「大分でおすすめの生前贈与相談窓口はどこ？」とお悩みの方に、大分でおすすめの生前贈与相談窓口5社と、失敗しない相談窓口の選び方を解説します。
大分で生前贈与相談先を探す時によくある失敗例として、「担当FPが経験不足だった」「おすすめされた方法が自分の家族には会わなかった」などが挙げられます。
また、生前贈与相談は人それぞれ必要な手続きが異なることなどから、一度で終わらない場合が多いです。
店舗相談の場合は、都度出向かないといけないことや、担当FPを気軽に変更できない場合があるため、忙しい方はオンライン対応している相談先を選ぶことをおすすめします。
井村 那奈
ファイナンシャルプランナー
1989年生まれ。大学卒業後、金融機関にて資産形成の相談業務に従事。投資信託や債券・保険・相続・信託等幅広い販売経験を武器に、より多くのお客様の「お金のかかりつけ医を目指したい」との思いから2022年に株式会社Wizleapに参画。現在はファイナンシャルプランナーとして活動中。
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大分で生前贈与の無料相談窓口を探す前に！自分に合う相談先を要チェック
大分で生前贈与に関する相談をしたい場合、まずは相談窓口の特徴を知っておきましょう。料金の有無だけでなく、相談できる内容や相談方法も窓口によって異なります。
以下の表は、相談窓口ごとの特徴や料金の有無を一覧にしたものです。相談方法も窓口によって違いがあることがわかるでしょう。相談したい内容だけでなく、事務所まで足を運べるかどうかも確認したうえで表を参考にしてくださいね。
大分で生前贈与の無料相談ができるおすすめ窓口5社を比較
| 相談窓口 | マネーキャリア（FP）大分支部 | イデア総研税理士法人 大分相続相談室 | 税理士法人 大分綜合会計事務所 | みむろ税理士事務所 | 佐藤純也 税理士事務所 |
|---|---|---|---|---|---|
| 相談範囲 | 生前贈与 節税対策 相続税 ライフプラン 資産形成 住宅ローン | 生前贈与 節税対策 相続税相談 遺言書作成サポート 相続人調査 家族信託 | 相続生前対策 遺言状作成 相続手続 事業継承 | 生前贈与 節税対策 相続税相談 相続手続 | 生前贈与 節税対策 相続税相談 相続手続 |
| 相談料 | 無料 | 初回60分無料 | – | 11,000円 | 初回相談無料 |
| オンライン相談 | 〇 | 〇 | – | – | – |
| 訪問相談 | 〇 | ‐ | – | – | – |
| 店舗相談 | × | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 |
| 詳細 | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
※情報の確認ができない場合は「ー」で表記しています。
マネーキャリア（FP）大分支部
マネーキャリアは、FPの資格を持った相談員がお金に関するトータルな相談に応じてくれる窓口です。一口に「生前贈与」といっても、相談内容は多岐にわたります。
その中でも「生前贈与を行うべきか」「生前贈与を行った後のマネープランを知りたい」といったお金に関する相談ができるのがFPの強みです。
まだ生前贈与をするか迷っており、詳しい知識がある方に相談したい場合はマネーキャリアは最適な相談先といえます。
井村FPマネーキャリアでは、生前贈与に関する相談経験が豊富な相談員も多数所属しています。相談員のプロフィールは相談前に送付されるため、事前にどの分野に強みがあるのがわかり、安心して相談できます。
また、マネーキャリアは何度でも相談が無料です。ライフスタイルや資産状況に応じて定期的に相談できるのは、大きなメリットです。また、相続税に関する一番最初の相談先としても適しています。
イデア総研税理士法人 大分相続相談室
イデア総研税理士法人 大分相続相談室は、生前相続の相談から相続手続き、申告の必要性など相続に関する幅広い相談が可能な窓口です。
生前相続には、さまざまな種類があります。イデア総研税理士法人 大分相続相談室では、現金や土地の生前贈与だけでなく「家族信託」の相談や、遺言書作成サポートなど幅広い事例に対応しているのが強みです。
