。 相談から解決まで費用がかからないので、納得いくまでじっくり話を進められます。
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福島で生前贈与の無料相談ができるおすすめ窓口5社を比較
| 相談窓口 | マネーキャリア 福島支部 | 辻・本郷相続センター 福島事務所 | 税理士法人もり共同会計 | 税理士法人ケーエフエス | 加藤共同会計事務所 |
|---|---|---|---|---|---|
| 相談範囲 | 生前贈与 節税対策 相続税 ライフプラン 資産形成 住宅ローン | 生前贈与 相続税対策 遺産分割 | 生前贈与 相続税対策 遺産分割 | 生前贈与 相続税対策 財産評価 | 生前贈与 相続税対策 |
| 相談料 | 何度でも無料 当日予約可能 | 初回無料 （相続が発生している場合のみ） 一部有料 | 初回無料 事前予約制 一部有料 | 1時間まで無料 相続財産シミュレーション：55,000円～ | 初回無料 事前予約制 一部有料 |
| オンライン相談 | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 | ✕ |
| 訪問相談 | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 | ✕ |
| 店舗相談 | ✕ | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 |
| 詳細 | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
マネーキャリア（FP）福島支部
マネーキャリアは、生前贈与や相続税対策をはじめとするお金に関する幅広い相談に対応する無料サービスです。
相談員は厳選されたFP（ファイナンシャルプランナー）で構成されており、事前にプロフィールや口コミを確認できるため、信頼性が高い点が特徴です。
中立的な立場で最適な解決策を提案し、贈与後のライフプラン設計や節税対策まで総合的なサポートを提供します。
また、相談から解決まで一貫して無料で対応しており、他の専門家では対応が難しい包括的なサポートを受けられる点が魅力です。
井村FPマネーキャリアは、全国対応のオンライン相談サービスを提供しており、忙しい方でも自宅から気軽に利用できます。
生前贈与に関する相談は何度でも無料で、贈与後の資金計画や相続税対策についても丁寧なアドバイスを受けられます。
他の専門家が特定の分野に限定して対応するのに対し、総合的な視点で提案を行うため、幅広いニーズに応えることが可能です。
辻・本郷相続センター 福島事務所
辻・本郷 相続センターは、全国90拠点を展開し、年間5,276件の相続税申告実績を誇る業界トップクラスのサービスを提供しています。
相続税専門のスタッフ486名が在籍し、初めての相続や複雑な手続きにも安心して対応可能です。
税務調査や確定申告などのアフターフォローも充実しており、弁護士や司法書士、不動産鑑定士など他分野の専門家と連携したワンストップサービスが特徴です。
また、相続税申告後の不動産活用や二次相続対策など、将来を見据えたサポートも提供しています。
井村FP辻・本郷 相続センターの強みは、国税OBを含む専門家チームによる高い信頼性と、相続税に特化したノウハウです。
特に、不動産評価の減額や特例適用など、税負担を最小限に抑える提案が強みです。
相続人が遠方に住んでいる場合でも、全国ネットワークを活用してスムーズに手続きを進められます。
税理士法人もり共同会計
税理士法人もり共同会計は、福島県福島市を拠点とする地域密着型の税理士事務所です。
主な対応分野は、税務・会計業務、経営助言、相続税対策、事業計画書の作成支援など多岐にわたります。
所属税理士は、法人税、相続税、消費税などの専門知識を持ち、東北税理士会福島支部に登録されています。
初回相談では、企業の悩みや課題を丁寧にヒアリングし、信頼関係を築くことを重視しています。
