台東区で生前贈与の無料相談ができるおすすめ窓口5社！人気の無料窓口を比較

「台東区で生前贈与について相談したいけれど、どこに頼めばよいのか分からない」とお悩みではありませんか？

大切な資産を次の世代へ引き継ぐ方法は、ご家庭の状況や保有している財産の種類・金額などによって異なります。相談先がご自身の悩みや目的に合っていないと、希望に沿ったアドバイスを受けられなかったり、別の専門家へ相談し直す必要が生じたりすることもあります。

だからこそ、生前贈与について相談する際は、それぞれの相談先の特徴や得意分野を理解したうえで選ぶことが大切です。

本記事では、台東区で生前贈与について相談できるおすすめの窓口5選と、後悔しない相談先の選び方を分かりやすく紹介します。

台東区で生前贈与の相談窓口を選ぶ際のポイント

台東区で生前贈与の相談先を探す際は、目先の節税効果だけで判断しないことが大切。ご自身の老後資金を十分に確保したうえで、将来の二次相続や不動産の相続対策まで見据え、総合的に検討する必要があります。

ここでは、台東区で生前贈与の相談窓口を比較・検討する際に押さえておきたい4つのポイントを紹介します。

「相続・贈与」の実績が豊富であるか

税理士と一口にいっても、法人顧問を得意とする事務所もあれば、相続や贈与などの個人資産に強い事務所もあり、専門分野はさまざまです。税負担を適切に抑えながら円滑に資産を引き継ぐためには、相続・贈与の相談実績や専門性を確認しておくことが重要です。

特に贈与税は、近年の税制改正によって制度が複雑化しています。相続・贈与に精通した税理士であれば、最新の税制や各制度の特徴を踏まえたうえで、保有資産や家族構成、老後に必要な資金なども考慮し、状況に合った生前贈与の方法を提案してもらいやすいでしょう。

「初回相談」が無料で、相性を確認できるか

税理士などの専門家へ相談する際は、初回から相談料がかかる場合があります。まだ自分に合う相手か分からない段階で費用が発生すると、複数の相談先を比較しにくくなり、十分に検討しないまま依頼先を決めてしまうこともあるでしょう。

そのため、「初回相談が無料か」「費用をかけずに専門家との相性や説明の分かりやすさを確認できるか」は、事前にチェックしておきたいポイントです。

実際に相談する際は、こちらの話を丁寧に聞いてくれるか、専門的な内容を分かりやすく説明してくれるかなども確認しましょう。納得したうえで、信頼して相談できる専門家を選ぶことが大切です。

二次相続や不動産まで「トータル」で任せられるか

生前対策では、目先の税負担を減らすことだけにとらわれず、将来の相続まで見据えて検討することが大切です。

たとえば、一次相続で配偶者が多くの財産を取得すると、その時点では配偶者の税額軽減によって相続税を抑えられる場合があります。一方、その配偶者が亡くなった際の二次相続では、子に配偶者の税額軽減は適用されません。相続人の人数が減ることで基礎控除額も小さくなる可能性があるため、結果として相続税の負担が大きくなるケースもあります。

そのため、一次相続だけでなく二次相続までシミュレーションし、家族全体での税負担を含めて相談できる窓口を選ぶと、将来を見据えた対策を進めやすいでしょう。

「節税」だけでなく「老後の生活」も守れるか

生前贈与を進める際は、贈与した後もご自身の生活に必要な資金を十分に確保できるか、慎重に検討することが大切です。

節税を優先するあまり、子や孫へ多くの資産を移してしまうと、将来の生活費や介護費、予期せぬ医療費などに充てる資金が不足するおそれがあります。

まずは、安心して老後を暮らすために必要な資金を確保しましょう。そのうえで、今後の収支や保有資産を整理し、生活に無理のない範囲でどの程度の財産を贈与できるか（贈与可能な金額）を見極めることが重要です。

台東区で生前贈与の無料相談ができるおすすめ窓口5社を比較

相談窓口	相続税無料相談センター 台東区支部	鈴木博之税理士事務所	オイデ会計総合事務所	税理士法人せいれん	東郷税理士事務所
相談範囲	生前贈与 節税対策 相続税 ライフプラン 資産形成 住宅ローン	生前贈与 相続税対策 遺産分割 遺言書作成	生前贈与 相続税対策 遺産分割	生前贈与 相続税対策 遺産分割	生前贈与 相続税対策 遺産分割
相談料	無料	初回無料	初回無料	初回無料	初回無料
オンライン相談	〇	〇	✕	✕	✕
訪問相談	〇	〇	✕	✕	✕
店舗相談	×	〇	〇	〇	〇
詳細	詳細を見る	詳細を見る	詳細を見る	詳細を見る	詳細を見る
公式サイト	公式サイト	公式サイト	公式サイト	公式サイト	公式サイト

