「茨城でおすすめの生前贈与相談窓口はどこ？」とお悩みの方に、茨城でおすすめの生前贈与相談窓口5社と、失敗しない相談窓口の選び方を解説します。
茨城で生前贈与相談先を探す時によくある失敗例として、「担当FPが経験不足だった」「おすすめされた方法が自分の家族には会わなかった」などが挙げられます。
また、生前贈与相談は人それぞれ必要な手続きが異なることなどから、一度で終わらない場合が多いです。
店舗相談の場合は、都度出向かないといけないことや、担当FPを気軽に変更できない場合があるため、忙しい方はオンライン対応している相談先を選ぶことをおすすめします。
井村 那奈
ファイナンシャルプランナー
1989年生まれ。大学卒業後、金融機関にて資産形成の相談業務に従事。投資信託や債券・保険・相続・信託等幅広い販売経験を武器に、より多くのお客様の「お金のかかりつけ医を目指したい」との思いから2022年に株式会社Wizleapに参画。現在はファイナンシャルプランナーとして活動中。
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茨城で生前贈与の相談窓口を選ぶ際のポイント
首都圏へのアクセスが良好で、科学技術の研究施設や工場が集積する茨城県では、つくば研究学園都市の研究施設、日立・ひたちなかの工業用地、また鹿島臨海工業地帯の事業用不動産など、多様な資産に関する生前贈与の相談が特徴的です。
茨城で生前贈与の相談窓口を選ぶ際は、以下の観点からの検討が重要です。
生前贈与は、科学と産業の発展とともに築いた大切な資産を次世代に引き継ぐ重要な機会です。先端技術と農業が共存する地域特性を理解した専門家のいる窓口で、慎重に計画を進めていきましょう。
解決方法の豊富さを確認する
生前贈与の方法は、ご家族の状況や財産の種類によって最適な選択肢が異なってきます。
相続時精算課税制度の活用、生命保険の非課税枠の利用、信託商品での資産管理など、様々な手法があるのです。税理士は税務面での専門的なアドバイスは得意ですが、その他の解決方法については提案が限られることも。
一方でFPは、税金対策はもちろん、贈与後の資産運用や生活設計まで見据えた幅広い提案が可能です。将来を見据えた円滑な贈与を実現するためにも、多様な解決方法を提示できる相談窓口を選ぶことをお勧めします。
井村FP<ワンポイントアドバイス>
相談窓口選びでは、提案できる解決方法の幅広さをチェックすることが大切なポイント！
専門家との相談では、税務面だけでなく、贈与後の資産活用やライフプランまで考慮した総合的な提案を受けられるかどうかを確認しましょう。
マネーキャリアは相談満足度98.6%の実績があり、約3000人のFP有資格者が在籍。中立的な立場で様々な解決方法を提案します。
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サービスの口コミや評判を事前に確認する
茨城で生前贈与について相談を始める際には、実際に利用した方の口コミや評判をチェックしておくと安心です。
口コミには、担当者の対応や説明のわかりやすさ、提案内容が自分の状況に合っていたかなど、利用者のリアルな声が寄せられており、相談先を比較する際の参考になります。
とくに、相談実績や利用者満足度を公開している窓口は、信頼性のひとつの目安になるでしょう。
また、事前に担当者のプロフィールやこれまでの実績を確認できるサービスなら、相談相手の人物像がわかりやすく、初めてでも安心して相談を進めやすくなります。
井村FP＜ワンポイントアドバイス＞
相談先を選ぶときは、評価の高い口コミだけでなく、少しネガティブな意見にも目を通しておくのがポイントです。良い点だけでなく、気になる点や注意すべき点も把握できるため、より納得感のある比較ができますよ。
あわせて、口コミの“件数”にも注目してみましょう。投稿数が多いサービスは、それだけ利用者が多く、一定の信頼を得ている可能性が高いでしょう。
マネーキャリアは、累計相談件数が豊富で、担当者の情報も事前に確認できる仕組みがあるため、初めての方でも安心して相談を始められます。
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相談方法を確認する
茨城で生前贈与の相談を検討する際は、「どのような方法で相談できるか」も事前に確認しておくと安心です。