また、生前贈与だけでなく実際に相続が発生した後の手続き代行や、登記の名義変更なども依頼できます。生前贈与から相続までワンストップの相談したい方に適しています。
井村FPイデア総研税理士法人 大分相続相談室は、初回相談は60分無料です。税理士や司法書士は、原則として相談料がかかります。相場は30分5,000円で、相談のたびに料金がかかります。
60分の無料相談ができれば、税理士のサポートが必要がどうかアドバイスしてもらえます。相談したあとで、改めてサポートを依頼するかどうかを決められるのは大きなメリットです。
また、同相談室は弁護士や司法書士とも連携しているので、サポートが必要だと判断されたら紹介してもらえます。
税理士法人 大分綜合会計事務所
税理士法人 大分綜合会計事務所は、生前贈与と共に事業承継の相談ができる事務所です。
会社を家族をはじめとする信頼できる方に相続させたい場合、会社が所有している財産によっては、相続税や贈与税がかかります。また、従業員がいる場合は彼らの生活を守るための対策も必要です。
大分綜合会計事務所に相談すれば、節税方法の指南やスムーズに相続を行うためのサポートも依頼できます。
もちろん、一般的なご家庭の生前贈与にも対応しています。特に財産が多く通常の相続だと相続税が多く発生する可能性が高い場合は、税理士への相談がおすすめです。
井村FP税理士への相談は、原則として有料です。相場は30分5,000円で、相談のたびに料金が発生します。また、相談した結果税に関する書類の作成代行や顧問契約を結ぶ場合は、別途手数料や顧問料が必要です。
税理士に生前相続に関する相談やサポートを依頼したい場合は、依頼前に見積もりを作成してもらいましょう。そうすれば、費用が明確になります。
また「税理士への相談が適当か」悩んでいる方は、無料相談窓口をまず利用してアドバイスをしてもらい、相談を検討するといいでしょう。
みむろ税理士事務所
みむろ税理士事務所は、相続税申告専門の税理士事務所です。税理士の仕事は多岐にわたります。税理士事務所によっては、相続税の申告が未経験だったりほとんどなかったりするところも珍しくありません。
同事務所に依頼すれば、生前相続の相談から実際に相続発生してからの手続きまで、一括してサポートしてもらえます。また、どの財産に相続税がかかるのか内容の調査も行ってくれるので「財産に相続税がかかるかわからない」と悩んでいる方にも適した相談先です。
井村FPみむろ税理士事務所の相談料は、初回から時間無制限で11,000円です。費用は高めですが、その分相談者にあったアドバイスをしてくれます。
したがって、すでに生前相続を行うことが決定しており、最適な方法を教えてほしい場合や相続する財産の正確な評価をしてほしい場合に適した相談先です。
なお、フォーム・お電話・LINEでのご相談時は無料なので、まずは問い合わせて対面相談を申し込むか検討してみましょう。
佐藤純也 税理士事務所
佐藤純也 税理士事務所は「相続・贈与の問題」を得意分野の1つにしている事務所です。「任せて安心！」をモットーとしており、依頼者の「わからない」「めんどくさい」に対応してくれます。
生前贈与を行うと、相続させる相手や財産の内容により「配偶者の税額軽減制度」「小規模宅地等の評価減の特例」「農地の納税猶予の特例」など、さまざまな特例を受けられます。しかし、個人では特例の内容や利用方法をスムーズに理解することは難しいでしょう。
「特例をフル活用して相続税を節税したい」といった方や「生前相続をしたほうがお得か知りたい」といった方に適した相談先です。
井村FP佐藤純也 税理士事務所は初回相談が無料です。税理士の相談は原則として、初回から有料です。しかし、初回無料ならば「税理士に相談するのが最適か」と不安になっている方も、気軽に相談できます。
なお、無料相談を利用したからといって依頼は必須ではありません。また、相談以外にも顧問契約を結んだり、書類の作成などを依頼したりした場合は別途手数料や顧問料がかかります。
大分で生前贈与の相談窓口を選ぶ際のポイント
大分で生前贈与ができる相談窓口探しに悩んでいる方は、以下3つのポイントを参考に窓口を選びましょう。
また、大分の税理士事務所や弁護士事務所は大分市に集中しています。専門家に相談したい場合は、事務所への交通手段を調べましょう。遠出ができない場合は、オンライン相談や電話相談ができる機関を探してください。
解決方法の豊富さを確認する
