鳥取で生前贈与の無料相談ができるおすすめ窓口5社！人気の無料窓口を比較

「鳥取で生前贈与について相談したいものの、どこを選べばよいのか分からない」とお悩みではありませんか？

適切な贈与方法は、財産の種類や金額、ご家族の状況、今後の生活設計などによって異なります。相談先に十分な知識や経験がなければ、自分の希望や状況に合わない提案を受ける可能性もあるため、専門性を見極めることが大切です。

また、生前贈与の相談では、手続きや打ち合わせが複数回にわたることもあります。無理なく通える場所にあるか、オンライン相談に対応しているかなど、相談のしやすさも確認しておきましょう。

本記事では、鳥取でおすすめの生前贈与の相談先5選を紹介するとともに、後悔しない専門家の選び方を詳しく解説します。

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鳥取で生前贈与の相談窓口を選ぶ際のポイント

生前贈与の相談先を選ぶ際は、目先の節税効果だけで判断しないことが大切です。贈与する側の老後資金を十分に確保したうえで、将来の相続まで見据えた総合的な計画を立てる必要があります。

鳥取で納得できる生前贈与の相談窓口を見つけるために、まずは以下の4つのポイントを確認してみてください。

「相続・贈与」の実績が豊富であるか

税理士と一口にいっても、得意分野はさまざまです。企業の決算や法人税務を中心に扱う事務所がある一方、相続税や贈与税などの資産税に強みを持つ事務所もあります。

大切な財産をできるだけ円滑に次世代へ引き継ぐには、相続や生前贈与に関する相談・申告の実績が豊富な税理士を選ぶことが重要です。公式サイトなどで、資産税を専門的に扱っているか、具体的な対応実績が掲載されているかを確認しましょう。

法改正や各制度の仕組みに精通した税理士であれば、財産の内容やご家族の状況を踏まえ、利用できる制度や注意点を比較しながら、適切な贈与方法を提案してもらえるでしょう。

「初回相談」が無料で、相性を確認できるか

税理士事務所によっては、初回の相談から料金がかかる場合があります。相談料の目安として「30分5,000円程度」を設定している事務所もありますが、料金体系は相談内容や事務所によって異なるため、事前の確認が必要です。

自分に合う相談先か分からない段階で費用が発生すると、複数の事務所を比較しにくくなることもあります。相談先選びで後悔しないためにも、「初回相談は無料か」「正式に依頼する前に担当者との相性を確認できるか」をチェックしておきましょう。

実際に面談した際は、悩みや希望を丁寧に聞いてくれるか、専門用語をかみ砕いて説明してくれるか、質問に対して分かりやすく回答してくれるかを確認することが大切です。

二次相続や不動産まで「トータル」で任せられるか

生前贈与や相続対策を検討する際は、目先の税負担だけで判断しないことが大切です。一次相続で配偶者に財産を集中させると、その配偶者が亡くなった際の「二次相続」で、子どもの相続税負担が重くなる可能性があります。

二次相続では配偶者の税額軽減を利用できないうえ、法定相続人が減ることで基礎控除額も小さくなるのが一般的です。そのため、一次相続と二次相続を合わせた税額をシミュレーションし、ご家族全体の負担を考慮して財産の分け方を検討する必要があります。

また、分割しにくい不動産をどのように引き継ぐか、売却や活用をどう進めるか、遺言書を作成するかなど、検討すべき課題は多岐にわたります。税額の計算だけでなく、ご家族の生活や将来の相続まで見据え、総合的な提案をしてくれる専門家を選びましょう。

「節税」だけでなく「老後の生活」も守れるか

生前贈与を進める際は、節税効果だけに目を向けないことが大切です。お子さまへ財産を移しすぎた結果、ご自身の老後資金や、将来必要となる医療費・介護費が不足してしまっては、安心した生活を維持できません。

まずは今後の収入や生活費、医療・介護に備える資金などを整理し、将来にわたって必要なお金を手元に残すことが重要です。そのうえで、生活に支障をきたさず贈与できる金額を慎重に見極めましょう。

生前贈与では、税負担の軽減だけでなく、贈与する側の生活を守る視点も欠かせません。節税と老後の安心を両立できるよう、無理のない計画を立てることが大切です。

鳥取の生前贈与相談窓口おすすめ5選！人気の相談窓口を比較

相談窓口	相続税無料相談センター 鳥取支部	税理士法人 中尾総合事務所	税理士法人ゆう	税理士法人阪本会計	小谷昇税理士事務所
相談範囲	生前贈与 節税対策 相続税 ライフプラン 資産形成 住宅ローン	生前贈与 相続税対策 財産評価	生前贈与 相続税対策 資産評価 遺産分割	生前贈与 相続税対策 遺産分割	生前贈与 相続税対策 節税対策
相談料	無料	初回無料	初回無料	初回無料	初回無料
オンライン相談	〇	〇	〇	✕	〇
訪問相談	〇	〇	〇	✕	〇
店舗相談	✕	〇	〇	〇	〇
詳細	詳細を見る	詳細を見る	詳細を見る	詳細を見る	詳細を見る
公式サイト	公式サイト	公式サイト	公式サイト	公式サイト	公式サイト