たとえば、対面相談の場合はその都度窓口に足を運ぶ必要があり、移動やスケジュールの調整が負担に感じられることがあります。とくに、平日の日中しか対応していない窓口が多く、仕事や家庭との両立が難しいと感じる方もいるでしょう。
さらに、対面でのやりとりは記録が残りづらく、あとから内容を振り返りにくいというデメリットもあります。
井村FP＜ワンポイントアドバイス＞
最近では、FPや税理士などの専門家がオンライン相談に対応しているケースも増えています。自宅から相談できるため、移動の手間がなく、忙しい方にも利用しやすい方法です。
マネーキャリアならオンラインでの相談が可能なうえ、やりとりの内容が記録として残るので、後から見返すこともできて安心です。
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相談から解決まで一貫して無料で対応してくれるか確認する
茨城で生前贈与の相談を始める際は、「どの範囲まで無料で、どの段階から費用が発生するのか」をあらかじめ確認しておくことが重要です。
「初回無料」と書かれていても、2回目以降の相談や具体的な手続きに入ったタイミングで費用が発生するケースもあります。 たとえば、相談料以外にも、契約時の手数料、書類の作成費、申請代行費用など、かかる料金やその発生タイミングは相談先によって異なります。
生前贈与の手続きは複数回の相談を重ねながら進めるのが一般的なため、費用の仕組みが不透明だと後々の負担につながる可能性があります。 そのため、最初から最後まで料金体系が明確で、継続的に無料相談ができる窓口を選ぶと安心です。
井村FP＜ワンポイントアドバイス＞
料金の説明があいまいな相談先だと、「後から高額な請求が来るのでは」と不安に感じてしまうこともありますよね。
最初に「どの段階まで無料なのか」をしっかり確認しておくと、安心して相談を続けられます。
その点、マネーキャリアなら相談回数にかかわらず完全無料。納得いくまでじっくり相談できるのが魅力です。
＞＞相談から解決まで無料のマネーキャリアに相談してみる
茨城で生前贈与の無料相談ができるおすすめ窓口5社を比較
| 相談窓口 | マネーキャリア 茨城支部 | 中島税理士事務所 | 税理士法人 タックス・イバラキ | 日下部税理士事務所 | 小泉達哉税理士事務所 |
|---|---|---|---|---|---|
| 相談範囲 | 生前贈与 節税対策 相続税 ライフプラン 資産形成 住宅ローン | 生前贈与 相続税対策 遺産分割 | 生前贈与 相続税対策 遺産分割 | 生前贈与 相続税対策 | 生前贈与 相続税対策 遺産分割 |
| 相談料 | 何度でも無料 当日予約可能 | 初回無料 一部有料 | 初回無料 事前予約制 一部有料 | 1時間無料 一部有料 | 初回無料 事前予約制 一部有料 |
| オンライン相談 | 〇 | 〇 | 〇 | ✕ | 〇 |
| 訪問相談 | 〇 | ✕ | ✕ | 〇 | ✕ |
| 店舗相談 | ✕ | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 |
| 詳細 | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
マネーキャリア（FP）茨城支部
マネーキャリアは、生前贈与や相続税対策をはじめとするお金に関する幅広い相談に対応する無料サービスです。
相談員は厳選されたFP（ファイナンシャルプランナー）で構成されており、事前にプロフィールや口コミを確認できるため、信頼性が高い点が特徴です。
中立的な立場で最適な解決策を提案し、贈与後のライフプラン設計や節税対策まで総合的なサポートを提供します。
また、相談から解決まで一貫して無料で対応しており、他の専門家では対応が難しい包括的なサポートを受けられる点が魅力です。
井村FPマネーキャリアは、全国対応のオンライン相談サービスを提供しており、忙しい方でも自宅から気軽に利用できます。
生前贈与に関する相談は何度でも無料で、贈与後の資金計画や相続税対策についても丁寧なアドバイスを受けられます。
他の専門家が特定の分野に限定して対応するのに対し、総合的な視点で提案を行うため、幅広いニーズに応えることが可能です。
中島税理士事務所
中島税理士事務所は、茨城県土浦市・つくば市を拠点に、幅広い税務・会計サービスを提供しています。