生前贈与の相談窓口を探す際は、解決方法の豊富さに注目しましょう。税理士や司法書士は、生前贈与に関する手続き代行や、節税方法等の相談には乗ってくれます。しかし、ライフプランの一環として生前贈与の相談をしたい場合や、相続税に最適な時期の相談には不向きです。
マネーキャリア（FP）は、贈与者の後の生活や受贈者のライフプランなども考えて相談に乗ってくれるのが強みです。また、生前贈与をするために保険活用や資産運用を提案するなど、幅広い解決方法のアドバイスもしてもらえます。
井村FPマネーキャリアへの相談は、何度でも無料です。相続に関する相談は、一度で終わるとは限りません。「相談したら新しい疑問が出てきた」といった方もいるでしょう。ライフスタイルが変わるたびに相談も可能です。
また、マネーキャリアでは事前に相談員のプロフィールを相談者に送付してくれます。相談前に確認ができれば、毎回同じ相談員を選ぶことも可能です。
このほか、オンラインにも対応しているので、大分県のどこからでも相談できるのも強みです。
ライフプランニングをしてくれるか確認する
生前贈与は、文字通り財産を家族間に移転することです。それに伴い、新しく税金が発生するケースもあれば、活用できる資産が増えて新しいチャンスが訪れることもあるでしょう。また、相続する財産の内容によっては生活が大きく変わる可能性もあります。
このような事態を考慮して、ライフプランニングをしてくれる相談窓口がおすすめです。生前贈与は贈与税ばかりクローズアップされがちですが、税金以外の費用が発生する可能性もあります。
相続することで発生する事態、生活への影響などをしっかり説明したうえで最適な提案をしてくれる窓口を選びましょう。
井村FPライフプランニングを考えた相談を希望する場合は、FPやFPと提携している税理士や司法書士事務所への相談がおすすめです。税理士や司法書士、弁護士はそれぞれの専門分野に関する相談には適していますが、ライフプランニングは専門外です。
また、FPの中にはライフプランニングを含めた相談を受けたうえ、税理士や司法書士を相談してくれるところもあります。
相談方法を確認する
生前贈与の相談窓口への相談方法は「窓口相談」「訪問相談」「オンライン相談」などの種類があります。窓口相談は、相談者が窓口まで足を運ぶ方法、訪問相談は、相談員が相談者の会社や家の近くのカフェ等に出向いて相談を受ける方法、オンライン相談は、zoom等を利用する方法です。
大分市に住んでいる方ならば、事務所へ足を運ぶ「窓口相談」だけのところでも問題ありません。しかし、大分市に行くまでに時間がかかったり家から長時間離れられなかったりする場合は、オンライン相談がある窓口がおすすめです。
井村FPオンラインで相談ができる窓口ならば、窓口相談や訪問相談よりも気軽に相談できます。生前贈与を検討しているご家族なら、高齢者がいるケースも多いため、オンライン相談ができる窓口は利用しやすいでしょう。
マネーキャリア（FP）なら、オンライン窓口に対応しています。LINEで予約も可能なので、気になる方は下記のボタンから公式サイトを覗いてみてくださいね。
【相談先別】大分で生前贈与の専門家に相談できる内容・費用
ここでは、大分で生前贈与の相談ができる専門家とそれぞれの特徴や費用を紹介します。
相談窓口を探している方は、相談先の特徴を把握のうえ相談先を選びましょう。
井村FPまだ生前贈与を検討している段階ならば、FPへの相談がおすすめです。まだ生前贈与が確定していないならば、節税や法律に沿った手続き、書類の代理申請などのアドバイスより、ライフプランニングに基づいたアドバイスが適しています。
マネーキャリアのFPならば、相談者が事前に相談員のプロフィールを確認できます。生前贈与に詳しい相談員に相談できれば、満足いく結果が得られるでしょう。相談は何度でも無料です。
FP（ファイナンシャルプランナー）
FP（ファイナンシャル プランナー）は家計の見直しや老後の生活設計など、ライフプランに沿った長期的な資金計画を立てる専門家です。生前贈与に関しては、税や法律の観点だけでなく、保険活用、資産運用、ライフプランまで含めた幅広い相談に対応しています。
生前贈与がまだ確定事項ではなく「生前贈与をしたほうが節税になるか」「財産を贈与した後のライフプランの建て方」「資産運用の方法」などを相談したい場合に最適です。
また、税理士や司法書士に比べると無料相談の窓口が多いのもメリットです。
