「松江・島根でおすすめの生前贈与相談窓口はどこ？」とお悩みの方に、松江・島根でおすすめの生前贈与相談窓口5社と、失敗しない相談窓口の選び方を解説します。
松江・島根で生前贈与相談先を探す時によくある失敗例として、「担当FPが経験不足だった」「おすすめされた方法が自分の家族には会わなかった」などが挙げられます。
また、生前贈与相談は人それぞれ必要な手続きが異なることなどから、一度で終わらない場合が多いです。
店舗相談の場合は、都度出向かないといけないことや、担当FPを気軽に変更できない場合があるため、忙しい方はオンライン対応している相談先を選ぶことをおすすめします。
井村 那奈
ファイナンシャルプランナー
1989年生まれ。大学卒業後、金融機関にて資産形成の相談業務に従事。投資信託や債券・保険・相続・信託等幅広い販売経験を武器に、より多くのお客様の「お金のかかりつけ医を目指したい」との思いから2022年に株式会社Wizleapに参画。現在はファイナンシャルプランナーとして活動中。
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松江・島根で生前贈与の相談窓口を選ぶ際のポイント
松江市では、城下町の歴史的建造物や老舗旅館、また和菓子店などの伝統的な商店、さらには出雲そばの店舗など、文化的価値の高い資産に関する生前贈与の相談が特徴的です。
松江で生前贈与の相談窓口を選ぶ際は、以下のポイントを重視することが大切です。
生前贈与は、大切な資産を次世代に託す重要な機会です。歴史的価値と観光資源としての可能性を理解した専門家のいる窓口で、適切な計画を立てていきましょう。
解決方法の豊富さを確認する
生前贈与の方法は、現金や不動産を直接贈与するだけではありません。相続時精算課税制度の活用や、生命保険の非課税枠、信託商品を使った資産管理など、目的や家族の状況によって最適な手法は変わってきます。
税理士は税務の専門家ですが、贈与後の資産活用や制度の組み合わせについては、提案の幅が限られることもあります。
その点、ファイナンシャルプランナー（FP）は、税制だけでなく資産全体を見渡したアドバイスが可能です。
松江市で相談先を選ぶ際は、節税だけでなく将来の資産運用まで見据えた幅広い選択肢を提示してくれる窓口を選ぶと、より納得感のある贈与が実現できるでしょう。
井村FP生前贈与の相談では、誰に相談するかが重要です。 税金にくわしいだけでなく、贈与後の資産の使い方や家計全体を見通した提案ができるかどうかも確認しましょう。
制度の知識だけでなく、暮らしに合った幅広い選択肢を提示してくれる専門家なら、安心して進められます。
マネーキャリアには、ライフプランや資産形成にも強いFPが多数在籍しています。初めての方でも相談しやすく、無料で利用できるのが特長です。
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サービスの口コミや評判を事前に確認する
松江市で生前贈与の相談を考えるなら、事前に利用者の口コミや担当者の情報を確認しておくと安心です。
口コミには、説明のわかりやすさや対応の丁寧さ、提案内容の満足度など、実際に相談した人の具体的な体験が記されており、比較検討する際の有力な判断材料になります。
とくに、相談件数や満足度などの実績を公表しているサービスは、信頼がおけるでしょう。
また、口コミを見るときは、良い評価だけでなくややネガティブな意見にも目を通しておくのがポイントです。あわせて、口コミの数や内容の具体性にも注目してみてください。
井村FP相談先を選ぶうえで、担当者のプロフィールを確認できるかどうかも重要です。保有資格や相談実績、得意分野などが事前にわかれば、自分に合った専門家に相談しやすくなります。
マネーキャリアでは、FP資格を持つ専門家が対応し、担当者情報も公開されています。もし担当者との相性が合わないと感じた場合は変更も可能なので、安心して相談を進められますよ。
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相談方法を確認する
松江市で生前贈与について相談する際は、どんな方法で相談できるのかを事前に確認しておくと安心です。
たとえば対面相談は、直接話ができるという安心感はあるものの、毎回窓口に足を運ばなければならず、移動や時間の確保が負担になることがあります。
とくに、平日の日中しか対応していない場合は、仕事や家庭の予定と調整しづらいと感じる方も多いでしょう。
さらに、対面の相談は話した内容が記録に残りにくく、後から振り返るのが難しいというデメリットもあります。