相続税無料相談センター 台東区支部

「子どものために生前贈与を進めたものの、老後に必要な資金が不足してしまった」「贈与したつもりの預金が、相続時に名義預金として扱われる可能性を指摘された」といった事態は避けたいものです。

生前贈与を適切に進めるためには、現在の税制を踏まえるだけでなく、贈与後の生活資金や将来の相続税負担まで見据えて計画することが大切。

相続税無料相談センターでは、全国3,500名以上の専門家ネットワークのなかから、相談内容に応じて相続・贈与に対応する税理士をご紹介します。

鈴木博之税理士事務所

鈴木博之税理士事務所は、台東区浅草に事務所を構え、地域に密着したサポートを行っている税理士事務所です。個人・法人を問わず相談を受け付けており、相続や事業承継、資産税に関する相談にも対応しています。

同事務所では、相談者とのコミュニケーションを重視し、分かりやすい説明と丁寧な対応を心がけています。相談方法は来所だけでなく、訪問やオンラインにも対応しているため、ご自身の都合に合わせて相談しやすい点も特徴です。

また、TKC全国会の会員であり、認定経営革新等支援機関としても登録されています。相続や生前贈与だけでなく、事業承継や経営に関する悩みもあわせて相談したい方にとって、選択肢の一つとなるでしょう。

オイデ会計総合事務所

オイデ会計総合事務所は、台東区東上野に事務所を構える会計・税務の専門事務所です。相続・資産税や事業承継にも対応しており、生前贈与を含めた資産の引き継ぎについて相談できます。

公認会計士・税理士をはじめ、ファイナンシャルプランナーや行政書士の資格を持つ職員も在籍しており、税務だけにとどまらず、幅広い視点から相談できる点が特徴です。

また、事業承継にも対応しているため、個人の財産だけでなく、事業や会社に関わる資産の引き継ぎについて相談したい方にも選択肢の一つとなるでしょう。

税理士法人せいれん

税理士法人せいれんは、台東区台東に事務所を構え、クリニック・病院・調剤薬局の開業支援や法人設立など、医業分野のサポートに力を入れている税理士法人です。

医業や企業の経営支援に加えて、相続・贈与や不動産の購入・保有・売却、事業承継、資産の組み替え・有効活用など、個人資産に関する相談にも幅広く対応しています。

また、各分野の専門家と連携したサポート体制を整えており、税務だけでなく経営や資産活用なども含めて相談できる点が特徴です。事業用資産や不動産を含む生前贈与・相続対策をまとめて検討したい方にとって、相談先の候補となるでしょう。

東郷税理士事務所

東郷税理士事務所は、台東区台東に事務所を構え、相続や事業承継を得意分野として掲げている税理士事務所です。相続税申告だけでなく、事前対策や事業承継など、資産を次の世代へ引き継ぐための幅広い相談に対応しています。

代表税理士はCFP・1級ファイナンシャル・プランニング技能士の資格も保有しており、税務だけでなくファイナンスの視点からアドバイスを受けられる点が特徴です。相続税の負担だけにとらわれず、将来の家計や資産の活用まで含めて生前対策を検討したい方にとって、相談先の候補となるでしょう。

【相談先別】台東区で生前贈与の専門家に相談できる内容・費用

生前贈与の手続きや申告をスムーズに進めるためには、ご自身の悩みや目的に合った専門家を選ぶことが大切です。台東区内にも相続や生前贈与について相談できる窓口は複数ありますが、対応できる業務の範囲や費用は相談先によって異なります。

そこで本章では、税理士をはじめとする主な6つの相談先について、それぞれのサポート内容や費用の目安を分かりやすくまとめました。ご自身に合った相談先を選ぶための参考にしてください。

税理士

税理士は、贈与税や相続税に関する税額の試算をはじめ、申告書の作成や税務代理などを行う税務の専門家です。生前贈与について相談すれば、現在の税制を踏まえた税額計算だけでなく、将来の相続まで見据えた贈与方法や、適正な申告・財産管理について専門的なアドバイスを受けられます。

相談料金は事務所や相談内容によって異なります。時間制の相談料を設定している事務所がある一方、初回相談を無料としているところもあるため、依頼前に料金体系を確認しておくとよいでしょう。