特に相続税申告や生前贈与の相談に強みを持ち、東京や神奈川など広範囲での実績があります。
経理業務の効率化を支援するため、MFクラウドや会計ソフトの活用を推奨し、銀行取引やクレジットカードとのデータ連携も積極的に行っています。
また、決算対策会や融資支援など、経営者のニーズに応じたサポートも充実しています。
井村FP中島税理士事務所では、税務署や市役所、金融機関が徒歩圏内に位置しており、利便性が高い点が特徴です。
また、物納を含む納税コンサルティングや相続時精算課税制度の活用など、専門的なアドバイスも提供しています。
業務効率化のため、定期的な業務コントロールミーティングを実施し、情報共有を徹底しています。
税理士法人タックス・イバラキ
税理士法人タックス・イバラキは、茨城県神栖市奥野谷を拠点に、巡回監査を中心とした税務・会計サービスを提供しています。
相続税や資産税に特化した専門チームを有し、個人の相続対策から事業承継まで幅広い相談に対応可能です。
また、社会福祉法人への対応も可能で、経験豊富なスペシャリストが経営アドバイスを行います。
井村FP税理士法人タックス・イバラキは、他士業とのネットワークを活用したワンストップサービスも特徴で、弁護士や社労士などと連携して経営を総合的にサポートします。
定期的な研修を通じてスタッフの専門性を高め、顧客の多様なニーズに応える体制を整えています。
特に巡回監査を重視し、顧客との信頼関係を築きながら業務を進める姿勢が評価されています。
日下部税理士事務所
日下部税理士事務所は、茨城県水戸市を拠点とする若手税理士による提案型の税理士事務所です。
相続税申告や事業承継税制に関する相談を中心に、財産を次世代へ円滑に引き継ぐための最適な提案を行っています。
また、中小企業や個人事業主向けに、事業計画策定や資金調達、節税策の提案など、経営支援にも力を入れています。
所属する税理士やスタッフは、顧客の思いを尊重し、健全な価値観に基づいたサービスを提供することを心がけています。
井村FP日下部税理士事務所の特徴として、若手税理士ならではの柔軟な発想と提案力が挙げられます。
「お客様にとっての最高の相談相手」を目指し、顧客満足度の向上に努めている姿勢が評価を獲得しています。
また、金融機関対応や返済条件変更のサポートなど、経営者の負担を軽減するサービスも充実しています。
小泉達哉税理士事務所
小泉達哉税理士事務所は、茨城県桜川市を拠点に、相続税対策や事業承継、インボイス制度対応など幅広い税務サービスを提供しています。
特に「円満相続」を目指した支援を重視し、無料相続相談会を毎週土曜日に開催しています。
所長をはじめとする税理士は、豊富な経験と専門知識を活かし、遺言書作成や遺産分割協議書の作成支援など、相続に関する具体的なアドバイスを行います。
初回相談は無料で、顧問料は年間売上高や所得に応じた明確な料金体系が設定されています。
井村FP小泉達哉税理士事務所の経営理念は「奉仕と感謝」であり、「お客様が喜ばれ、感謝、感動されること」を全ての価値基準としています。
所長は1997年の開業以来、毎月の訪問を信条とし、月次決算を通じた経営支援を行っています。
また、遺留分や代償分割など、相続時のトラブルを防ぐための具体的な提案も得意としています。
【相談先別】茨城で生前贈与の専門家に相談できる内容・費用
茨城での生前贈与の相談では、相続税制の理解から長期的な資産計画、さらには将来のリスク対策まで、多岐にわたる専門知識が必要となります。適切な相談先を探すのに悩まれている方も多いはずです。
本記事では、それぞれの専門家の特徴や費用について、以下の項目に分けて詳しく解説していきます。
専門家によって対応できる範囲は異なります。ご自身の状況に合った窓口を見つけるため、各特徴をしっかりと理解していきましょう。
井村FP＜結論＞
生前贈与の相談先として、総合的な知見を持つファイナンシャルプランナー（FP）が最適な選択です。
資産設計から相続まで幅広く対応でき、不動産取得や節税対策などの実践的なアドバイスも提供できます。
中でもマネーキャリアのFPは、相談料が無料という大きな特徴があります。生前贈与について初めて相談される方でも、安心して利用できる理想的な窓口となるでしょう。
FP（ファイナンシャルプランナー）