こうした点から、対面相談は必ずしも使いやすいとは限らないのが現状です。
井村FP最近では、自宅にいながら専門家に相談できるオンライン相談に対応しているサービスも増えています。移動の必要がなく、忙しい方でも空いた時間に相談しやすいのがメリットです。
相談から解決まで一貫して無料で対応してくれるか確認する
松江市で生前贈与の相談を考えている方は、最初の相談から手続き完了まで、どこまで無料で対応してもらえるのかをあらかじめ確認しておくと安心です。
「初回は無料」と書かれていても、2回目以降や具体的な対応に進んだタイミングで費用が発生するケースは少なくありません。たとえば、書類の作成費や申請代行料、契約時の手数料などが別途かかることもあります。
生前贈与は一度きりのやりとりでは済まず、複数回相談を重ねながら進めていくのが一般的です。そのため、料金体系が不明確なままだと、思わぬ出費が発生するおそれがあります。
費用の有無や発生するタイミングがしっかり示されていて、相談回数に制限がない窓口を選べば、安心して手続きを進められるでしょう。
井村FP料金についての説明があいまいなサービスだと、「あとで高額な請求がくるのでは？」と不安になりますよね。
最初に「どこまでが無料か」をはっきり確認しておくことが、安心して相談を続けるためのポイントです。
マネーキャリアなら、相談から解決まで一貫して何度相談しても完全無料。納得できるまでじっくり相談できるので、初めての方でも安心です。
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松江・島根で生前贈与の無料相談ができるおすすめ窓口5社を比較
| 相談窓口 | マネーキャリア（FP） | 税理士法人 錦織会計事務所 | みつき税理士法人 松江事務所 | 池田総合事務所 | 松江会計事務所 |
|---|---|---|---|---|---|
| 相談範囲 | 生前贈与 節税対策 相続税 ライフプラン 資産形成 住宅ローン | 生前贈与 相続税対策 遺産分割 | 生前贈与 相続税対策 節税対策 | 生前贈与 相続税対策 遺産分割 相続財産調査 | 生前贈与 相続税対策 |
| 相談料 | 何度でも無料 当日予約可能 | 初回無料 事前予約制 一部有料 | 初回無料 一部有料 | 初回無料 事前予約制 一部有料 | 初回無料 事前予約制 |
| オンライン相談 | 〇 | ✕ | ✕ | ✕ | ✕ |
| 訪問相談 | 〇 | ✕ | ✕ | 〇 | ✕ |
| 店舗相談 | ✕ | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 |
| 詳細 | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
マネーキャリア（FP）松江支部
マネーキャリアは、生前贈与や相続税対策など、お金に関する幅広い相談に対応する無料の総合サービスです。
相談員は厳選されたFP（ファイナンシャルプランナー）で構成されており、事前にプロフィールや口コミを確認できるため、信頼性が高い点が特徴です。
中立的な立場から最適な解決策を提案し、贈与後のライフプラン設計や節税対策まで包括的なサポートを提供します。
また、相談から解決まで一貫して無料で対応しており、他の専門家では対応が難しい総合的なサポートを受けられる点が魅力です。
井村FPマネーキャリアは、全国対応のオンライン相談サービスを提供しており、忙しい方でも自宅から気軽に利用できます。
生前贈与に関する相談は何度でも無料で、贈与後の資金計画や相続税対策についても丁寧なアドバイスを受けられます。
他の専門家が特定の分野に限定して対応するのに対し、マネーキャリアは総合的な視点で提案を行うため、幅広いニーズに応えることが可能です。
税理士法人錦織会計事務所
税理士法人錦織会計事務所は、島根県松江市を拠点に、個人および法人向けの税務・会計サービスを提供しています。
個人向けでは、相続税や贈与税の申告、事業承継支援、記帳代行、税務代理など幅広い業務に対応可能です。
法人向けでは、財務コンサルティング業務を行い、経営者の多様なニーズに対応しています。
また、税理士8名と公認会計士3名が在籍し、高い専門性を活かした組織的なサポートが特徴です。
井村FP税理士法人錦織会計事務所は、地域密着型のサービスを重視し、山陰地方の経済活動を支える存在として信頼を得ています。
請求書電子化やインボイス制度対策など、最新の税務トピックにも対応しており、セミナー講師派遣などの活動も積極的に行っています。