FP（ファイナンシャルプランナー）

FP（ファイナンシャルプランナー）は、家計管理や資産運用、保険、老後の生活設計など、お金に関する幅広い相談に対応する専門家です。生前贈与では、目先の税負担だけでなく、贈与後の生活費や老後資金、家族のライフプランまで含めて資金計画を考えられる点が、FPに相談するメリットといえます。

ただし、FP資格だけでは、個別具体的な税額計算や税務相談、贈与税申告の代理などは行えません。税務上の判断が必要な場合は税理士に相談する必要があります。

そのためFPは、「いくらまでなら生活に無理なく贈与できるか」「贈与後も老後資金を確保できるか」といった、生活全体の資金バランスを整理したい場合に適した相談先です。

司法書士

司法書士は、不動産の名義変更をはじめとする登記手続きの専門家です。土地や建物を家族へ生前贈与する際には、所有権移転登記の手続きを依頼できるほか、贈与に伴う書類作成について相談できます。

司法書士へ依頼する際は、司法書士報酬のほか、登録免許税や証明書の取得費用などがかかります。

なお、司法書士は不動産登記の専門家ですが、贈与税の個別具体的な税額計算や税務申告は税理士の業務です。不動産の生前贈与を検討する場合は、登記については司法書士、税務については税理士というように、それぞれの専門分野を踏まえて相談するとよいでしょう。

銀行

銀行は、預貯金の管理や資金移動など、日常的なお金の手続きを行っている身近な相談先です。普段利用している金融機関であれば、保有資産や取引状況を確認しながら、生前贈与に伴う資金移動や金融サービスについて相談しやすい点がメリットといえます。

なお、銀行から受けられる提案内容は、各金融機関が取り扱っている商品やサービスによって異なります。

区役所

区役所は、生前贈与に関連する公的な手続きや、適切な相談先を確認したいときに利用できる身近な窓口です。自治体によっては、弁護士や司法書士などの専門家による無料相談を実施しており、費用をかけずに悩みを整理できる場合があります。

たとえば台東区では、区民相談室で相続に関する専門相談を無料で実施しており、相談内容に応じて適切な窓口や関係機関の案内も受けられます。

ただし、区役所の窓口では個別の贈与税額を計算したり、具体的な節税方法を提案してもらったりすることはできません。「何を誰に相談すればよいのか分からない」という段階で情報を整理し、必要に応じて税理士などの専門家につなげるための窓口として活用するとよいでしょう。

税務署

税務署は、贈与税の申告方法や税法上の取り扱いについて、公的な情報に基づいて確認できる窓口です。贈与税申告書の書き方や必要書類、各種制度の適用要件など、申告に関する疑問を確認したいときに活用できます。

税務署への税務相談には相談料がかからないため、自分で贈与税の申告を進めたい方にとって利用しやすい窓口です。

ただし、税務署は相談者にとって最も節税効果の高い方法を提案するための窓口ではありません。申告書の作成方法や必要書類、制度の要件など、「税法上どのように扱われるのか」を確認したい場合に活用するとよいでしょう。

【座談会】プロが本音で語る、台東区の生前贈与の新常識

台東区での生前贈与は、近年の不動産価格の高騰や制度改正の影響を強く受けています。ここでは、台東区での相談実績が豊富な三上FPと加藤FPが、現場の生の声を交えて「失敗しない生前贈与の進め方」を本音で語り合いました。

※ 左側：加藤FP、右側：三上FP

台東区の「不動産相場の変化」が贈与のタイミングにどう影響するか

台東区内の不動産価値は、再開発やインバウンド需要の高まりにより上昇傾向が続いています。この地価の動きが生前贈与のタイミングにどのような変化をもたらしているのか、二人の専門家が解説します。

三上FP：台東区は浅草や上野周辺を中心に、この数年で路線価がかなり上がっていますよね。不動産の評価額が上がると、将来の相続税負担も一気に跳ね上がるリスクがあります。

加藤FP：そうなんです。だからこそ「まだ先でいいや」と先送りせず、評価額がこれ以上上がる前に早めの贈与や対策を検討されるご家庭が増えています。特にマンションや収益物件をお持ちの場合は、タイミングが数年ずれるだけで税額が大きく変わってきますからね。

三上FP：ただし、不動産そのものを贈与すると名義変更の手続き費用や不動産取得税がかかります。台東区内の物件なら、単純に現物を渡すだけでなく、持ち分の贈与や法人化も含めた総合的なシミュレーションが欠かせません。

制度改正の「7年ルール」を台東区での長期的なライフプランにどう組み込むか

税制改正により、生前贈与の加算期間（持ち戻し期間）が3年から7年へと順次延長されています。お元気なシニア層が多い台東区において、この「7年」という期間をどう捉えるべきなのでしょうか。