相続税無料相談センター 鳥取支部

「子ども名義の口座へお金を移したものの、実質的には親の財産と判断された」「贈与を優先した結果、自分の老後資金が不足した」といった事態を防ぐには、事前の慎重な検討が欠かせません。

後悔のない財産承継を実現するためには、最新の税制を把握するだけでなく、将来の相続税や贈与後の生活費まで考慮した資金計画を立てることが大切です。

相続税無料相談センターでは、提携する専門家の中から、相談内容や希望条件に応じて、相続・贈与の豊富な実績を持つ税理士をご紹介します。

税理士法人中尾総合事務所

税理士法人中尾総合事務所は、鳥取市に本拠を置き、米子市にもオフィスを構える税理士法人です。公式サイトによると、2024年5月時点で税理士5名と職員35名が在籍しており、総勢40名の組織体制で税務・会計業務を支援しています。

相続税申告や贈与税申告に加え、生前の相続対策や事業承継にも対応しています。財産の現状把握や評価、相続税額の試算から対策の実行、実行後のフォローまで、継続的なサポートを受けられる点が特徴です。

また、グループ内には行政書士事務所があり、遺産分割協議書などの書類作成も相談できます。不動産登記や相続人同士の紛争など、税理士や行政書士だけでは対応できない手続きについては、司法書士や弁護士などの専門家を紹介してもらうことも可能です。

税理士法人ゆう

税理士法人ゆうは、鳥取市を拠点に、税務・会計から相続まで幅広い相談に対応している税理士法人です。

相続分野では、相続税・贈与税の申告をはじめ、土地や株式などの財産評価、生前の相続対策を取り扱っています。相続発生後の申告や手続きだけでなく、遺産分割の準備や節税対策など、相続が発生する前の相談にも対応している点が特徴です。

公式サイトでは、税金や会計に詳しくない方にも分かりやすく丁寧に説明する方針を掲げています。初めて相続や生前贈与について相談する方にとっても、悩みや疑問を整理しながら話を進めやすい事務所といえるでしょう。

税理士法人阪本会計

税理士法人阪本会計は、鳥取市を拠点に、相続税をはじめ、法人税務や医院・歯科医院の税務支援などを幅広く手がける税理士法人です。相続分野では、生前の相続税対策だけでなく、相続発生後の申告や税負担の検討にも対応しています。

相続税は、財産の評価方法や適用できる特例の判断によって、計算結果が変わる場合があります。同事務所は、これまで多数の相続業務に携わってきたことを公式サイトで掲げており、相続税に関する知識と実務経験を活かしたサポートが期待できます。

また、相談者の立場に立ち、気軽に相談できる身近なパートナーを目指す方針を掲げている点も特徴。鳥取市で、生前贈与や相続税申告について丁寧に相談したい方は、候補のひとつとして検討してみてください。

小谷昇税理士事務所

小谷昇税理士事務所は、鳥取市に拠点を置き、正確な会計業務と誠実な税務サポートで地元の信頼を集める地域密着型の税理士事務所です。「顧客とともに発展する」を掲げ、悩みを抱える相談者に深く寄り添う姿勢を大切にしています。

丁寧な対面相談はもちろん、Webフォーム経由での問い合わせにも柔軟に対応。複雑な税務や資産管理の相談においても、事業や暮らしの負担を軽くしながら親身に支えてくれる点が大きな魅力です。

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【相談先別】鳥取で生前贈与の専門家に相談できる内容・費用

鳥取県で生前贈与や相続税対策を進める際は、相談内容に合った窓口を選ぶことが重要です。ひと口に専門家といっても、対応できる業務や得意分野、相談・依頼にかかる費用はそれぞれ異なります。

そこで本項では、士業や金融機関、公的機関など、鳥取県で利用できる主な6つの相談先を比較します。それぞれの役割や特徴、費用の目安を整理しているため、ご自身の悩みに合った相談先を見つける際の参考にしてください。 

税理士

税理士は、税務相談や税務申告を専門とする士業です。生前贈与では、財産やご家族の状況を踏まえ、贈与税と将来の相続税への影響を試算しながら、税制に沿った贈与方法を検討できます。

税務代理や税務書類の作成、具体的な税務相談は、税理士の主要な業務です。生前贈与に伴う税額の試算から申告まで一貫して依頼できる点は、税理士へ相談する大きなメリットといえるでしょう。