事務所は2002年設立で、長年の実績と経験を活かした丁寧な対応が評価されています。
みつき税理士法人 松江事務所
みつき税理士法人/みつきコンサルティングは、事業承継やM&Aアドバイザリーを専門とするプロフェッショナル・コンサルティングファームです。
会計税務の専門家とビジネスコンサルタントが連携し、企業成長支援や戦略的事業売却、タックスプランニングなど多岐にわたるサービスを提供しています。
「Integrity×Intelligence」を理念に掲げ、高潔さと知性を兼ね備えた一流のプロフェッショナルが最適なソリューションを提案します。
井村FPみつき税理士法人は、事業承継やM&Aに関する専門的な知識を活かし、企業の成長や円滑な事業売却を支援します。
また、タックスプランニングを通じて税務面での最適化を図り、顧客の利益を最大化することを目指しています。
最新の情報発信にも積極的で、論文の掲載やメディア出演を通じて専門性の高さを公開しています。
池田総合事務所
池田総合事務所は、島根県松江市を拠点とする税務・会計事務所です。
経験豊富なスタッフが在籍しており、相続税や贈与税の申告、節税対策など、幅広い分野での相談が可能です。
地域密着型のサービスを提供し、地元企業や個人事業主を対象に税務申告や会計業務のサポートを行っています。
初回相談は基本無料ですが、相談は事前予約制なので注意が必要です。
井村FP池田総合事務所は、地元企業の成長を支援するため、経営コンサルティングや事業承継のアドバイスも提供しています。
また、最新の税制改正に対応した情報提供や、顧客のニーズに応じた柔軟なサービスが評価されています。
松江市内に位置するため、アクセスが良く、地域住民にとって利用しやすい環境が整っています。
松江会計事務所
松江会計事務所は、島根県松江市を拠点に税務・会計サービスを提供する事務所です。
主な対応分野は、独立・開業支援、税務申告、経理・会計、決算業務、経営相談、相続・事業承継支援など多岐にわたります。
巡回監査を通じて毎月顧客と面談し、会計記録の正確性や適法性を確認することで、経営者の意思決定をサポートします。
代表の福田龍太氏を中心に、法令遵守と社会貢献を重視した経営理念のもと、顧客満足度の向上に努めています。
井村FP松江会計事務所の特徴は、顧客の経営課題を分析し、同業他社との比較を行うことで、具体的な改善提案を提供する点です。
創業支援では、事業計画の作成から実現までを包括的にサポートし、経営支援ではPDCAサイクルを活用した業績管理体制の構築を支援します。
また、相続や事業承継においては、非課税特例の活用や手続きの円滑化を図るなど、専門的なアドバイスを提供しています。
【相談先別】松江・島根で生前贈与の専門家に相談できる内容・費用
松江での生前贈与の相談では、相続税務の知識はもちろん、将来の資産設計からリスク対策まで、総合的な専門知識が重要です。どの専門家に相談すれば良いのか、判断に迷われている方も多いのではないでしょうか。
ここでは、各専門家の特徴と費用について、以下の項目に分けて詳しく解説します。
専門家によって得意分野や対応できる範囲は異なります。ご自身のニーズに合った相談先を見つけるため、それぞれの特色をしっかりと理解していきましょう。
井村FP＜結論＞
生前贈与の相談先として、幅広い知見を持つファイナンシャルプランナー（FP）が最適です。
資産運用から相続まで総合的なアドバイスが可能で、不動産取得や節税対策などの実践的な提案力も備えています。
とりわけマネーキャリアのFPは、相談料が完全無料という大きな特徴があります。生前贈与について気になることを気軽に相談できる、頼もしい窓口となるでしょう。
FP（ファイナンシャルプランナー）
FPは、保険商品の活用から資産運用、税金対策まで、幅広い視点から生前贈与をサポートできる総合的な窓口です。
金融機関から独立した立場で中立的なアドバイスが可能なため、相談者のライフプランに合わせた最適な提案が期待できます。
相談料は多くの場合無料で、税理士や司法書士と違って費用面での心配なく継続的な相談が可能です。様々な金融商品を比較検討しながら、最適な生前贈与の方法を見つけられることも大きな特徴。じっくりと検討したい方に向いている相談先といえるでしょう。
井村FP〈FP窓口を選ぶ際の注意点〉
独立系と有資格者かどうかの確認が不可欠！
金融機関所属のFPは特定の商品提案に偏りがちで、資格を持たないFPも存在します。中立的な立場で総合的なアドバイスを受けるには、資格保有の確認と独立系かどうかの見極めが重要です。
マネーキャリアなら、資格保有率100%の専門家が、豊富な経験を活かして最適なプランを無料で提案いたします。