井村FP税理士法人もり共同会計の特徴は、地元密着型のサービスと、経営者の夢の実現をサポートすることを理念としています。
福島市や伊達市を中心に活動し、顧客企業の経営支援を通じて地域経済の活性化に貢献しています。
また、クラウド会計や最新の会計ツールを活用することで、効率的な業務支援を提供しています。
税理士法人ケーエフエス
税理士法人ケーエフエスは福島市を拠点とし、法人・個人を対象に幅広い税務サービスを提供しています。
主な対応分野は、相続・贈与、事業承継、税務調査、新規創業支援などです。特に相続や贈与に関する相談では、専門的な知識を活かした的確なアドバイスが可能です。
また、退職金制度や企業型DC、iDeCo＋に関するセミナーも開催しており、最新の税務情報を提供しています。
相談員は経験豊富な税理士が中心で、初めての方でも安心して相談できる環境が整っています。
井村FPケーエフエスの特徴は、地域密着型のサービスと、顧客の成長を支援するパートナーシップにあります。
また、セミナーや勉強会を通じて、経営者や個人事業主が実践的な知識を学べる機会を提供している点も魅力です。
在宅勤務や電子化の推進など、時代の変化に柔軟に対応する姿勢が評価されています。
加藤共同会計事務所
加藤共同会計事務所は、福島県福島市を拠点に、県内外の企業や個人事業主を対象とした幅広い税務・会計サービスを提供しています。
主な対応分野には、創業・独立支援、税務申告書作成、資産譲渡・贈与・相続の事前対策、事業承継対策、経営計画策定支援などが含まれます。
また、自計化システムの導入支援や税務調査の立会い、保険指導、経営相談にも対応可能です。
所長をはじめとするスタッフは、顧客のニーズに応じた柔軟なサービス提供を心掛けています。
井村FP加藤共同会計事務所の特徴として、地域密着型のサービスを展開し、福島市を中心に長年の実績を積み重ねてきた点が挙げられます。
特に、資産譲渡や相続に関する事前対策では、納税申告書の作成まで一貫してサポートを行います。
また、経営計画の策定支援や自計化システムの導入支援により、企業の効率化や成長を後押しします。
【相談先別】福島で生前贈与の専門家に相談できる内容・費用
福島県での生前贈与には、相続税に関する知識はもちろん、中長期的な資産設計から予期せぬ事態への対応まで、幅広い専門知識が必要不可欠です。
最適な相談先を見つけるのに悩まれている方も多いのではないでしょうか。この記事では、各専門家の特徴や費用について、以下の項目ごとに詳しく説明していきます。
専門家によって対応できる範囲や得意分野は大きく異なります。ご自身の目的に合った窓口を選ぶため、それぞれの特徴をしっかりと把握していきましょう。
井村FP＜結論＞
生前贈与の相談なら、総合的な視点でアドバイスができるファイナンシャルプランナー（FP）が最適な選択です。 資産管理から相続まで幅広く対応可能で、住宅取得や節税対策などの実践的な知識も豊富です。
なかでもマネーキャリアのFPは、相談料が一切不要という大きな魅力があります。生前贈与について疑問や不安をお持ちの方にとって、理想的な相談窓口となるでしょう。
FP（ファイナンシャルプランナー）
FPは、保険活用、資産運用、税金対策まで、幅広い視点から生前贈与をサポートできるワンストップの相談窓口です。
とくに独立系FPは、金融機関から中立的な立場でライフプランに合わせた最適な提案が可能な点が特徴です。 相談料は多くの場合無料で、税理士や司法書士と違って費用面での心配なく継続的な相談が可能です。
また、保険や投資信託など、様々な商品を比較検討しながら最適な生前贈与の方法を見つけられることも大きな魅力といえるでしょう。
井村FP〈FP窓口を選ぶ際の注意点〉
資格保有と中立的な立場かどうかの確認を忘れずに！
金融機関所属のFPは特定の商品提案に偏りがちで、資格を持たないFPも存在します。総合的なアドバイスを受けるには、資格保有の確認と独立系かどうかの見極めが大切です。
マネーキャリアなら、資格保有率100%の専門家が、豊富な経験を活かして最適なプランを無料で提案いたします。
税理士
