・相続税申告を自分でやってみた人の体験談を知りたい
・相続税申告を自分でする際の注意点は？
このように感じていませんか？
本記事では相続税申告を自分でやってみた人の体験談、申告の5つのステップと注意点、頼れる相談先を紹介します。
＜結論＞
相続税の申告は自分でもできますが、相続財産の計算、使える特例・控除や必要書類の確認をするのも一苦労。確認申告内容に不備があると追徴課税がかかることも。自分で相続税の申告をする際は、FP（ファイナンシャルプランナー）の無料相談がおすすめです。
井村FPマネーキャリアでは、独自の専門家ネットワークの中から、相続税に強い税理士を厳選して紹介しているので、専門性のズレによるミスマッチを防ぎながら相談を進められます。
また、二次相続のシミュレーションや、相続後の生活費・資産活用まで含めて整理できる点も特徴です。
単に「申告を終わらせる」のではなく、納税後に家族のお金がどう残るかまで考えながら相続対策を進めたい方にもおすすめですよ。
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井村 那奈
ファイナンシャルプランナー
1989年生まれ。大学卒業後、金融機関にて資産形成の相談業務に従事。投資信託や債券・保険・相続・信託等幅広い販売経験を武器に、より多くのお客様の「お金のかかりつけ医を目指したい」との思いから2022年に株式会社Wizleapに参画。現在はファイナンシャルプランナーとして活動中。
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相続税申告は自分では無理？相続税申告を自分でやってみた人の体験談
相続税申告は自分では無理なのか、相続税申告を自分でやってみた方にアンケートをとりました。
自分で相続税の申告をしてみてどうでしたか？
実際に自分で相続税の申告をした方に「手続きがどの程度大変だったか」以下の5段階で評価してもらいました。
- 大変だった
- やや大変だった
- 普通
- やや簡単だった
- 簡単だった
60％以上の方が「大変だった」と回答。「簡単だった」と回答したのは0%でした。
井村FPアンケートのなかには「申告書に不備があり、何度も税務署に足を運ぶことになってしまった」という声も見られました。
相続税の申告を効率よく正確に行いたい方は、マネーキャリアの税理士相談がおすすめ。申告の流れから相続資産の計算まで、まるっとお手伝いいたします。
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自分で相続税の申告をするのにどれくらいの時間がかかりましたか？
実際に自分で相続税の申告をした方に「どのくらい時間がかかったのか」アンケートをとりました。
半数以上の方が「2週間以上」と回答しており、自分で相続税の申告をするにはかなり時間がかかることがわかりました。
井村FPアンケートのなかには「右も左も分からない状態なのに、期限内に申告しなければならないというプレッシャーが辛かった」という声も。
自分で相続税の申告をする上で、大変だったことはなんですか？
実際に自分で相続税の申告をした方に「大変だったことはなにか」アンケートをとりました。
井村FP最も多かったのが「相続についての知識が全くなかったため、一から調べなければならず、全てが手探りだったこと」でした。
最終的に自分で申告しましたか？または税理士等に依頼しましたか？
相続税の申告をした方に「最終的に自分で申告したのか、税理士などに依頼したのか」アンケートをとりました。
約75%の方が「税理士に頼った」「税務署、市役所のサポートを受けた」と回答しました。
井村FP相続税の申告には期限があるうえ、様式の記入方法や相続資産の計算などが大変複雑。やはり、自分の力だけで申告するのは難しいようです。
ただし、税理士への相談は2回目以降有料となることが多く、税務署や市役所は平日の日中しか相談できません。
結論：相続税の申告は税理士に頼まずに自分でできる？
相続税の申告は自分でもできます。ただし、申告書の記入や相続財産の計算などが大変なうえ、2週間以上の時間がかかります。
なんとか自分で申告した方のなかには「申告書の不備を指摘され、修正のために何度も税務署に足を運んだ」という方もいらっしゃいました。
＜結論＞
相続税の申告を自分でする場合は、無料のFP相談を利用して効率よく進めるのがおすすめ！
井村FP「自分で申告するか、税理士に依頼するか迷っている」という方も、まずマネーキャリアにご相談ください。
というのも、税理士への相談は2回目からは有料となることが多いからです。マネーキャリアであれば、何度でも無料でご相談いただけますし、必要に応じて相続税に強い税理士を紹介することもできます。
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自分で相続税を申告する5つのステップ！準備から提出・注意点を解説
自分で相続税を申告する5つのステップを紹介します。
必要な申告様式を確認する
まず、必要な申請様式を確認しましょう。
様式は第1表から第15表まであり、相続の申告の内容によって提出する様式が異なります。
様式は年度ごとに変更となるため、申告書を記入する前に必ず「被相続人が亡くなった年度の書式」であるか確認をしましょう。
井村FP申告様式は以下の方法で入手できます。
・税務署の窓口でもらう
・国税庁のWEBサイトからダウンロードする
令和7年度の様式はこちらからダウンロードできます。
法定相続人を確認する
財産を相続する権利がある「法定相続人」は、親族のうち誰が亡くなっていて誰が存命かによって異なります。
配偶者は常に相続人となり、子、父母、兄弟のなかで最も相続順位の高い方が法定相続人となります。
井村FP相続順位の第一位は子、第二位が父母、第三位が兄弟。亡くなっている方がいる場合は、その子に相続権が移ります。
少々複雑ですが法定相続人によってこの後集める書類が変わってきますので、しっかりと確認しましょう。
「合っているか自信がない…」という方はマネーキャリアの無料相談をご利用ください。
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財産目録の作成
例えば、以下のような財産がどれくらいあるのかを整理しましょう。
- 預貯金
- 不動産
- 土地
- 有価証券
- 保険
また、ローンや借金があれば、それらもリストアップします。総額を計算して財産目録を作成しましょう。
井村FP特に不動産や有価証券の計算は複雑です。しかし、相続財産の計算に間違いや見落としがあると、税務調査で指摘され追徴課税されることも。
そのため複雑な相続財産の計算は、専門家へ頼ったほうがいいでしょう。
申告に必要な書類を集める
相続税の申告には、以下のような書類が必要となります。
- 戸籍謄本
- 印鑑証明
- 遺言書
- 遺産分割協議書
- 不動産の登記簿謄本
特に戸籍謄本は法定相続人によって集める範囲が変わってくるため、不足のないように集めましょう。詳細は国税庁WEBサイトで確認できます。
井村FPどんな書類が必要なのかは相続の内容によっても異なり複雑です。しかし、書類に不足や不備があると税務調査の対象となる可能性も。
マネーキャリアを利用すれば、短時間で正確な必要書類がわかるうえ、申告書作成のサポートまで受けられます。ぜひご利用ください。
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申告書を作成・提出
国税庁WEBサイトの「相続税の申告のしかた（令和7年分用）」を参考に申告書を作成しましょう。
申告書が完成したら被相続人の住所を所轄する税務署に提出します。提出期限は「被相続人の死亡を知った日の翌日から10ヶ月」以内です。
【まとめ】相続税申告を自分でやってみた方の体験談
本記事では相続税申告を自分でやってみた人の体験談、申告の5つのステップと注意点、頼れる相談先を紹介しました。
＜結論＞
相続税の申告は自分でもできますが、申告書の記入や相続財産の計算などが大変なうえ、使える特例や控除や必要書類を確認するのも一苦労。2週間以上の時間がかかります。
さらに、確認申告内容に不備があると追徴課税がかかることも。相続税の申告は一人で抱え込まず、税理士やFPなどの専門家に相談するのがおすすめ！
井村FP相続税申告のご相談は、相談満足度98.6％のマネーキャリアにご相談ください。
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