加藤FP：台東区の親御さんは、高齢になっても下町のコミュニティで活発に過ごされている方が多い印象です。ただ、税制改正で「死亡前7年以内」の贈与が相続財産に持ち戻されることになりました。

三上FP：7年というのは決して短い期間ではありません。80代になってから慌てて暦年贈与を始めても、対策としての効果が限定的になってしまう可能性があります。

加藤FP：ええ。だからこそ、お元気で判断力もしっかりしている70代のうちから、7年先を見据えた長期的な贈与計画をスタートさせることが重要です。同時にご自身の老後資金や医療・介護費をしっかり手元に残す配慮も忘れてはいけません。

台東区に「残る子・離れる子」の不公平感を防ぐための資産配分

長年住み慣れた台東区の実家や事業を守る同居の子と、都外や遠方へ住まいを移した子。地元愛や家族の距離感が近いエリアだからこそ、兄弟間の感情的なもつれには注意が必要です。

三上FP：台東区では「実家や稼業を継いで地元に残る子」と「進学や結婚で区外へ離れた子」の間で、将来の財産配分をどうするかというご相談が非常に多いですね。

加藤FP：地元に残る子には、実家の土地建物や事業資金を優先して渡したいと考える親御さんが多いですが、何も考慮せずに贈与を進めると、離れた子が不満を抱く原因になります。

三上FP：そうですね。不公平感を抑えるためには、遠方の子には生命保険の受取人に指定して現金を残すなど、双方に配慮した設計が不可欠です。また、なぜそのような分け方にしたのか、親の想いを生前のうちに口頭や遺言書で伝えておくことが円満な相続への近道ですよ。

【番外編】台東区で生前贈与の相談ができる窓口一覧

店舗名	税理士法人 Soogol（スーゴル）	河﨑リーガル 司法書士事務所	VSG相続税理士法人 相続サポートセンター銀座オフィス	東京ベイ相続サポート 税理士事務所	セブンセンス税理士法人 東京オフィス
住所	東京都台東区上野3-24-6 上野フロンティアタワー16階	東京都台東区雷門１丁目１５番１２号 雷門永谷マンション２１２	東京都中央区銀座3-7-3 銀座オーミビル8階	東京都中央区佃2丁目18番4号 トダカ佃コーポ404号室	東京都千代田区丸の内1-11-1 パシフィックセンチュリープレイス13階
アクセス	御徒町駅 徒歩2分	浅草駅 徒歩5分	東銀座駅 徒歩4分	月島駅 徒歩1分	東京駅 徒歩1分
営業時間	9:00～18:00	9:00～18:00	9:00～21:00	10:00～19:00	9:00〜18:00
定休日	土日祝日	土日祝日	年末年始	土日祝日	土日祝日
電話番号	050-5268-8600	03-5838-6922	050-5268-8637	050-5268-8570	050-5448-6387
公式サイト	公式サイト	公式サイト	公式サイト	公式サイト	公式サイト

【行政編】台東区の生前贈与に関する支援一覧

相談窓口	東京上野税務署	東京法務局 台東出張所	台東区役所
住所	台東区池之端1丁目2番22号上野合同庁舎	東京都台東区台東1丁目26-2	東京都台東区東上野4丁目5-6
アクセス	上野駅から徒歩10分	上野御徒町駅から徒歩3分	上野駅から徒歩8分
相談料金	無料	無料	無料
開催日時	平日　9:00〜17:00	平日　9:00〜17:00	平日　9:00〜17:00
電話番号	03-3821-9001	03-3831-0625	03-5246-1111
公式サイト	公式サイト	公式サイト	公式サイト

【まとめ】台東区の生前贈与相談窓口おすすめ5選

生前贈与は、将来の相続税負担を抑えるための選択肢のひとつです。ただし、2024年1月1日以後の暦年課税による贈与については、生前贈与加算の対象期間が従来の3年から段階的に7年へ延長されています。そのため、相続税対策として生前贈与を検討するなら、できるだけ早い段階から準備を始めることが大切です。

また、生前贈与は単に財産を早く渡せばよいわけではありません。暦年課税と相続時精算課税の選択、贈与する金額やタイミング、老後資金の確保、将来の二次相続なども考慮する必要があります。ご自身やご家族の状況に合った方法を選ぶことが重要です。

「結局、どこに相談すればいいの？」「自分に合う税理士を探すのが難しい」という方は、相続税無料相談センターへご相談ください。

オンラインでの相談にも対応しており、土日祝日の相談も可能です。台東区で生前贈与について「何から始めればよいか分からない」という方も、まずはお気軽に相続税無料相談センターをご利用ください。