税理士は、贈与税に関する専門的な知見を持つ税務のエキスパートです。
複雑な税金計算はもちろん、資産状況に応じた効果的な節税方法まで、高度な専門知識を活かしたアドバイスを提供できる頼もしい存在です。
相談料は事務所により異なり、初回無料から1時間2.5万円程度。また、贈与税の申告を依頼する場合は、資産額の0.5～1.5%の手数料が発生します。多額の資産移転を検討している方には、税務の専門家として心強いサポート役となるでしょう。
井村FP〈税理士窓口を選ぶ際の注意点〉
税務サポート以外は専門外と理解しておくことが大切！
税理士は贈与税に関する深い知識を持っていますが、保険商品の活用や資産運用などは守備範囲外です。生前贈与を総合的に進めたい場合は、幅広い知識を持つFPへの相談が効率的な選択となります。
マネーキャリアなら、税務面も含めた包括的な生前贈与プランを無料で提案いたします。
司法書士
司法書士は、不動産の生前贈与における法律手続きに精通したスペシャリストです。
土地や建物の名義変更手続きをはじめ、贈与契約書の作成から家族間の権利調整まで、法的な観点から包括的なサポートが受けられる窓口となっています。
相談料は事務所によって異なり、初回無料から1時間2万円程度。不動産登記には別途手数料が発生し、物件価格によって金額が変動するため、事前の費用確認が大切です。不動産を含む生前贈与を確実に進めたい方にとって、強い味方となるでしょう。
井村FP〈司法書士窓口を選ぶ際の注意点〉
不動産関連以外の資産移転は専門外だと押さえておこう！
司法書士は不動産の権利関係に関する手続きのプロですが、預貯金や有価証券などの資産移転は守備範囲外です。総合的な生前贈与を検討する場合は、幅広い知識を持つFPへの相談がおすすめです。
マネーキャリアなら、不動産以外の資産も含めた効率的な生前贈与プランを無料で提案いたします。
銀行
銀行は、普段から利用している身近な金融機関として気軽に生前贈与の相談ができる窓口です。
口座開設から贈与契約書の作成、資金移動までの一連の手続きをワンストップで進められる利便性があり、対面による丁寧な説明も魅力的です。 ただし、提案できる商品は自社取扱いのものに限定されるため、選択肢が限られがち。
また、定期的な人事異動により担当者が変更になることも。相談は基本的に無料ですが、生前贈与への対応は銀行によって異なるため、事前の確認が不可欠です。
井村FP〈銀行窓口を選ぶ際の注意点〉
商品提案が自社商品だけで、担当者も変わりやすいことを認識しておこう！
人事異動による担当者の交代が頻繁にあり、長期的な関係を築きにくいのが実状です。より幅広い視野で効率的な生前贈与を行いたい場合は、中立的な立場で多様な提案ができるFPへの相談がベストな選択となります。
市役所
市役所は、行政機関としての確かな信頼性を持つ生前贈与の相談窓口です。
「相続税の無料相談会」として税理士やFPが相談員を務めることが多く、専門家から基礎的なアドバイスが得られる貴重な機会として活用できます。
相談料は無料ですが、1回30分～1時間程度と時間に制限があり、2回目以降は有料になることがほとんど。また、市役所職員による対応の場合は制度説明が中心となります。生前贈与について基本から学びたい方の第一歩として利用するのがおすすめです。
井村FP〈市役所窓口を選ぶ際の注意点〉
基礎的な説明が中心で、具体的なプラン相談は対応困難と理解しておこう！
市役所職員は専門家ではないため詳しいアドバイスは期待できません。また、相談会の専門家でも継続相談は別料金となるため、具体的な生前贈与プランを立てたい場合は、専門家への相談が不可欠です。
マネーキャリアなら、何度でも無料で相談でき、オンラインで家族を交えた話し合いも可能です。
税務署
税務署は、贈与税の申告手続きに関する相談を無料で受けられる行政機関です。
申告書類の記入方法や必要書類の確認など、手続き面での不安を解消できる信頼性の高い窓口として機能しています。 ただし、対応できるのは贈与税の申告手続きに関する内容のみです。