FPは、保険活用、資産運用、税金対策など、生前贈与に関する幅広い分野を総合的にサポートできる相談窓口です。
とくに独立系FPは、特定の金融機関に縛られない中立的な立場から、相談者のライフプランに合わせた最適な提案が可能です。
相談料は多くの場合無料で、税理士や司法書士と違って費用面での心配なく継続的な相談ができます。また、保険や投資信託など、様々な商品の中から最適な生前贈与の方法を見つけられることも大きな特徴といえるでしょう。
井村FP〈FP窓口を選ぶ際の注意点〉
資格保有の有無と中立的な立場かどうかの確認を忘れずに！
金融機関所属のFPは特定の商品提案に偏りがちで、資格を持たないFPも存在します。総合的なアドバイスを受けるには、資格保有の確認と独立系かどうかの見極めが重要です。
マネーキャリアなら、資格保有率100%の専門家が、豊富な経験を活かして最適なプランを無料で提案いたします。
税理士
税理士は、贈与税に関する高度な専門知識を持つ税務のエキスパートです。
複雑な税金計算から資産状況に応じた効果的な節税方法まで、豊富な経験を活かしたアドバイスを提供できる頼もしい相談窓口です。
相談料は事務所によって異なり、初回無料から1時間2.5万円程度。また、贈与税の申告を依頼する場合は、資産額の0.5～1.5%の手数料が必要となります。大型の資産移転を検討している方には、税務の専門家として心強いサポート役となるでしょう。
井村FP〈税理士窓口を選ぶ際の注意点〉
税務関連以外の提案は専門外と認識しておくことが重要！
税理士は贈与税に関する深い知識を持っていますが、保険商品の活用や資産運用などは守備範囲外です。総合的な生前贈与プランを立てたい場合は、幅広い知識を持つFPへの相談が効率的な選択となります。
マネーキャリアなら、税務面も含めた包括的な生前贈与プランを無料で提案いたします。
司法書士
司法書士は、不動産の生前贈与における法務手続きに精通した法律のスペシャリストです。
土地や建物の名義変更手続きはもちろん、贈与契約書の作成から家族間の権利調整まで、法的な側面から的確なサポートを提供できる相談窓口です。
相談料は事務所によって異なり、初回無料から1時間2万円程度。不動産登記には別途手数料が発生し、物件価格によって金額が変動するため、事前の費用確認が欠かせません。不動産を含む生前贈与を着実に進めたい方にとって、心強い味方となるでしょう。
井村FP〈司法書士窓口を選ぶ際の注意点〉
不動産関連以外の資産移転は対応が難しいことを理解しておこう！
司法書士は不動産の権利関係には詳しいものの、預貯金や有価証券などの資産移転は専門外です。総合的な生前贈与を検討する場合は、幅広い知識を持つFPへの相談が賢明な選択となります。
銀行
銀行は、日常的に取引のある身近な金融機関として生前贈与の相談ができる窓口です。
口座開設から贈与契約書の作成、資金移動まで一連の手続きをスムーズに進められる利点があり、対面での丁寧な説明による安心感も特徴です。 ただし、提案できる商品は自社取扱いのものに限られるため、選択の幅が制限されがち。
また、定期的な人事異動により担当者が変更になることも。相談は基本的に無料ですが、生前贈与への対応は銀行によって異なるため、事前の確認が重要です。
井村FP〈銀行窓口を選ぶ際の注意点〉
自社商品だけの提案で、担当者も変わりやすい点を理解しておこう！
人事異動による担当者の交代が頻繁にあり、長期的な関係を築きにくいのが実情です。より広い視野で効率的な生前贈与を行いたい場合は、中立的な立場で多様な提案ができるFPへの相談がベストな選択となります。
マネーキャリアなら、担当者が変わることなく、幅広い商品知識を活かした最適なプランを無料で提案します。
市役所
市役所は、行政機関としての高い信頼性を備えた生前贈与の相談窓口です。
多くの場合「相続税の無料相談会」として税理士やFPが相談員を務めており、専門家から基本的なアドバイスが得られる貴重な機会となっています。
相談料は無料ですが、1回30分～1時間程度と時間に制限があり、2回目以降は有料になることがほとんど。また、市役所職員による対応の場合は基礎的な制度説明が中心となります。生前贈与について概要を理解したい方の第一歩として活用するのがおすすめです。
井村FP〈市役所窓口を選ぶ際の注意点〉
初回の基礎説明が中心で、個別の相談は難しい点を押さえておこう！