相談料や申告報酬は、事務所や依頼内容によって異なります。税理士の報酬には統一された基準がないため、相談時間だけでなく、財産評価や申告書の作成など、料金に含まれる業務範囲を事前に確認することが大切です。

FP（ファイナンシャルプランナー）

FP（ファイナンシャルプランナー）は、家計管理や保険、老後資金、教育資金、資産形成など、暮らしとお金に関する幅広い相談に対応する専門家です。

生前贈与では、税額だけに目を向けるのではなく、今後の収入や支出、医療・介護費なども踏まえて、贈与後の生活に必要な資金を整理できます。老後資金を確保しながら、無理なく贈与できる金額を検討しやすい点が、FPへ相談するメリットです。

司法書士

司法書士は、不動産登記を専門とする国家資格者です。不動産を生前贈与する際には、贈与する方から受贈者へ名義を変更する「所有権移転登記」の申請手続きを依頼できます。

必要な書類を整え、適切に登記手続きを進めることで、贈与の内容や不動産の権利関係を明確にできます。将来の相続手続きを円滑に進めるためにも、不動産を贈与する場合は早めに司法書士へ相談するとよいでしょう。

また、司法書士報酬は、対象となる不動産の数や評価額、必要書類の収集範囲などによって異なります。さらに、贈与による所有権移転登記では、原則として固定資産税評価額の2％に相当する登録免許税がかかるほか、証明書の取得費用などの実費も必要です。

銀行

銀行は、普段から利用している身近な窓口として気軽に生前贈与の相談ができる金融機関です。口座の開設から資金の移動、送金履歴の管理まで、資産移転に伴う実務的な手続きを一括で進められる利便性が大きなメリットと言えます。

ただし、提案されるプランや金融商品が自社取扱品に偏りがちな点や、数年ごとの定期人事異動で担当者が変わってしまう可能性がある点には留意しておきましょう。

市役所

市役所などの自治体窓口は、生前贈与を検討し始めた際に、利用できる制度や必要書類、適切な相談先を確認するための窓口です。自治体によっては、税理士や弁護士などによる無料相談会を実施しており、費用をかけずに専門家へ相談できる場合もあります。

ただし、市役所の職員が個別の贈与税額を計算したり、節税方法を提案したりするわけではありません。具体的な贈与税の申告方法は税務署、個々の状況に応じた税務相談や申告手続きは税理士が主な相談先です。

まずは必要な情報や書類を整理し、その後、相談内容に応じて税理士や司法書士などの専門家につなげるための窓口として活用するとよいでしょう。

税務署

税務署は、贈与税の制度や申告手続きについて、公的な情報を確認できる国税庁の窓口です。相談料はかからず、申告書の作成方法や必要書類など、正しく申告するための案内を受けられます。

ただし、税務署は納税者の立場から節税方法を比較・提案する相談先ではありません。制度の仕組みや申告手続きについて確認したい場合は税務署、複数の贈与方法を比較しながら個別の税金対策を検討したい場合は税理士というように、目的に応じて相談先を選びましょう。

【座談会】プロが本音で語る、鳥取の生前贈与の新常識

鳥取県内で生前贈与を検討する際、全国共通の税制知識だけでなく、地価の推移や地域の家族観に合わせた柔軟な対策が欠かせません。

ここでは、地域事情に精通した2名のエキスパート（奥山FP・加藤FP）によるリアルな対話を通じて、鳥取で失敗しないための生前贈与の新常識を紐解いていきます。

※ 左側：奥山FP、右側：加藤FP

鳥取の「不動産相場の変化」が贈与のタイミングにどう影響するか

鳥取駅周辺の再開発や特定の沿線エリアで地価の動向が変化する一方、郊外や旧市街地では空き家化のリスクも懸念されています。不動産の価値変動が、生前贈与の実行時期にどのような影響を与えるのかを議論してもらいました。

奥山FP：鳥取市内の中心部や駅周辺など、一部の利便性が高いエリアでは評価額の上昇傾向が見られますね。

加藤FP：そうですね。利便性が高い人気エリアの物件は、路線価がさらに上がる前に早めで動くのが得策になるケースが多い印象です。

奥山FP：一方で、郊外や郡部などの実家や土地はどう見ていますか？

加藤FP：郊外の場合、将来的に処分が難しくなるリスクも考慮しなければなりません。評価額が小さいうちに現物で引き継ぐのか、あえて売却して現金化してから分けるのか、戦略の分かれ目になります。