税理士
税理士は、贈与税に関する深い専門知識を持つ税務のプロフェッショナルです。
複雑な税金計算から資産状況に応じた最適な節税方法まで、専門的な見地からアドバイスを提供できる頼もしい相談先となっています。
相談料は事務所によって幅があり、初回無料から1時間3万円程度。また、贈与税の申告を依頼する場合は、資産額の0.5～1.5%の手数料が必要となります。多額の資産移転を検討している方には、税務の専門家として心強い存在でしょう。
井村FP〈税理士窓口を選ぶ際の注意点〉
税務サポート以外は専門分野外と把握しておくことがカギ！
税理士は贈与税に関する豊富な知識を持っていますが、保険商品の活用や資産運用などは専門外です。生前贈与を総合的に進めたい場合は、幅広い知識を持つFPへの相談が効率的な選択となります。
マネーキャリアなら、税務面も含めた包括的な生前贈与プランを無料で提案いたします。
司法書士
司法書士は、不動産の生前贈与における法務手続きのスペシャリストとして知られています。
土地や建物の名義変更手続きはもちろん、贈与契約書の作成から家族間の権利調整まで、法律面での包括的なサポートが受けられる窓口です。
相談料は事務所によって異なり、初回無料から1時間2.5万円程度。不動産登記には別途手数料が発生し、物件価格に応じて金額が変動するため、事前の費用確認が欠かせません。不動産を含む生前贈与を確実に進めたい方にとって、強力な味方となるでしょう。
井村FP〈司法書士窓口を選ぶ際の注意点〉
不動産以外の財産移転は対応が難しいことを理解しておこう！
司法書士は不動産の権利関係には詳しいものの、預貯金や有価証券などの資産移転は専門外です。総合的な生前贈与を検討する場合は、幅広い知識を持つFPへの相談が賢明な選択となります。
銀行
銀行は、普段から取引のある身近な金融機関として生前贈与の相談ができる窓口です。
口座開設から贈与契約書の作成、資金移動まで一連の流れをワンストップで進められる点が強みで、対面での相談による安心感も特徴的です。 ただし、提案できる商品は自社取扱いのものに限られ、選択肢が限定的になりがち。
また、定期的な人事異動で担当者が変更になることも。相談は基本的に無料ですが、生前贈与への対応は銀行によって異なるため、事前の確認が重要です。
井村FP〈銀行窓口を選ぶ際の注意点〉
提案が自社商品に限られ、担当者の異動も多いことを覚えておこう！
人事異動による担当者の交代が頻繁にあり、長期的な関係を築きにくいのが実情です。より広い視野で効率的な生前贈与を行いたい場合は、中立的な立場で多様な提案ができるFPへの相談がベストな選択です。
マネーキャリアなら、担当者が変わることなく、幅広い商品知識を活かした最適なプランを無料で提案します。
市役所
市役所は、行政機関としての高い信頼性を基盤に、生前贈与の相談に対応している窓口です。
多くの場合「相続税の無料相談会」として税理士やFPが相談員を務めており、専門家から基礎的なアドバイスが得られる貴重な機会となっています。
相談料は無料ですが、1回30分～1時間程度と時間に制限があり、2回目以降は有料になることがほとんど。また、市役所職員による対応の場合は一般的な制度説明が中心となります。生前贈与について基礎から理解を深めたい方の第一歩として利用するのがおすすめです。
井村FP〈市役所窓口を選ぶ際の注意点〉
一般的な制度説明が中心で、具体的な提案は難しいことを知っておこう！
市役所職員は専門家ではないため詳しいアドバイスは期待できず、相談会の専門家でも継続相談は別料金となります。具体的な生前贈与プランを立てたい場合は、専門家への相談が不可欠です。
マネーキャリアなら、何度でも無料で相談でき、オンラインで家族を交えた話し合いも可能です。
税務署
税務署は、贈与税の申告手続きについて無料でアドバイスを受けられる行政機関です。
申告書の書き方や必要書類の確認など、手続き面での不安を解消できる信頼できる窓口として機能しています。 ただし、対応できるのは贈与税の申告手続きに関する内容のみです。
生前贈与の方法や効果的な節税対策などの相談には応じていません。申告の仕方や必要書類の準備について知りたい場合に利用するのが得策といえるでしょう。
井村FP〈税務署窓口を選ぶ際の注意点〉
申告手続きの相談以外は対応できないと認識しておこう！
税務署は納税のための機関であり、生前贈与の具体的な進め方や税金対策のアドバイスは期待できません。効率的な資産移転を実現したい場合は、専門知識を持つFPへの相談が有効な選択となります。
松江・島根で生前贈与の相談ができる窓口一覧