市役所職員は専門家ではないため詳しいアドバイスは期待できず、相談会の専門家でも継続相談は別料金となります。具体的な生前贈与プランを立てたい場合は、専門家への相談が不可欠です。
マネーキャリアなら、何度でも無料で相談でき、オンラインで家族を交えた話し合いも可能です。
税務署
税務署は、贈与税の申告手続きに関するアドバイスを提供する行政機関です。
申告書類の書き方や必要書類の確認など、手続き面での不安を解消できる信頼できる窓口として機能しています。 ただし、対応できるのは贈与税の申告手続きに関する内容のみ。
生前贈与の具体的な方法や節税対策などの相談には応じていません。申告書の作成方法や必要書類の準備について知りたい場合に活用するのが適切といえるでしょう。
井村FP〈税務署窓口を選ぶ際の注意点〉
贈与税の申告手続き以外は相談できないことを確認しておこう！
税務署は納税のための機関であり、生前贈与の進め方や税金対策のアドバイスは期待できません。効率的な資産移転を実現したい場合は、専門知識を持つFPへの相談が有効な選択となります。
マネーキャリアなら、申告手続きを含めた生前贈与の総合的なプランを無料で提案いたします。
茨城で生前贈与の相談ができる窓口一覧
| 店舗名 | 田尻税務会計事務所 | よこしま税理士事務所 | 綿引浩文税理士事務所 | 池田利毅税理士・ 行政書士事務所 |
|---|---|---|---|---|
| 住所 | 茨城県水戸市大工町2-6-24 YUZU大工町ビル2F | 茨城県つくば市上広岡527-146 | 茨城県日立市大みか町1-6-17 | 茨城県筑西市市野辺211番地１ |
| アクセス | 水戸駅 車10分 | つくば駅 車10分 | 大甕駅 徒歩1分 | 下館駅 車8分 |
| 営業時間 | 9:00 〜 17:30 | 9:00〜17:00 | 8:30～17:00 | 要確認 |
| 定休日 | 土曜日・日曜日・祝日 | 土曜・日曜・祝日 | 土曜・日曜・祝日 | 要確認 |
| 電話番号 | 029-297-3855 | 050-5385-9182 | 050-5268-8620 | 0296-25-7505 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【行政編】茨城で生前贈与に関する支援一覧
| 相談窓口 | 茨城司法書士会 | 法テラス茨城 | 茨城県行政書士会 | 水戸地方法務局 | 水戸市役所 |
|---|---|---|---|---|---|
| 住所 | 茨城県水戸市五軒町1丁目3番16号 茨城司法書士会館 | 茨城県水戸市大町3丁目4-36 大町ビル3F | 茨城県水戸市笠原町978-25 開発公社ビル5F | 茨城県水戸市北見町1-1 水戸法務総合庁舎 | 茨城県水戸市中央１丁目4-1 |
| アクセス | 水戸駅 徒歩20分 | 水戸駅 徒歩17分 | バス停国土交通省前 徒歩4分 | 水戸駅 徒歩11分 | 水戸駅 徒歩10分 |
| 相談料金 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 |
| 開催日時 | 毎週火曜日16:00〜17:20 | 毎週火曜日13:00〜16:00 毎週水曜日09:30〜11:30 毎週木曜日13:30〜15:30 | 平日8:45〜17:15 （土日祝日をのぞく） | 平日8:30〜17:15 （土日祝日をのぞく） | 平日8:30〜17:15 （土日祝日をのぞく） |
| 電話番号 | 029-225-0111 | 0570-078317 | 029-305-3731 | 029-227-9911 | 029-224-1111 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【まとめ】茨城で生前贈与の無料相談をするならマネーキャリアがおすすめ
生前贈与は節税対策として効果的な手段です。元気なうちに財産の一部を移動させることで相続時の財産を減らし、相続税の負担軽減に役立ちます。
さまざまな方法や相続税対策がありますので、生前贈与は必ず専門家と進めましょう。相談先は、総合的にサポートしてくれるマネーキャリアがおすすめ。ライフプランニングや保険の活用など、包括的なアドバイスが受けられます。
マネーキャリアなら、相続に関する専門家が多数在籍！納得いくまで何度でも無料で相談できます！