奥山FP：なるほど。土地の路線価だけで判断せず、将来の利用予定も含めてタイミングを見極めることが、鳥取での不動産贈与には不可欠と言えますね。

制度改正の「7年ルール」を鳥取での長期的なライフプランにどう組み込むか

税制改正により、生前贈与の持ち戻し期間が3年から「7年」へと段階的に延長されました。健康寿命が長くアクティブなシニアが多い鳥取だからこそ、この期間を逆算した長期的な計画づくりが求められます。

加藤FP：2024年からの制度改正で、死亡前7年以内の贈与が相続財産に加算されることになりましたね。

奥山FP：ええ。鳥取の親世代は元気に長生きされる方が多いですが、「まだ若いから大丈夫」と先延ばしにするのは避けたいところです。

加藤FP：どうしても体調を崩されてから相談に来られるケースが多いですが、7年という期間を考えると手遅れになりかねませんよね。

奥山FP：おっしゃる通りです。70代・80代になってから慌てるのではなく、60代後半など元気な時期から暦年贈与や特例枠を使い始めるのが理想的です。

加藤FP：早くから動くことで、ご自身の老後資金を守りつつ計画的に資産を移せますし、選択肢も格段に広がります。

鳥取に「残る子・離れる子」の不公平感を防ぐための資産配分

進学や就職を機に京阪神や首都圏へ出た子どもと、地元鳥取に残って親と同居・近居する子ども。住む場所が離れているからこそ生じやすい不公平感や、感情的なすれ違いを防ぐ資産配分のポイントを解説します。

奥山FP：鳥取では、地元に残って親の面倒を見るお子さんと、県外へ出て生活基盤を築いているお子さんで、距離感に差が出やすい傾向があります。

加藤FP：ご相談でも、実家や土地は地元の同居子に譲りたいというご希望をよく伺います。

奥山FP：ですが、それだと「県外に出た子には何も残らないのか」と不満の種になりかねませんよね。

加藤FP：そこが重要なポイントです。県外のお子さんには生前のうちに教育資金や住宅取得資金の贈与特例を活用して支援を行い、地元の同居子には将来の実家を譲るといった配慮が効果的です。

奥山FP：バランスを取るだけでなく、生前のうちにその意図を家族みんなにしっかりと伝えておくこともトラブル防止につながりますね。

【番外編】鳥取で生前贈与の相談ができる窓口一覧

店舗名	行政書士 平田健事務所	司法書士 行政書士 ふくた法律事務所	米子相続サポートセンター	米子相続遺言相談室
住所	鳥取県鳥取市片原3丁目211番地	鳥取県鳥取市吉成42-64	鳥取県米子市西福原3-3-1 YNT第4ビル3階	鳥取県米子市旗ヶ崎7-11-25
アクセス	要確認	鳥取駅 徒歩21分	要確認	米子駅 車10分
営業時間	平日・土曜 9:00～20:00	平日9:00〜17:00	平日9:00〜18:00	平日9:00〜18:00
定休日	日曜・祝日	土曜・日曜・祝日	土曜・日曜・祝日	土曜・日曜・祝日
電話番号	0857-22-6222	0857-32-8021	0120-501-364	0859-24-1241
公式サイト	公式サイト	公式サイト	公式サイト	公式サイト

【行政編】鳥取の生前贈与に関する支援一覧

相談窓口	鳥取地方法務局	鳥取市役所	鳥取税務署
住所	鳥取県鳥取市東町2丁目302番地 鳥取第二地方合同庁舎	鳥取県鳥取市幸町71番地	鳥取県鳥取市富安2丁目89番地4 鳥取第1地方合同庁舎
アクセス	鳥取駅 徒歩25分	鳥取駅 徒歩5分	鳥取駅 徒歩5分
相談料金	各種手続きにより異なる	無料	無料
開催日時	平日　9:00〜17:00	平日　9:00〜17:00	平日　9:00〜17:00
電話番号	0857-22-2191	0857-22-8111	0857-22-2141
公式サイト	公式サイト	公式サイト	公式サイト

【まとめ】鳥取の生前贈与相談窓口おすすめ5選

生前贈与は、将来の相続税負担を抑えるための選択肢のひとつです。ただし、贈与する金額や時期、利用する制度によっては、期待した効果を得られないこともあります。

2024年1月以後の暦年課税による贈与は、相続税の課税価格に加算される期間が段階的に7年へ延長されました。長期的な計画を立てやすくするためにも、早めに財産やご家族の状況を整理し、贈与の必要性や適切な方法を検討することが大切です。

「どの窓口へ相談すればよいか分からない」「自分に合った専門家を探すのが難しい」という方は、相続税無料相談センターへご相談ください。

生前贈与では、税負担だけでなく、贈与後の生活資金や将来の相続への影響も考える必要があります。ご家族の大切な財産を無理なく引き継ぐためにも、まずは当センターで現在の状況や悩みを整理することから始めてみてください。

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