| 店舗名 | 税理士法人 錦織会計事務所 | みつき税理士法人 松江事務所 | 石原宙税理士事務所 | 有限会社 松江会計事務所 | キヨプロ税理士法人 松江支店 |
|---|---|---|---|---|---|
| 住所 | 島根県松江市殿町111番地 松江センチュリービル5F | 島根県松江市西嫁島3丁目3-11 | 島根県松江市東出雲町出雲郷829-15 | 島根県松江市黒田町435-7 | 島根県松江市末次本町13-3F |
| アクセス | バス停島根県民会館 徒歩1分 | 乃木駅 徒歩7分 | 揖屋駅 徒歩18分 | 松江しんじ湖温泉駅 徒歩14分 | 要確認 |
| 営業時間 | 平日9:00〜17:00 | 平日8:45〜17:30 | 平日9:00〜17:00 | 平日9:00～12:00／ 13:00～17:00 | 平日9:00〜17:00 |
| 定休日 | 土曜・日曜・祝日 | 土曜・日曜・祝日 | 土曜・日曜・祝日 | 土曜・日曜・祝日 | 土曜・日曜・祝日 |
| 電話番号 | 0852-24-4321 | 0852-21-8951 | 0852-67-3220 | 0852-25-2301 | 0852-60-7431 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【行政編】松江・島根で生前贈与に関する支援一覧
| 相談窓口 | 島根県司法書士会 無料相談 松江会場 | 島根県弁護士会 松江法律相談センタ− | 中国税理士会 松江支部 | 法テラス島根 | 島根県行政書士会 | 松江地方法務局 | 松江市役所 | 松江税務署 | 松江公証役場 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 住所 | 島根県松江市東朝日町49 松江市朝日公民館 | 松江市母衣町55-4 松江商工会議所島根県弁護士会内 | 松江市上乃木四丁目30-1 三島ビル101 | 島根県松江市南田町60 | 島根県松江市内中原町14番地 | 島根県松江市母衣町50番地 | 島根県松江市末次町86番地 | 松江市向島町134番10 松江地方合同庁舎3F | 島根県松江市母衣町95 古田ビル2階 |
| アクセス | 松江駅 徒歩10分 | 松江しんじ湖温泉駅 徒歩24分 | 乃木駅 徒歩16分 | 松江駅 徒歩19分 | 松江しんじ湖温泉駅 徒歩9分 | 松江しんじ湖温泉駅 徒歩23分 | 松江駅 徒歩25分 | 松江駅 徒歩7分 | 松江しんじ湖温泉駅 徒歩18分 |
| 相談料金 | 無料 （相談時間は原則30分） | 30分5000円 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 |
| 開催日時 | 毎月第3土曜日13:00〜17:00 （祝祭日及び夏期、年末年始を除く） | 毎週火曜日16:00〜18:45 （祝祭日及び夏期、年末年始を除く） | 要確認 | 第1・3火曜日13:30〜16:40 毎週 木曜日13:30〜16:40 第2・4金曜日17:00〜19:00 | 毎月第4木曜日13:00～16:00 ※4、5、8月は無し ※11月のみ第3木曜日 | 平日9:00〜17:00 （土日祝日及び、年末年始を除く） | 平日8:30〜17:15 （土日祝日及び、年末年始を除く） | 平日8:30〜17:15 （土日祝日及び、年末年始を除く） | 平日9:00〜17:00 （土日祝日及び、年末年始を除く） |
| 電話番号 | 0852-24-1402 | 0852-21-3450 | 0852-27-5820 | 0570-078358 | 0852‐21‐0670 | 0852-32-4200 | 0852-55-5555 | 0852-21-7711 | 0852-21-3524 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【まとめ】松江・島根で生前贈与の無料相談をするならマネーキャリアがおすすめ
生前贈与は節税対策として効果的な手段です。生前から財産の一部を移動させることで相続時の財産を減らし、相続税の負担軽減に役立ちます。
さまざまな方法や相続税対策がありますので、生前贈与は必ず専門家と進めましょう。相談先は、総合的にサポートしてくれるマネーキャリアがおすすめ。ライフプランニングや保険の活用など、包括的なアドバイスが受けられます。
マネーキャリアなら、相続に関する専門家が多数在籍！納得いくまで何度でも無料で相談できます！