井村FPFPはお金に関する相談を幅広く請け負う専門家のため、それぞれ得意分野が異なります。マネーキャリアは約3,500名のFPが所属しており、なかには生前贈与に関する相談実績が豊富な相談員もいます。
また、独立系のFPのため、中立な立場で相談が可能です。担当者も事情がない限り同じ人が担当するため、何度相談しても適切なアドバイスがもらえるでしょう。相談は何回でも無料です。
税理士
税理士は、税金のエキスパートです。生前贈与にも相続する財産の内容や額によっては「贈与税」が発生します。また、生前贈与に利用できる特例や優遇制度はルールが複雑で、個人が短時間で詳しく理解するのは難しいでしょう。
税理士は、生前贈与がほぼ確定している方が節税方法を相談したり、利用できる優遇制度などを確認したりする場合におすすめです。
また、税理士によっては司法書士や弁護士と提携しており、税や法律にかかわる幅広いサポートを依頼することもできます。
井村FP税理士への相談は、原則として有料です。相場は30分5,000円であり「初回無料」の事務所でも2回目からは費用がかかります。また、顧問契約を結んだり書類の作成代行を依頼したりした場合は、相談料とは別に手数料や顧問料が必要です。
税理士に正式に依頼する場合は、見積もりを作成してもらったうえで契約しましょう。「まずは相談だけ」「税以外のことも相談したい」といった場合はFPへの相談がおすすめです。
司法書士
司法書士は、法務局や裁判所などに提出する書類の作成を代行したり、登記や供託の手続きを代行してもらったりできます。「法的な手続き代行や書類作成の専門家」といってもいいでしょう。
生前贈与に関しては、遺言書の作成サポート、家族信託の相談、贈与契約書の作成などを依頼できます。生前贈与を行っても財産の額や相続人の人数によってはトラブルが発生する恐れもあります。
司法書士に相談して法的に有効な書類作成や手続きを代行してもらえば、相続に関するトラブルを未然に防げるでしょう。
その一方で、司法書士は税金に関する相談は専門外です。そのため、必要ならば税理士と司法書士、双方への相談が必要です。
井村FP司法書士は専門性が高い一方で、相談できる範囲が狭いので注意が必要です。また、相談料は原則として初回から有料です。相談料は30分5,000円が相場で、書類作成や登記を代行してもらいたい場合は別途手数料がかかります。
「生前贈与に関する幅広い相談をしたい」といった場合は、無料で相談できるFPがおすすめです。オンライン相談ができる窓口も多く、事務所まで足を運ぶ手間も省けます。
銀行
銀行は、利用者向けサービスの一環として生前贈与の相談を受けています。銀行は資産運用に関するプロフェッショナルでもあります。
特に、現金や不動産など資産運用がしやすい財産がある場合や、会社を運営しており銀行と取引がある場合は銀行に相談すると有益なアドバイスをもらえるでしょう。
その一方で、生前贈与の相談実績が乏しく、専門的な知識があまりない行員が対応するケースもあります。また、相談先は取引がある銀行に限られがちなのもデメリットです。
井村FP銀行は保険会社同様、自社の利益が出るようなアドバイスを中心に行います。したがって、相談員や相談内容によっては公平性にかけるアドバイスしかもらえないケースもあるでしょう。
また、銀行は定期的に行員の移動があるため、一貫した相談がしにくいデメリットもあります。
中立的なアドバイスを受けたい場合や、1人の相談員に長く担当してもらいたい場合は、独立系FPのいる相談窓口も検討しましょう。
＞＞独立系FPのおすすめ窓口はこちら
市役所
市役所や区役所では、市民に向けて無料の法律相談や税に関する相談を定期的に行っています。大分の場合は、市役所や町役場で相談を行っているところが多いでしょう。相談の詳しい日時や申し込み方法は、市役所のHPを確認してください。
市役所や区役所は公的な機関のため、安心して相談ができます。また、費用も原則として無料なので、気兼ねなく相談ができるでしょう。
その一方で、好きな時に相談が受けられない、専門的な相談ができないといったデメリットもあります。
井村FP市役所や区役所への相談は、あくまでも「専門家にどのような相談ができるか」といった確認手段として利用するのがおすすめです。相談した際に「早めに専門家に詳しく相談してください」とアドバイスされたら、税理士や司法書士等に改めて相談しましょう。