生前贈与の方法や具体的な節税対策などの相談には応じていません。申告の流れや必要書類の準備について知りたい場合に活用するのが賢明といえるでしょう。
井村FP〈税務署窓口を選ぶ際の注意点〉
納税手続きの案内以外は対応できないことを把握しておこう！
税務署は納税のための機関であり、生前贈与の具体的な進め方や税金対策のアドバイスは期待できません。効率的な資産移転を実現したい場合は、専門知識を持つFPへの相談が有効な選択となります。
マネーキャリアなら、申告手続きを含めた生前贈与の総合的なプランを無料で提案いたします。
福島で生前贈与の相談ができる窓口一覧
| 店舗名 | ベストファーム税理士法人 いわき事務所 | ベストファーム税理士法人 郡山事務所 | 辻・本郷税理士法人 福島事務所 | 司法書士・行政書士 福島福太郎法務事務所 | 株式会社マコトーマス 福島本店 |
|---|---|---|---|---|---|
| 住所 | 福島県いわき市平童子町4-13 | 福島県郡山市安積3-101 ベストファームモール内 | 福島県福島市栄町1-35 福島キャピタルフロント7階 | 福島県福島市太田町5番1号 | 福島市泉字早稲田14番地の11 |
| アクセス | いわき駅 車5分 | 安積永盛駅 徒歩3分 | 福島駅 徒歩5分 | 福島駅 徒歩３分 | 上松川駅 徒歩22分 |
| 営業時間 | 月～土曜・祝日9:00〜19:00 | 月～土曜・祝日9:00〜19:00 | 9:00～17:30 | 9:00〜18:00 | 平日9:30～18:00 土日9:30～17:00 |
| 定休日 | 日曜日 | 日曜日 | 土日祝日・年末年始 | 土日祝日 | 水曜日、祝日 |
| 電話番号 | 050-5385-4660 | 050-5385-9141 | 024-525-8177 | 024-573-6141 | 024-529-6782 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【行政編】福島で生前贈与に関する支援一覧
| 相談窓口 | 福島県司法書士会 無料相談会 | 法テラス福島 | 福島県行政書士会 | 福島地方法務局 | 福島市役所 |
|---|---|---|---|---|---|
| 住所 | 福島県福島市新浜町6番28号 福島県司法書士会館 | 福島県福島市北五老内町7-5 イズム37ビル4F | 福島県郡山市堂前町10番10号 | 福島県福島市霞町1番46号 福島合同庁舎 | 福島県福島市五老内町3番1号 |
| アクセス | 福島駅 徒歩10分 | 曽根田駅 徒歩23分 | 郡山駅 徒歩12分 | 曽根田駅 徒歩14分 | 曽根田駅 徒歩19分 |
| 相談料金 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 |
| 開催日時 | 第1土曜日13:00〜16:10 第３水曜日17:30〜19:50 | 毎週火・木曜日10:00〜12:00、 13:30〜15:30（相談1回30分） | 要確認 | 平日8:30〜17:00 （土日祝日を除く） | 平日8:30〜17:00 （土日祝日を除く） |
| 電話番号 | 0120-81-5539 | 0570-078370 | 024-973-7161 | 024-534-1111 | 024-535-1111 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【まとめ】福島で生前贈与の無料相談をするならマネーキャリアがおすすめ
生前贈与は節税対策として効果的な手段です。元気なうちに財産の一部を移動させることで相続時の財産を減らし、相続税の負担軽減に役立ちます。
さまざまな方法や相続税対策がありますので、生前贈与は必ず専門家と進めましょう。相談先は、総合的にサポートしてくれるマネーキャリアがおすすめ。ライフプランニングや保険の活用など、包括的なアドバイスが受けられます。
マネーキャリアなら、相続に関する専門家が多数在籍！納得いくまで何度でも無料で相談できます！