自分の好きな時間に、オンライン相談等も利用して生前贈与に関する相談をしたいなら、FPが在籍している相談窓口が適しています。お金に関する幅広い相談ができるうえ、相談無料なところも多いので、安心です。
税務署
税務署では、税に関する相談を随時受け付けています。例えば、「相続をしたが相続税は発生するのか」「生前相続をした場合、受けられる特例は何か」といった相談を受け付けてくれます。
税務署の相談は無料です。公的な相談窓口なので安心して相談できます。ただし、原則として平日しか受け付けてもらえません。また、節税に関する相談は専門外です。対応してくれる相談員は税務署の職員ですが、税理士ではありません。
そのため、アドバイスが不十分なケースもあるでしょう。また、毎年2月18日付近から3月15日までの確定申告の期間は大変込み合います。
井村FP税務署は納税者の不安を解消するために、いろいろな相談に乗ってくれます。そのため、生前贈与にかかる贈与税に関する相談をしたい場合は、適した相談先です。また、相談料もかからないので、コストを抑えたい場合は手続き前に相談するとよいでしょう。
効率的な生前贈与など幅広いお金に関する相談をしたい場合は、FPがいる窓口がおすすめです。また、税務署で「税理士に相談してください」とアドバイスを受けた場合は、改めて税理士やFPへの相談を検討してみましょう。
＞＞無料で相談できるおすすめFPはこちら
大分で生前贈与の相談ができる窓口一覧
| 相談窓口 | 辻・本郷税理士法人 大分事務所 | すばる 税理士事務所 | 森友秀明 税理士事務所 | 初瀬克己税理士 行政書士事務所 | ほり司法書士法人 |
|---|---|---|---|---|---|
| 相談範囲 | 相続税 生前贈与 | 相続税 生前贈与 事業継承 | 遺産分割 生前贈与 相続税申告 相続税対策 | 相続税 生前贈与 事業継承 | 遺産分割 生前贈与 相続税申告 相続税対策 |
| 相談料 | – | – | 初回相談料無料 | 初回相談無料 | 初回相談無料 |
| 住所 | 大分県大分市末広町1-1-18 ニッセイ大分駅前ビル11階 | 大分県大分市 中島西3丁目7-9 ナイスモア中島201 | 大分県大分市 高崎1丁目7番15号 | 大分県大分市 中津留1-7-9 | 大分県大分市 城崎町1-3-12 |
| アクセス | JR大分駅北口より 徒歩3分 | JR大分駅より 車8分 | JR大分駅より 車5分 | OBS大分放送前バス停 徒歩1分 | JR大分駅より 車5分 |
| 電話番号 | 097-532-2748 | 097-535-7637 | 097-547-7617 | 097-552-8858 | 097-538-1418 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
※詳細は窓口に直接お問い合わせください。
【行政編】大分で生前贈与に関する支援一覧
| 相談窓口 | 大分市市民相談室 | おおいた 相続相談センター |
|---|---|---|
| 相談範囲 | 所得税 相続税 贈与税 不動産取得税 | 所得税 相続税 贈与税 生前贈与 |
| 開催日時 | 毎月第1・3木曜日 第4火曜日 1３時～15時 | – |
| 住所 | 大分市荷揚町2番31号 | 大分市今津留3丁目13-17 |
| 電話番号 | 大分市市民相談室097-534-611 | 097-553-0100 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
※詳細な日時や開催場所は公式ホームページからお問い合わせください。
【まとめ】大分で生前贈与の無料相談をするならマネーキャリアがおすすめ
生前贈与は財産の額や内容、相続人の数によっては節税対策として効果的です。また、生前に相続をある程度終えておけば、自分が思ったような財産分与が可能となる場合も。被相続人が、受贈者の希望や意思を確かめられるといったメリットもあります。
その一方で、生前贈与には贈与税が発生するケースもあります。また、数々の優遇政策も設けられているため、専門的な知識も必要です。
生前贈与を検討している段階ならば、マネーキャリアに相談してみましょう。ライフプランニングや保険の活用など、幅広いアドバイスが受けられます。マネーキャリアには相続に関する専門家が多数在籍しており、相談は何度でも無料です。
